Προκειμένου να αποτραπεί πλήρως η απάτη μέσω τραπεζικών λογαριασμών και ταυτόχρονα να καθαριστούν τα δεδομένα των πελατών, στις 28 Ιουνίου 2024, η Κρατική Τράπεζα εξέδωσε την Εγκύκλιο 17/2024/TT-NHNN (Εγκύκλιος 17) που ρυθμίζει το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών σε παρόχους υπηρεσιών πληρωμών.

Η εγκύκλιος 17 τίθεται σε ισχύ από την 1η Ιουλίου 2024. Συγκεκριμένα, το άρθρο 22 της εν λόγω εγκυκλίου ορίζει: Οι τράπεζες και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών στο Βιετνάμ είναι υπεύθυνες για την παροχή πληροφοριών σχετικά με τους λογαριασμούς πληρωμών των πελατών σύμφωνα με τις οδηγίες της Κρατικής Τράπεζας σχετικά με την εκτέλεση κρατικών διοικητικών καθηκόντων.

Το αργότερο έως τις 10 κάθε μήνα, οι τράπεζες και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών στο Βιετνάμ οφείλουν να παρέχουν, κατόπιν αιτήματος της Κρατικής Τράπεζας, πληροφορίες σχετικά με λογαριασμούς που παρουσιάζουν ενδείξεις απάτης, απάτης ή παραβίασης του νόμου.

Η παροχή πληροφοριών γίνεται ηλεκτρονικά σύμφωνα με τις τεχνικές οδηγίες σύνδεσης της Κρατικής Τράπεζας.

Η λίστα μεμονωμένων πελατών που ανοίγουν και χρησιμοποιούν λογαριασμούς πληρωμών για τους οποίους υπάρχει υποψία ότι εμπλέκονται σε πλαστογραφία, απάτη ή απάτες, η οποία ενημερώνεται από την τράπεζα, περιλαμβάνει: κωδικό πελάτη (CIF), αριθμό εγγράφου ταυτότητας, τύπο εγγράφου ταυτότητας, ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, φύλο, υπηκοότητα, αριθμό λογαριασμού, ημερομηνία ανοίγματος λογαριασμού, αριθμό τηλεφώνου που είναι εγγεγραμμένος για υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής, λόγο υποψίας, κατάσταση λογαριασμού και μοναδικά στοιχεία αναγνώρισης της συσκευής (διεύθυνση MAC).

Η τελευταία ημερομηνία παράδοσης είναι η 10η κάθε μήνα, μέσω του πληροφοριακού συστήματος που υποστηρίζει τη διαχείριση, την παρακολούθηση και την πρόληψη του κινδύνου απάτης στις δραστηριότητες πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας.

Προς το παρόν, οι τράπεζες πρέπει να αποστέλλουν στην Κρατική Τράπεζα μια λίστα με «μαύρους λογαριασμούς» που είναι ύποπτοι για απάτη, αλλά δεν υπάρχει ενιαίος τρόπος για τον τερματισμό ή το κλείσιμο αυτών των λογαριασμών.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Ένα θύμα που έπεσε θύμα απάτης και του οποίου ο λογαριασμός είχε αποσπάσει σχεδόν 3 δισεκατομμύρια VND, μοιράστηκε την ιστορία του με δημοσιογράφο του VietNamNet. Φωτογραφία: NT.

Για λογαριασμούς που είναι ύποπτοι για εμπλοκή σε πλαστογραφία, απάτη ή απάτες, από τα τέλη Ιουνίου, η Στρατιωτική Εμπορική Τράπεζα (MB) πρωτοπορεί στην ανάπτυξη μιας λειτουργίας για την αναγνώριση και την προειδοποίηση χρηστών κατά τη μεταφορά χρημάτων σε αριθμούς τηλεφώνου που βρίσκονται στη «μαύρη» λίστα.

Σύμφωνα με τον κ. Vu Thanh Trung, Αντιπρόεδρο του Διοικητικού Συμβουλίου της MB Bank, μόνο τον Ιούλιο του 2024, μόλις αναπτύχθηκε αυτή η λειτουργία, η MB προειδοποίησε 2.700 πελάτες κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών μεταφοράς χρημάτων. Ως αποτέλεσμα, 1.500 πελάτες προειδοποιήθηκαν και σταμάτησαν αμέσως τη συναλλαγή.

«Αυτή η λειτουργία θεωρείται ιδιαίτερα χρήσιμη στο πλαίσιο της ταχέως αναπτυσσόμενης τεχνολογίας πληροφοριών, με τις ολοένα και πιο εξελιγμένες μορφές απάτης. Συνεπώς, κατά τη μεταφορά χρημάτων, οι πελάτες θα λαμβάνουν μια προειδοποίηση σε περίπτωση που ο παραλήπτης είναι ένας δόλιος λογαριασμός. Αυτό επιτρέπει στους πελάτες να μπλοκάρουν εύκολα παράξενες και ύποπτες συναλλαγές, συμβάλλοντας στην προστασία της ασφάλειας των λογαριασμών και των περιουσιακών τους στοιχείων», δήλωσε ο κ. Vu Thanh Trung.

Είναι γνωστό ότι η λειτουργία ανίχνευσης και προειδοποίησης απάτης είναι αποτέλεσμα συντονισμού μεταξύ της MB και του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλήματος Υψηλής Τεχνολογίας (A05) του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας .

Συνεπώς, οι MB και A05 θα ενημερώσουν τη λίστα όλων των λογαριασμών που συμμετέχουν ή σχετίζονται με δόλιες δραστηριότητες σε εθνικό επίπεδο. Αυτή η λίστα περιλαμβάνει αυτήν τη στιγμή περίπου περισσότερους από 3.000 λογαριασμούς και θα ενημερώνεται καθημερινά μεταξύ A05 και MB.

Πριν από κάθε συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων των πελατών της MB, η τράπεζα θα ελέγχει γρήγορα εάν ο λογαριασμός βρίσκεται στη λίστα ύποπτων λογαριασμών ή όχι.

«Επιβεβαιώνω ότι αυτή είναι απλώς μια λίστα ύποπτων λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένων πραγματικών δόλιων λογαριασμών, αλλά και ύποπτων λογαριασμών. Προειδοποιούμε σαφώς τους πελάτες πριν από τη μεταφορά χρημάτων ότι ο λογαριασμός-δέκτης βρίσκεται στη λίστα ύποπτων», ενημέρωσε ο κ. Vu Thanh Trung.

Στο συνέδριο για την αναθεώρηση της υλοποίησης του Έργου για την ανάπτυξη εφαρμογών δεδομένων πληθυσμού, ταυτοποίησης και ηλεκτρονικής επαλήθευσης ταυτότητας για την εξυπηρέτηση του εθνικού ψηφιακού μετασχηματισμού κατά την περίοδο 2022-2025, με όραμα για το 2030 της κυβέρνησης (Έργο 06) και Σχέδιο Συντονισμού αριθ. 01/KHPH-BCA-NHNNVN μεταξύ του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας και της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ για την υλοποίηση των εργασιών του Έργου 06, η δυνατότητα ανίχνευσης και προειδοποίησης για δόλιες λογαριασμοί εισήχθη επειγόντως στο σύστημα από όλες τις τράπεζες σε συντονισμό με την A05.