Οι τράπεζες πρέπει να αποστέλλουν μηνιαία «μαύρη λίστα» ύποπτων λογαριασμών.

Προκειμένου να αποτραπεί πλήρως η απάτη μέσω τραπεζικών λογαριασμών και να διαγραφεί το περιεχόμενο των δεδομένων των πελατών, στις 28 Ιουνίου 2024, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την Εγκύκλιο 17/2024/TT-NHNN (Εγκύκλιος 17) που ρυθμίζει το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών πληρωμών σε παρόχους υπηρεσιών πληρωμών.

Η εγκύκλιος αριθ. 17 τίθεται σε ισχύ από την 1η Ιουλίου 2024. Το άρθρο 22 της εν λόγω εγκυκλίου ορίζει ότι οι τράπεζες και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών στο Βιετνάμ είναι υπεύθυνα για την παροχή πληροφοριών σχετικά με τους λογαριασμούς πληρωμών των πελατών σύμφωνα με τις οδηγίες της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ σχετικά με την εκτέλεση των καθηκόντων κρατικής διαχείρισης.

Το αργότερο έως τις 10 κάθε μήνα, οι τράπεζες και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών στο Βιετνάμ οφείλουν να παρέχουν, κατόπιν αιτήματος της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, πληροφορίες σχετικά με λογαριασμούς που παρουσιάζουν ενδείξεις απάτης, εξαπάτησης ή παραβίασης του νόμου.

Οι πληροφορίες παρέχονται ηλεκτρονικά σύμφωνα με τις τεχνικές οδηγίες σύνδεσης της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ.

Η λίστα μεμονωμένων πελατών που ανοίγουν και χρησιμοποιούν λογαριασμούς πληρωμών για τους οποίους υπάρχει υποψία ότι εμπλέκονται σε απάτη ή απάτες, η οποία ενημερώνεται από την τράπεζα, περιλαμβάνει: κωδικό πελάτη (CIF), αριθμό αναγνώρισης, είδος ταυτοποίησης, πλήρες ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, φύλο, υπηκοότητα, αριθμό λογαριασμού, ημερομηνία ανοίγματος λογαριασμού, αριθμό τηλεφώνου που έχει καταχωριστεί για υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής, λόγο υποψίας, κατάσταση λογαριασμού και μοναδικό αναγνωριστικό συσκευής (διεύθυνση MAC).

Οι πληροφορίες πρέπει να παρέχονται το αργότερο έως τις 10 κάθε μήνα, μέσω του πληροφοριακού συστήματος της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ για τη διαχείριση, την παρακολούθηση και την πρόληψη κινδύνων απάτης στις πράξεις πληρωμών.

Επί του παρόντος, οι τράπεζες υποχρεούνται να αποστέλλουν λίστες με ύποπτους δόλιους «μαύρους λογαριασμούς» στην Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ, αλλά δεν υπάρχει ενιαία μέθοδος για τον τερματισμό ή το κλείσιμο αυτών των λογαριασμών.

Ένα θύμα που έχασε σχεδόν 3 δισεκατομμύρια VND από τον λογαριασμό του σε μια απάτη μοιράστηκε την ιστορία του με έναν δημοσιογράφο του VietNamNet. Φωτογραφία: NT.

Για λογαριασμούς που είναι ύποπτοι για εμπλοκή σε απάτη ή απάτες, από τα τέλη Ιουνίου, η Military Commercial Joint Stock Bank (MB) πρωτοπορεί στην εφαρμογή μιας λειτουργίας για την αναγνώριση και την προειδοποίηση χρηστών κατά τη μεταφορά χρημάτων σε αριθμούς τηλεφώνου που βρίσκονται στη «μαύρη λίστα».

Σύμφωνα με τον κ. Vu Thanh Trung, Αντιπρόεδρο του Διοικητικού Συμβουλίου της MB Bank, μόνο τον Ιούλιο του 2024, αμέσως μετά την έναρξη αυτής της λειτουργίας, η MB προειδοποίησε 2.700 πελάτες όταν πραγματοποιούσαν συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων. Ως αποτέλεσμα, 1.500 πελάτες που έλαβαν την προειδοποίηση σταμάτησαν αμέσως προληπτικά τη συναλλαγή.

«Αυτή η λειτουργία θεωρείται ιδιαίτερα χρήσιμη στο πλαίσιο της ταχέως αναπτυσσόμενης τεχνολογίας πληροφοριών, με τις ολοένα και πιο εξελιγμένες μορφές απάτης. Συνεπώς, κατά τη μεταφορά χρημάτων, οι πελάτες θα λαμβάνουν μια προειδοποίηση εάν ο παραλήπτης είναι ένας δόλιος λογαριασμός. Αυτό επιτρέπει στους πελάτες να μπλοκάρουν εύκολα παράξενες ή ύποπτες συναλλαγές, συμβάλλοντας στην προστασία της ασφάλειας των λογαριασμών και των περιουσιακών τους στοιχείων», δήλωσε ο κ. Vu Thanh Trung.

Σύμφωνα με πληροφορίες, η λειτουργία ανίχνευσης και προειδοποίησης απάτης είναι αποτέλεσμα συνεργασίας μεταξύ της MB και του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας (A05) του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας .

Συνεπώς, η MB, σε συνεργασία με την A05, ενημερώνει τη λίστα όλων των λογαριασμών που συμμετέχουν ή σχετίζονται με δόλιες δραστηριότητες σε εθνικό επίπεδο. Αυτή η λίστα περιέχει επί του παρόντος πάνω από 3.000 λογαριασμούς και θα ενημερώνεται καθημερινά μεταξύ A05 και MB.

Πριν από κάθε συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων από πελάτες της MB Bank, η τράπεζα θα διενεργεί έναν γρήγορο έλεγχο για να διαπιστώσει εάν ο λογαριασμός περιλαμβάνεται στη λίστα ύποπτων λογαριασμών.

«Επιβεβαιώνω ότι αυτή είναι μόνο μια λίστα ύποπτων λογαριασμών, η οποία περιλαμβάνει γνήσιους δόλιους λογαριασμούς, αλλά και ορισμένους ύποπτους. Παρέχουμε πολύ σαφείς προειδοποιήσεις στους πελάτες πριν μεταφέρουν χρήματα σχετικά με την ύπαρξη του λογαριασμού του παραλήπτη στη λίστα ύποπτων», δήλωσε ο κ. Vu Thanh Trung.

Στο συνέδριο που συνόψισε την εφαρμογή του κυβερνητικού έργου για την ανάπτυξη εφαρμογών δεδομένων σχετικά με τον πληθυσμό, την ταυτοποίηση και την ηλεκτρονική επαλήθευση ταυτότητας για την εξυπηρέτηση του εθνικού ψηφιακού μετασχηματισμού κατά την περίοδο 2022-2025, με όραμα έως το 2030 (Έργο 06) και το Σχέδιο Συντονισμού αριθ. 01/KHPH-BCA-NHNNVN μεταξύ του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας και της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ για την υλοποίηση των εργασιών του Έργου 06, η λειτουργία ανίχνευσης και προειδοποίησης για δόλιες συναλλαγές συμφωνήθηκε ομόφωνα από όλες τις τράπεζες να εφαρμοστεί επειγόντως στο σύστημα σε συντονισμό με την A05.

Πηγή: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html