Η τράπεζα μόλις πρόσθεσε 3 λειτουργίες κατά της απάτης, τις οποίες πρέπει να γνωρίζουν οι μεταφορείς χρημάτων

(NLDO) - Οι τράπεζες συνιστούν στους πελάτες να είναι πάντα σε εγρήγορση, να προστατεύουν τα προσωπικά δεδομένα και να παρέχουν πληροφορίες ασφαλείας.

Η Vietcombank δήλωσε ότι μόλις επέκτεινε τη λειτουργία Προειδοποίησης σχετικά με ύποπτους λογαριασμούς απάτης (VCB Alert) για συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων εντός της τράπεζας στην VCB Digibank και στο γκισέ.

Συνεπώς, όταν οι πελάτες πραγματοποιούν συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, το σύστημα θα εκδίδει αυτόματα μια προειδοποίηση εάν ο λογαριασμός του παραλήπτη εμφανίζει ενδείξεις όπως: Οι πληροφορίες του παραλήπτη δεν ταιριάζουν με την εθνική βάση δεδομένων πληθυσμού· Ο λογαριασμός του παραλήπτη βρίσκεται στη λίστα προειδοποιήσεων μιας αρμόδιας κρατικής υπηρεσίας· Ο λογαριασμός του παραλήπτη βρίσκεται στη λίστα ύποπτων κινδύνων...

Σε περίπτωση συναλλαγών στο γκισέ, το προσωπικό της Vietcombank θα ειδοποιεί προληπτικά τους πελάτες όταν ο λογαριασμός του παραλήπτη εμφανίζει παρόμοια ύποπτα σημάδια.

Με βάση τις πληροφορίες προειδοποίησης, οι πελάτες μπορούν να αποφασίσουν προληπτικά εάν θα συνεχίσουν τη συναλλαγή ή όχι.

Προηγουμένως, από τις 30 Ιουνίου, η Vietcombank έχει αναπτύξει μια λειτουργία για να προειδοποιεί τους λογαριασμούς των παραληπτών για ύποπτες απάτες και απάτες. Μέχρι σήμερα, το σύστημα έχει εκδώσει εκατοντάδες χιλιάδες προειδοποιήσεις σε πελάτες κατά την πραγματοποίηση μεταφορών χρημάτων.

Οι τράπεζες εξακολουθούν να συνιστούν στους πελάτες να είναι πάντα σε εγρήγορση και να προστατεύουν τα προσωπικά τους δεδομένα για την αποφυγή απάτης.

Σύμφωνα με την Agribank , η υπηρεσία προειδοποίησης λογαριασμών με ενδείξεις ύποπτης απάτης και απάτης παρέχεται δωρεάν από την τράπεζα για να βοηθήσει στην πρόληψη κινδύνων και στην προστασία των δικαιωμάτων των πελατών. Η υπηρεσία AgriNotify - ανίχνευση και προειδοποίηση για ύποπτους και δόλιους λογαριασμούς - είναι ενσωματωμένη απευθείας στην πλατφόρμα Agribank Plus.

Είναι γνωστό ότι μέχρι σήμερα, ορισμένες τράπεζες έχουν εφαρμόσει πιλοτικά το σύστημα προειδοποίησης για δόλιες συναλλαγές, όπως η Vietcombank, η BIDV , η MB, η Agribank...

Όταν οι πελάτες εισάγουν τον αριθμό λογαριασμού του παραλήπτη, πριν πραγματοποιήσουν μια συναλλαγή μεταφοράς στο σύστημα Agribank ή στην γρήγορη μεταφορά χρημάτων NAPAS 24/7, η υπηρεσία θα συγκρίνει αυτόματα τη βάση δεδομένων που παρέχεται από τις αρχές (Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας, Κρατική Τράπεζα, ...) και την εσωτερική βάση δεδομένων.

Σε περίπτωση που εντοπιστεί ότι ένας λογαριασμός περιλαμβάνεται στη λίστα ύποπτων περιστατικών απάτης ή απάτης, το σύστημα θα ενεργοποιήσει αμέσως μια ειδοποίηση ότι ο λογαριασμός-αποδέκτης ενδέχεται να περιλαμβάνεται στη λίστα ύποπτων κινδύνων και θα προειδοποιήσει τους πελάτες να το λάβουν υπόψη κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών.

Οι πληροφορίες προειδοποίησης περιλαμβάνουν: λογαριασμούς υψηλού κινδύνου, παραλήπτες που περιλαμβάνονται στον κατάλογο προειδοποιήσεων των αρμόδιων αρχών· λογαριασμούς μεσαίου κινδύνου, λογαριασμοί παραληπτών για τους οποίους υπάρχουν υποψίες ότι έχουν ασυνήθιστα σημάδια· μη επαληθευμένους λογαριασμούς, οι πληροφορίες παραληπτών δεν αντιστοιχούν στην Εθνική Βάση Δεδομένων Πληθυσμού.

Σύμφωνα με στοιχεία του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας, μετά από περισσότερους από 5 μήνες πιλοτικής εφαρμογής του συστήματος προειδοποίησης για δόλιες συναλλαγές (SIMO) της Κρατικής Τράπεζας, οι τράπεζες έχουν βοηθήσει στην αποτροπή ύποπτων συναλλαγών ύψους άνω των 1.790 δισεκατομμυρίων VND, αποφεύγοντας απώλειες για 468.000 πελάτες.

Οι τράπεζες εξακολουθούν να συνιστούν στους πελάτες να είναι πάντα σε εγρήγορση, να προστατεύουν τα προσωπικά στοιχεία και τις πληροφορίες ασφαλείας των υπηρεσιών τους και να παρακολουθούν τακτικά τις πληροφορίες προειδοποίησης κινδύνου και τις οδηγίες ασφαλών συναλλαγών από τις τράπεζες και τις αρχές.

Πηγή: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm