Νέοι κανονισμοί για τις μεταφορές μεγάλων χρημάτων από 1η Νοεμβρίου: Από την 1η Νοεμβρίου, πρέπει να δηλώνονται οι εγχώριες μεταφορές χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο.

Οι εγχώριες μεταφορές ηλεκτρονικών χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή οι διεθνείς μεταφορές ηλεκτρονικών χρημάτων ύψους 1.000 USD (ή ισόποσου ξένου νομίσματος) πρέπει να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα. Επιπλέον, πρέπει επίσης να αναφέρονται συναλλαγές με ύποπτα σημάδια. Η ευθύνη για την αναφορά ανήκει σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως εμπορικές τράπεζες και μεσίτες πληρωμών.

Αυτά είναι αξιοσημείωτα περιεχόμενα που ορίζονται στην εγκύκλιο αριθ. 27/2025/TT-NHNN που καθοδηγούν την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο οποίος θα τεθεί σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025.

Φωτογραφία εικονογράφησης

Η Εγκύκλιος ορίζει ότι το ελάχιστο περιεχόμενο μιας αναφοράς συναλλαγής ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων πρέπει να περιλαμβάνει: Πληροφορίες για το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που ξεκινά ή λαμβάνει την συναλλαγή, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος της συναλλαγής του οργανισμού ή του υποκαταστήματος της συναλλαγής· διεύθυνση της έδρας ή κωδικό τράπεζας/κωδικό SWIFT· χώρα παραλαβής και μεταφοράς χρημάτων. Οι πληροφορίες σχετικά με τους μεμονωμένους πελάτες που συμμετέχουν στη συναλλαγή πρέπει να περιλαμβάνουν το πλήρες ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό ταυτότητας/CCCD/διαβατηρίου ή τον αριθμό ταυτότητας, τη μόνιμη διεύθυνση ή την τρέχουσα κατοικία και την ιθαγένεια σύμφωνα με τα έγγραφα συναλλαγής. Οι πληροφορίες σχετικά με τους οργανισμούς-πελάτες που συμμετέχουν σε συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων περιλαμβάνουν το πλήρες ονοματεπώνυμο, τη διεύθυνση της έδρας, τον αριθμό άδειας εγκατάστασης ή τον αριθμό εγγραφής επιχείρησης/αριθμό εγγραφής επιχείρησης, καθώς και τη χώρα στην οποία βρίσκονται τα κεντρικά γραφεία.

Επιπλέον, η αναφορά πρέπει να αναφέρει σαφώς τον αριθμό λογαριασμού (εάν υπάρχει), το ποσό, τον τύπο νομίσματος, το ποσό που μετατράπηκε σε VND (εάν πρόκειται για ξένο νόμισμα), τον λόγο και τον σκοπό της συναλλαγής, την ημερομηνία εκτέλεσης και τον μοναδικό κωδικό ή αριθμό αναφοράς της συναλλαγής. Εάν είναι απαραίτητο, η υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες για την εξυπηρέτηση διαχειριστικών σκοπών.

Επιπλέον, η Εγκύκλιος 27 ορίζει επίσης την αξία και τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία κατά τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικων ντονγκ σε μετρητά, διαπραγματεύσιμων τίτλων, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο.

Συγκεκριμένα, η αξία των πολύτιμων μετάλλων (εκτός από τον χρυσό) και των πολύτιμων λίθων είναι 400 εκατομμύρια VND· η αξία των μέσων μεταφοράς είναι επίσης 400 εκατομμύρια VND.

Η αξία του ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, του βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και του χρυσού που πρέπει να δηλώνεται στα συνοριακά τελωνεία κατά την έξοδο ή την είσοδο στη χώρα πρέπει να συμμορφώνεται με τους ισχύοντες κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας σχετικά με τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και χρυσού κατά την έξοδο ή την είσοδο στη χώρα.

Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025/TT-NHNN αποτελείται από 13 άρθρα, τα οποία ορίζουν κριτήρια και μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των οντοτήτων που υποβάλλουν αναφορές· τη διαδικασία διαχείρισης κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ταξινόμηση των πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· τους εσωτερικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· το καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές μεγάλης αξίας που πρέπει να αναφέρονται· το καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές· τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· το καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· τη μορφή και την προθεσμία για την αναφορά ηλεκτρονικών δεδομένων· το επίπεδο αξίας και τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία κατά τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικων ντονγκ σε μετρητά, μέσων μεταφοράς, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο.

Η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι, προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές έχουν επαρκή χρόνο για να προετοιμαστούν για την εφαρμογή των προσαρμογών της Εγκυκλίου σχετικά με τους εσωτερικούς κανονισμούς, τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου, τα έντυπα αναφοράς και τις απαιτήσεις αναφοράς, η Εγκύκλιος έχει προσθέσει μεταβατικές διατάξεις για ορισμένα περιεχόμενα. Συνεπώς, οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές θα συνεχίσουν να εφαρμόζουν τους κανονισμούς σχετικά με τους εσωτερικούς κανονισμούς και τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025.

Από την 1η Ιανουαρίου 2026, οι φορείς υποβολής στοιχείων είναι υπεύθυνοι για την ολοκλήρωση της προσαρμογής και της ενημέρωσης των εσωτερικών κανονισμών και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου, ώστε να διασφαλίζεται η πλήρης συμμόρφωση με τις διατάξεις της παρούσας Εγκυκλίου, καθώς και για την κατασκευή ενός κατάλληλου συστήματος πληροφορικής για την εξυπηρέτηση της υποβολής στοιχείων μέσω ηλεκτρονικών δεδομένων, και πρέπει να διαθέτουν σύστημα λογισμικού για σάρωση και φιλτράρισμα σύμφωνα με τη μαύρη λίστα, τη λίστα προειδοποιήσεων και τη λίστα πολιτικά ισχυρών ατόμων που ορίζονται στις παραγράφους 9, 10 του άρθρου 3 και 17 του άρθρου 17 του Νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την παρακολούθηση συναλλαγών, για την ανίχνευση και την προειδοποίηση για κατάλληλα ύποπτα σημάδια με σκοπό την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.

Η εγκύκλιος 27/2025/TT-NHNN αναπτύχθηκε με βάση την ενσωμάτωση των σχετικών διατάξεων της εγκυκλίου 09/2023/TT-NHNN, και ταυτόχρονα τροποποιώντας και συμπληρώνοντας πολλά περιεχόμενα για την άρση των εμποδίων για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στη διαδικασία εφαρμογής. Η έκδοση αυτού του εγγράφου όχι μόνο συμβάλλει στην αύξηση της αποτελεσματικότητας του έργου πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, αλλά συμβάλλει επίσης στην ενίσχυση του κύρους και της εικόνας του Βιετνάμ στη διεθνή χρηματοοικονομική συνεργασία.

Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025/TT-NHNN βασίζεται στην ενσωμάτωση των σχετικών διατάξεων της εγκυκλίου αριθ. 09/2023/TT-NHNN· τροποποιεί και συμπληρώνει ορισμένα περιεχόμενα για την άρση των κύριων δυσκολιών και εμποδίων των φορέων αναφοράς και των φορέων διαχείρισης στη διαδικασία εφαρμογής, διασφαλίζοντας παράλληλα την αυστηρή εφαρμογή των δεσμεύσεων της Δράσης αριθ. 5 του Παραρτήματος του Εθνικού Σχεδίου Δράσης για την εφαρμογή των δεσμεύσεων της κυβέρνησης του Βιετνάμ σχετικά με την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής με την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης για το Ξέπλυμα Χρήματος (FATF) που εκδόθηκε μαζί με την απόφαση αριθ. 194/QD-TTg της 23ης Φεβρουαρίου 2024 του Πρωθυπουργού .

Οι ειδικοί λένε ότι η αυστηρότερη εποπτεία των συναλλαγών μεγάλης αξίας και των ύποπτων συναλλαγών όχι μόνο θα συμβάλει στην αύξηση της αποτελεσματικότητας του έργου πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, αλλά θα συμβάλει και στην ενίσχυση της φήμης και της εικόνας του Βιετνάμ στη διεθνή οικονομική συνεργασία.

Σύμφωνα με το qdnd.vn

Πηγή: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/