Το μυστήριο του καταθέτη

Όπως ανέφερε το VietNamNet, το απόγευμα της 27ης Φεβρουαρίου, ο λογαριασμός της RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) στηνACB Bank αποσύρθηκε με 95 εκατομμύρια VND μέσω επιταγής που φέρεται να ήταν πλαστογραφημένη στο Γραφείο Συναλλαγών ACB Hoang Dao Thuy (Ανόι).

Ενώ η ACB και ο Όμιλος RIIN δεν έχουν ακόμη βρει κοινή φωνή, στις 5 Μαρτίου, ένας άγνωστος τηλεφώνησε στον κ. Nguyen Duy Thinh - Διευθυντή, νόμιμο εκπρόσωπο του Ομίλου RIIN - ισχυριζόμενος ότι ήταν το άτομο που έκανε ανάληψη του παραπάνω ποσού και είπε ότι θα επέστρεφε ολόκληρο το ποσό. Στη συνέχεια, σχεδόν αμέσως, ο λογαριασμός αυτής της εταιρείας έλαβε 95 εκατομμύρια VND.

Μετά τη δημοσίευση του άρθρου με τίτλο «Μυστηριώδης ιστορία μιας επιχείρησης που αναφέρει την απώλεια της τραπεζικής της κατάθεσης, όλα τα χρήματα που αποσύρθηκαν ξαφνικά επιστράφηκαν» από το VietNamNet, η εκπρόσωπος του Ομίλου RIIN, κα Mai Thuy Trang, συνιδρύτρια και διευθύντρια μάρκετινγκ του Ομίλου RIIN, πρόσθεσε ότι στις 27 Φεβρουαρίου, ο λογαριασμός της εταιρείας που άνοιξε στην ACB ήταν κλειδωμένος για άγνωστους λόγους από το πρωί, καθιστώντας αδύνατη την πραγματοποίηση μεταφορών χρημάτων από την εταιρεία.

Το απόγευμα της ίδιας ημέρας, η εταιρεία επικοινώνησε με την τράπεζα για να ζητήσει νέο κωδικό πρόσβασης. Αλλά πριν προλάβει να αλλάξει ο κωδικός πρόσβασης, όλα τα χρήματα στον λογαριασμό είχαν αναληφθεί στις 4 μ.μ.

Τμήμα για acb.jpg
Η επιταγή, την οποία ο όμιλος RIIN χαρακτήρισε πλαστή, χρησιμοποιήθηκε από έναν άγνωστο για να κάνει ανάληψη 95 εκατομμυρίων VND στο υποκατάστημα της ACB Hoang Dao Thuy. Φωτογραφία: NVCC.

«Αφού η ACB απέρριψε την πρόταση για συνάντηση μεταξύ των δύο πλευρών στα κεντρικά γραφεία της ACB στις 28 Φεβρουαρίου, σε email που στάλθηκε στην ACB, ζητήσαμε από την τράπεζα να αποζημιώσει την εταιρεία πριν από τις 6 Μαρτίου και δεν μας απασχολούν οι εσωτερικές διαδικασίες χειρισμού της τράπεζας.»

«Στις 5 Μαρτίου, ένα άτομο επικοινώνησε με τον κ. Nguyen Duy Thinh, νόμιμο εκπρόσωπο του Ομίλου RIIN, ισχυριζόμενο ότι ήταν το άτομο που έκανε ανάληψη χρημάτων από την επιταγή και ήθελε να τα επιστρέψει. Κατά τον έλεγχο, το όνομα που εμφανιζόταν στο Zalo αυτού του ατόμου ταίριαζε με το όνομα του ατόμου που έκανε ανάληψη της επιταγής», δήλωσε η κα Mai Thuy Trang.

Ωστόσο, ο εκπρόσωπος της εταιρείας δήλωσε ότι δεν είναι βέβαιο εάν το άτομο που έκανε ανάληψη 95 εκατομμυρίων VND και τα μετέφερε πίσω στον λογαριασμό ήταν το ίδιο άτομο ή όχι.

Αξίζει να σημειωθεί ότι το περιεχόμενο της μεταφοράς χρημάτων στον εταιρικό λογαριασμό ανέφερε «μεταφορά χρημάτων για ανάληψη επιταγής». Η κα Mai Thuy Trang δήλωσε ότι το περιεχόμενο αυτό ήταν εντελώς αναληθές.

Ως εκ τούτου, η εταιρεία τράβηξε ένα στιγμιότυπο οθόνης και συνέχισε να το στέλνει μέσω email στην ACB για να ειδοποιήσει για το περιστατικό, και ζήτησε «εάν η ACB έχει οποιαδήποτε σχόλια σχετικά με το γεγονός ότι ο Όμιλος RIIN δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει αυτά τα χρήματα, παρακαλούμε να απαντήσετε πριν από τις 7:00 μ.μ. στις 5 Μαρτίου».

εικόνα 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, όπου λέγεται ότι εγκρίθηκε η επιταγή. Φωτογραφία: Tuan Nguyen.

«Θέλει η επιχείρηση να συνεχίσει η ACB την έρευνά της;»

«Ωστόσο, η ACB δεν απάντησε εάν συμφώνησε να μας επιτρέψει να χρησιμοποιήσουμε αυτά τα χρήματα ή όχι. Αντ' αυτού, ζήτησαν από τον Όμιλο RIIN να επιβεβαιώσει 'θέλετε η ACB να συνεχίσει να διερευνά αυτήν την υπόθεση ή όχι;' Απαντήσαμε ότι για να διασφαλιστεί η ασφάλεια του επιχειρηματικού λογαριασμού που θα συνεχίσει να χρησιμοποιείται στο μέλλον, η ACB θα πρέπει να διερευνήσει και να διευκρινίσει προληπτικά», εξέφρασε η κα Trang.

Αυτό το περιστατικό εγείρει ένα μεγάλο ερώτημα: αν η επιταγή που εκδόθηκε ήταν όντως πλαστή, τότε πώς ήταν τόσο εύκολο να ξεγελάσουν το προσωπικό της ACB; Επιπλέον, η τράπεζα θα μπορούσε να είχε εντοπίσει πλήρως τις πληροφορίες σχετικά με το άτομο που κατέθεσε 95 εκατομμύρια VND στον λογαριασμό του Ομίλου RIIN στις 5 Μαρτίου, ακόμη και αν αυτό το άτομο χρησιμοποιούσε λογαριασμό σε άλλη τράπεζα.

Για να μην αναφέρουμε, γιατί, παρόλο που ο λογαριασμός της εταιρείας είναι κλειδωμένος, ένας άγνωστος μπορεί να κάνει ανάληψη χρημάτων και να επιστρέψει το ποσό την ακριβή ημερομηνία που ζήτησε η εταιρεία από την ACB;

Από την πλευρά της ACB, η τράπεζα ενημέρωσε: «Στις 5 Μαρτίου, ο πελάτης ενημέρωσε την ACB ότι είχε λάβει τα χρήματα πίσω από τον δικαιούχο της επιταγής. Αυτή ήταν μια συναλλαγή κατά την οποία ο δικαιούχος μετέφερε χρήματα απευθείας στον λογαριασμό του πελάτη και δεν σχετιζόταν με την ACB».

Η ACB επιβεβαίωσε επίσης ότι εκπληρώνει πάντα πλήρως την υποχρέωσή της να υποστηρίζει τους πελάτες σύμφωνα με τη συμφωνία που έχει υπογραφεί μεταξύ του πελάτη και της ACB σχετικά με τους όρους και τις προϋποθέσεις χρήσης των υπηρεσιών της τράπεζας. Ταυτόχρονα, η τράπεζα έχει συντονιστεί με τις αρχές για την επίλυση του περιστατικού σύμφωνα με το νόμο και είναι απολύτως διαφανής στη διαδικασία χειρισμού του περιστατικού με τον πελάτη.

Απαντώντας στο VietNamNet, ένας εκπρόσωπος της ACB δήλωσε ότι η τράπεζα είχε στείλει επιστολή πρόσκλησης στον νομικό εκπρόσωπο της Riin Group Company για να εργαστεί στις 5 Μαρτίου, αλλά ο πελάτης αρνήθηκε.

Απαντώντας σε αυτές τις πληροφορίες, η κα Mai Thuy Trang εξήγησε: «Την 1η Μαρτίου, η ACB έστειλε ταχυδρομικώς ένα έγγραφο με το οποίο προσκαλούσε τον νόμιμο εκπρόσωπο του Ομίλου RIIN στα κεντρικά γραφεία της ACB στις 5 Μαρτίου. Ωστόσο, η ACB δεν ανέφερε σαφώς τον σκοπό και το περιεχόμενο της συνάντησης.

Ως εκ τούτου, αρνηθήκαμε, επειδή προηγουμένως, ο Όμιλος RIIN είχε ζητήσει να συναντηθεί με την αρχή της ACB στις 28 Φεβρουαρίου, 1 ημέρα μετά την ανάληψη από τον λογαριασμό 95 εκατομμυρίων VND. Καταστήσαμε σαφές ότι το αίτημα για συνάντηση και συνεργασία με την αρχή στις 28 Φεβρουαρίου στα κεντρικά γραφεία της ACB θα επιλυόταν μόνο εκείνη την ημέρα.

Ωστόσο, η ACB δεν απάντησε και δεν πραγματοποιήθηκε καμία συνάντηση στις 28 Φεβρουαρίου, όπως ζητήθηκε.