Διαγραφή περισσότερων από 86 εκατομμυρίων τραπεζικών λογαριασμών από την 1η Σεπτεμβρίου

(Baothanhhoa.vn) - Περισσότεροι από 86 εκατομμύρια τραπεζικοί λογαριασμοί χωρίς βιομετρική επαλήθευση ή που έχουν «παγώσει» για μεγάλο χρονικό διάστημα θα διαγραφούν από την 1η Σεπτεμβρίου για την πρόληψη της απάτης και της ψηφιακής απάτης.

Διαγραφή περισσότερων από 86 εκατομμυρίων τραπεζικών λογαριασμών από την 1η Σεπτεμβρίου.

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV), η χώρα διαθέτει σήμερα περίπου 200 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς. Ωστόσο, μετά την εφαρμογή της απαίτησης βιομετρικής επαλήθευσης ταυτότητας, το σύστημα κατέγραψε μόνο 113 εκατομμύρια προσωπικούς λογαριασμούς και περισσότερους από 711.000 ενεργούς εταιρικούς λογαριασμούς. Η διαγραφή τραπεζικών λογαριασμών που δεν έχουν επαληθευτεί και δεν έχουν πραγματοποιήσει συναλλαγές για μεγάλο χρονικό διάστημα θα βοηθήσει στην εκκαθάριση του συστήματος τραπεζικών λογαριασμών, συμβάλλοντας στην πρόληψη κοινών μορφών απάτης τα τελευταία χρόνια, όπως ψεύτικοι λογαριασμοί για την παραλαβή χρημάτων, ανάληψη χρημάτων χωρίς το όνομα του κατόχου ή ξέπλυμα χρήματος μέσω ηλεκτρονικών τραπεζικών καναλιών. Ο έλεγχος και η επαλήθευση των πελατών εφαρμόζονται επί του παρόντος παράλληλα με το Έργο 06 της κυβέρνησης, με τον συντονισμό μεταξύ της SBV και του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας .

Αναμένεται ότι οι εμπορικές τράπεζες θα διαγράψουν περισσότερους από 86 εκατομμύρια από αυτούς τους λογαριασμούς από την 1η Σεπτεμβρίου 2025. Στην πραγματικότητα, ορισμένες μεγάλες τράπεζες όπως οι BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... έχουν προληπτικά κλειδώσει ή κλείσει λογαριασμούς που εμφανίζουν σημάδια κινδύνου.

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ δημιουργεί επί του παρόντος μια κοινή βάση δεδομένων λογαριασμών με ενδείξεις απάτης για την παρακολούθηση και την προειδοποίηση για ασυνήθιστες συναλλαγές. Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ έχει συντάξει διάταγμα για την αντικατάσταση του διατάγματος 88/2029 σχετικά με τις διοικητικές κυρώσεις στον τραπεζικό και νομισματικό τομέα με διοικητικά πρόστιμα αυξημένα 4-5 φορές σε σύγκριση με το τρέχον επίπεδο (έως 200 εκατομμύρια VND για την πράξη μίσθωσης ή δανεισμού λογαριασμών).

Το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας πρότεινε επίσης ποινική δίωξη ατόμων που νοικιάζουν ή δανείζονται τραπεζικούς λογαριασμούς.

Για τους εταιρικούς λογαριασμούς, υπάρχουν επί του παρόντος περίπου 711.000 λογαριασμοί, που αντιπροσωπεύουν το 55% των τραπεζικών λογαριασμών του οργανισμού, οι οποίοι έχουν επαληθευτεί με τα βιομετρικά στοιχεία του νόμιμου εκπροσώπου. Από την 1η Ιουλίου, οι εταιρικοί λογαριασμοί πρέπει επίσης να υποβάλλονται σε βιομετρική επαλήθευση για την πραγματοποίηση συναλλαγών.

Σύμφωνα με το VTV

Πηγή: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm