Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε πρόσφατα την Εγκύκλιο 27/2025 που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες. Το έγγραφο αυτό τίθεται σε ισχύ από σήμερα (1 Νοεμβρίου), παρέχοντας πολλούς νέους κανονισμούς για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του ελέγχου και της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε χρηματοοικονομικές δραστηριότητες.
Ένα από τα αξιοσημείωτα σημεία είναι ο κανονισμός για το καθεστώς αναφοράς συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι πάροχοι υπηρεσιών διαμεσολάβησης πληρωμών και οι συναφείς μονάδες πρέπει να αναφέρουν συναλλαγές που φτάνουν σε ένα συγκεκριμένο όριο.
Οι οντότητες πρέπει να αναφέρουν πότε οι συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων που αφορούν εγχώριους οργανισμούς έχουν αξία 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή ισοδύναμο ξένο νόμισμα. Για τις διεθνείς συναλλαγές, το όριο αναφοράς ισχύει όταν οι συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων έχουν αξία 1.000 USD ή περισσότερο.
Η έκθεση πρέπει να περιλαμβάνει πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τους οργανισμούς που δρομολόγησαν και τους δικαιούχους, τον αποστολέα και τον παραλήπτη, καθώς και λεπτομέρειες σχετικά με τον αριθμό λογαριασμού, το ποσό, το νόμισμα, τον σκοπό και την ημερομηνία της συναλλαγής. Οι πληροφορίες πρέπει να υποβάλλονται ηλεκτρονικά, διασφαλίζοντας την ακρίβεια και την έγκαιρη υποβολή τους, όπως απαιτείται από την ρυθμιστική αρχή.
Εκτός από τις υποχρεώσεις αναφοράς, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει επίσης να εξετάζουν προληπτικά, να αναστέλλουν ή να αρνούνται συναλλαγές σε περίπτωση ανίχνευσης ανακριβών πληροφοριών ή ενδείξεων υποψίας που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Στην πραγματικότητα, το όριο των 500 εκατομμυρίων VND για τις εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων που πρέπει να αναφέρονται δεν αποτελεί νέο κανονισμό στην εγκύκλιο 27/2025, αλλά διατηρείται από το 2007 μέχρι σήμερα.
Από το 2005, το Διάταγμα 74/2005 της Κυβέρνησης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ορίζει την αξία συναλλαγής που πρέπει να αναφέρεται. Συνεπώς, πρέπει να αναφέρονται οι συναλλαγές μετρητών αξίας 200 εκατομμυρίων VND και οι συναλλαγές καταθέσεων ταμιευτηρίου αξίας 500 εκατομμυρίων VND (ή ισοδύναμης αξίας σε ξένο νόμισμα ή χρυσό).
Μεταγενέστερα έγγραφα, όπως ο νόμος του 2012 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο νόμος του 2022 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και οι κατευθυντήριες εγκύκλιοι, συμπεριλαμβανομένης της εγκυκλίου αριθ. 27/2025, συνεχίζουν να κληρονομούν και να τελειοποιούν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων και το καθεστώς αναφοράς για τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, ώστε να πληρούν τα διεθνή πρότυπα της FATF (Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες).
Το όριο για την αναφορά μόνο των ηλεκτρονικών μεταφορών χρηματικών ποσών παρέμεινε αμετάβλητο από το 2007.
«Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025 δεν αλλάζει το όριο αξίας αναφοράς, αλλά διευκρινίζει την ευθύνη των οργανισμών που παρέχουν υπηρεσίες ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων όσον αφορά τη διασφάλιση συνεπών και έγκαιρων δεδομένων και την εφαρμογή τεχνολογίας σάρωσης και φιλτραρίσματος για την ανίχνευση συναλλαγών με ενδείξεις κινδύνου», δήλωσε η Κρατική Τράπεζα.
Η νέα εγκύκλιος τίθεται σε ισχύ σήμερα, αλλά για να δοθεί χρόνος στους οργανισμούς να προετοιμαστούν, η Κρατική Τράπεζα έχει ορίσει μια μεταβατική περίοδο. Συγκεκριμένα, έως τις 31 Δεκεμβρίου του τρέχοντος έτους, οι μονάδες αναφοράς θα συνεχίσουν να εφαρμόζουν εσωτερικές διαδικασίες και διαχείριση κινδύνου σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς.
PV (σύνθεση)Πηγή: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Σχόλιο (0)