Ενίσχυση της οικονομικής ανθεκτικότητας έναντι των απειλών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο ρόλος του Βιετνάμ ως διοργανωτή της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο σηματοδοτεί ένα σημαντικό βήμα προς τη διεθνή ολοκλήρωση όσον αφορά την κυβερνοασφάλεια και την οικονομική ασφάλεια.

Οι προσπάθειες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχουν καταστεί ένας από τους βασικούς πυλώνες για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης στην ψηφιακή οικονομία του Βιετνάμ. (Ενδεικτική εικόνα. Πηγή: VNA)

Στο πλαίσιο των ολοένα και πιο εξελιγμένων εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας, οι προσπάθειες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχουν καταστεί κρίσιμος πυλώνας για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος και την ενίσχυση της εμπιστοσύνης στην ψηφιακή οικονομία του Βιετνάμ.

Σύμφωνα με τον Αναπληρωτή Διοικητή της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, Nguyen Ngoc Canh, η τελειοποίηση του νομικού πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί βασικό καθήκον του Εθνικού Σχεδίου Δράσης που εφαρμόζει η κυβέρνηση. Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ , η οποία καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων διατάξεων του Νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025, θεωρείται σημαντικό βήμα προς τα εμπρός σε αυτή τη διαδικασία. Η εγκύκλιος ορίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι μεσάζοντες πληρωμών πρέπει να αναφέρουν συναλλαγές ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο στην εγχώρια αγορά ή 1.000 USD ή περισσότερο διεθνώς, ενισχύοντας παράλληλα τους μηχανισμούς παρακολούθησης, αναθεώρησης και αναστολής ύποπτων συναλλαγών. Η μετάβαση στην πλήρως ηλεκτρονική αναφορά ενισχύει τη διαφάνεια και μειώνει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη χειροκίνητη επεξεργασία.

Παράλληλα με τη βελτίωση των κανονισμών σχετικά με την αναφορά και την παρακολούθηση των συναλλαγών, η κυβέρνηση επεκτείνει επίσης το κανονιστικό της πλαίσιο στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων – έναν τομέα με υψηλό κίνδυνο εκμετάλλευσης για ξέπλυμα χρήματος. Συγκεκριμένα, το ψήφισμα 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων απαιτεί αυστηρή συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό θεωρείται ένα έγκαιρο βήμα για τη δημιουργία ενός νομικού πλαισίου και την επιβεβαίωση της αποφασιστικότητας για αυστηρό έλεγχο των συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων – έναν τομέα με πολλούς πιθανούς κινδύνους διασυνοριακής νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο Δρ. Nguyen Thai Ha, Πρόεδρος της Νομικής Σχολής στην Ακαδημία Τραπεζών, σημείωσε ότι το νομικό σύστημα του Βιετνάμ για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει προσεγγίσει τα διεθνή πρότυπα, αλλά εξακολουθεί να στερείται ομοιομορφίας, ιδίως στη ρύθμιση των εικονικών περιουσιακών στοιχείων και των ψηφιακών συναλλαγών – κενά που μπορούν να εκμεταλλευτούν οι εγκληματίες για να ξεπλύνουν χρήματα.

«Ειδικότερα, το γεγονός ότι δεν διαθέτουμε ακόμη ένα κατάλληλο νομικό πλαίσιο για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία είναι το μεγαλύτερο κενό που μπορούν να αξιοποιήσουν δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες», τόνισε ο Δρ. Nguyen Thai Ha.

Σύμφωνα με τον ειδικό, για να βελτιωθεί η αποτελεσματικότητα των προσπαθειών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το Βιετνάμ πρέπει να συγχρονίσει το νομικό του σύστημα, να ενισχύσει την αποτελεσματικότητα της επιβολής του νόμου και να βελτιώσει περαιτέρω τις δεξιότητες των ενδιαφερόμενων μερών που εμπλέκονται σε δραστηριότητες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ώστε να μπορούν να εντοπίζουν γρήγορα ύποπτες συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που πραγματοποιούνται με νέες μεθόδους και τακτικές.

Καθώς ενισχύεται το νομικό πλαίσιο, η τεχνολογία θα διαδραματίσει κρίσιμο υποστηρικτικό ρόλο στην επιβολή του νόμου, βοηθώντας τις αρχές να εντοπίζουν ασυνήθιστες συναλλαγές έγκαιρα και να αυξάνουν την αποτελεσματικότητα της εποπτείας.

Ο Δρ. Nguyen Thai Ha πρότεινε ότι το Βιετνάμ πρέπει να επιταχύνει την εφαρμογή σύγχρονων τεχνολογιών όπως η τεχνητή νοημοσύνη (AI) και η ανάλυση μεγάλων δεδομένων στο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών του. Οι αρμόδιες υπηρεσίες, από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ και το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας έως το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών, πρέπει να δημιουργήσουν έναν στενό μηχανισμό διατμησιακού συντονισμού για να διασφαλίσουν ότι οι πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές, τις ταυτότητες και τις χρηματικές ροές κοινοποιούνται άμεσα.

Τόνισε επίσης τον αποτρεπτικό παράγοντα: «Η έγκαιρη ανίχνευση και η αυστηρή αντιμετώπιση όλων των παραβιάσεων των νόμων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι απαραίτητες για τη δημιουργία αποτρεπτικού αποτελέσματος για τους εμπλεκόμενους».

Σε διεθνές επίπεδο, η φιλοξενία από το Βιετνάμ της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο καταδεικνύει τη δέσμευσή του να συνεργαστεί με τη διεθνή κοινότητα στην ανταλλαγή δεδομένων, τον συντονισμένο οικονομικό εντοπισμό και την πρόληψη του διασυνοριακού εγκλήματος.

Είναι σαφές ότι η ταυτόχρονη βελτίωση της νομοθεσίας, η εφαρμογή τεχνολογίας επιτήρησης και η ενίσχυση της διεθνούς συνεργασίας είναι οι τρεις πυλώνες που βοηθούν το Βιετνάμ να εδραιώσει την «ασπίδα» του κατά του ξεπλύματος χρήματος. Στο πλαίσιο της διοργάνωσης της τελετής υπογραφής της Σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών κατά του Κυβερνοεγκλήματος, το Βιετνάμ επιβεβαιώνει την αποφασιστικότητά του όχι μόνο να προστατεύσει την εθνική οικονομική ασφάλεια αλλά και να συμβάλει στις παγκόσμιες προσπάθειες για την καταπολέμηση του διασυνοριακού εγκλήματος στην ψηφιακή εποχή.

Σύμφωνα με το VNA

Πηγή: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html