Η μεταφορά χρημάτων από 500 εκατομμύρια VND πρέπει να αναφέρεται: Πώς να το καταλάβετε σωστά;

(Dan Tri) - Το όριο των 500 εκατομμυρίων VND για τις εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων που πρέπει να αναφέρονται δεν αποτελεί νέο κανονισμό στην εγκύκλιο 27/2025, αλλά διατηρείται από το 2007 μέχρι σήμερα.

Σύμφωνα με την Εγκύκλιο 27/2025 που εκδόθηκε από την Κρατική Τράπεζα, οι οργανισμοί που συμμετέχουν σε εγχώριες συναλλαγές αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή ισοδύναμου ξένου νομίσματος υποχρεούνται να υποβάλλουν δήλωση. Για τις διεθνείς συναλλαγές, το όριο δήλωσης ισχύει όταν η συναλλαγή ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων έχει αξία 1.000 USD ή περισσότερο.

Σύμφωνα με πληροφορίες που ανακοινώθηκαν πρόσφατα από την Κρατική Τράπεζα, το όριο των 500 εκατομμυρίων VND για τις εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων που πρέπει να αναφέρονται δεν αποτελεί νέο κανονισμό στην Εγκύκλιο 27/2025, αλλά διατηρείται από το 2007 μέχρι σήμερα.

Από το 2005, το Διάταγμα 74/2005 της Κυβέρνησης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ορίζει την αξία συναλλαγής που πρέπει να αναφέρεται. Συνεπώς, πρέπει να αναφέρονται οι συναλλαγές μετρητών αξίας 200 εκατομμυρίων VND και οι συναλλαγές καταθέσεων ταμιευτηρίου αξίας 500 εκατομμυρίων VND (ή ισοδύναμης αξίας σε ξένο νόμισμα ή χρυσό).

«Αυτό είναι το πρώτο βήμα προς την απαίτηση αναφοράς συναλλαγών που υπερβαίνουν το όριο στο Βιετνάμ», ενημέρωσε η Κρατική Τράπεζα.

Προσωπικό ελέγχει χρήματα στην τράπεζα (Φωτογραφία: VPBank ).

Μεταγενέστερα έγγραφα, όπως ο νόμος του 2012 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο νόμος του 2022 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και οι κατευθυντήριες εγκύκλιοι, συμπεριλαμβανομένης της εγκυκλίου αριθ. 27/2025, συνεχίζουν να κληρονομούν και να τελειοποιούν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων και το καθεστώς αναφοράς για τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, ώστε να πληρούν τα διεθνή πρότυπα της FATF (Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες).

Το όριο για την αναφορά μόνο των ηλεκτρονικών μεταφορών χρηματικών ποσών παρέμεινε αμετάβλητο από το 2007.

«Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025 δεν αλλάζει το όριο αξίας αναφοράς, αλλά διευκρινίζει την ευθύνη των οργανισμών που παρέχουν υπηρεσίες ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων όσον αφορά τη διασφάλιση συνεπών και έγκαιρων δεδομένων και την εφαρμογή τεχνολογίας σάρωσης και φιλτραρίσματος για την ανίχνευση συναλλαγών με ενδείξεις κινδύνου», δήλωσε η Κρατική Τράπεζα.

Η νέα εγκύκλιος τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου. Ωστόσο, για να δοθεί χρόνος στους οργανισμούς να προετοιμαστούν, η Κρατική Τράπεζα έχει ορίσει μια μεταβατική περίοδο. Συγκεκριμένα, έως τις 31 Δεκεμβρίου του τρέχοντος έτους, οι μονάδες αναφοράς θα συνεχίσουν να εφαρμόζουν εσωτερικές διαδικασίες και διαχείριση κινδύνου σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς.

Η εγκύκλιος 27/2025 ορίζει επίσης την αξία και τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία κατά τη μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, βιετναμέζικων ντονγκ σε μετρητά, διαπραγματεύσιμων τίτλων, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο.

Συγκεκριμένα, η αξία των πολύτιμων μετάλλων (εκτός από τον χρυσό) και των πολύτιμων λίθων είναι από 400 εκατομμύρια VND. Ομοίως, η αξία των μέσων μεταφοράς είναι επίσης 400 εκατομμύρια VND ή περισσότερο.

Η αξία του ξένου νομίσματος σε μετρητά, του βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά και του χρυσού που πρέπει να δηλώνεται στα τελωνεία στις συνοριακές πύλες κατά την έξοδο ή την είσοδο εφαρμόζεται σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς της Κρατικής Τράπεζας.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm