Εντοπισμός κινδύνων, πρόληψη ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Με μια ολοένα και πιο ανοιχτή οικονομία, η ανάγκη εντοπισμού και αντιμετώπισης των κινδύνων, καθώς και η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας καθίσταται ολοένα και πιο επείγουσα.

Αυτό ήταν το κύριο περιεχόμενο που συζητήθηκε στο Εργαστήριο για τη διάδοση των κανονισμών και των αποτελεσμάτων της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, το οποίο διοργανώθηκε από την Κρατική Τράπεζα στο Ανόι στις 16 Οκτωβρίου.

Σκηνή συνεδρίου. Φωτογραφία: SBV

Ο Αναπληρωτής Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας Nguyen Ngoc Canh δήλωσε ότι στη συνεδρίαση της Εθνικής Επιτροπής Διεύθυνσης για την πρόληψη και την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής που πραγματοποιήθηκε χθες (15 Οκτωβρίου), ο Αναπληρωτής Πρωθυπουργός Ho Duc Phoc, επικεφαλής της Επιτροπής Διεύθυνσης, ζήτησε από την Κρατική Τράπεζα, ως μόνιμο φορέα της Επιτροπής Διεύθυνσης, να ενισχύσει τον συντονισμό με υπουργεία και παραρτήματα και να εφαρμόσει τρεις στρατηγικές ομάδες δράσης, στις οποίες η τελειοποίηση του νομικού πλαισίου αποτελεί πυλώνα.

Ο Αντιπρόεδρος της Κυβέρνησης ζήτησε επίσης να αυξηθεί η ενημέρωση και η προπαγάνδα σχετικά με τους κινδύνους, την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής και το νομικό πλαίσιο σε αυτόν τον τομέα, ώστε οι επιχειρήσεις και οι πολίτες να μπορούν να κατανοήσουν, να κατανοήσουν και να εκπληρώσουν σωστά και πλήρως τις υποχρεώσεις τους.

Στο εργαστήριο, η κα Nguyen Thi Minh Tho - Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες της Κρατικής Τράπεζας παρουσίασε το τροποποιημένο περιεχόμενο της Εγκυκλίου Αρ. 27/2025/TT-NHNN της Κρατικής Τράπεζας με ημερομηνία 15 Σεπτεμβρίου 2025, η οποία καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και διαδίδει το περιεχόμενο της Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες στην Απόφαση Αρ. 05/2025/NQ-CP της Κυβέρνησης σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Με στόχο την καθοδήγηση και την άρση ορισμένων από τις κύριες δυσκολίες και εμπόδια των οντοτήτων που υποβάλλουν αναφορές κατά τη διαδικασία εφαρμογής, το τροποποιημένο περιεχόμενο περιλαμβάνει: Κριτήρια και μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των οντοτήτων που υποβάλλουν αναφορές· Διαδικασία για τη διαχείριση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ταξινόμηση των πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· Εσωτερικούς κανονισμούς για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· Καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές μεγάλης αξίας που πρέπει να αναφέρονται· Καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές· Συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· Καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων· Έντυπο και προθεσμία για την αναφορά ηλεκτρονικών δεδομένων· Τροποποίηση και συμπλήρωση παραρτημάτων σε έντυπα για την αναφορά αξιολόγησης κινδύνου σε οργανισμούς, έντυπα για την αναφορά ύποπτων συναλλαγών.

Η εγκύκλιος αριθ. 27/2005/TT-NHNN τονίζει επίσης την αρχή της διαχείρισης βάσει κινδύνου, απαιτώντας από τους οργανισμούς να ενημερώνουν και να αξιολογούν περιοδικά τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να αναπτύσσουν μια διαδικασία για την αναγνώριση και την επαλήθευση των πελατών, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που δεν έχουν λογαριασμούς ή έχουν λίγες συναλλαγές. Οι οντότητες που υποβάλλουν αναφορές πρέπει να παρακολουθούν τακτικά τις επιχειρηματικές σχέσεις, διασφαλίζοντας ότι οι συναλλαγές είναι σύμφωνες με τις νόμιμες πηγές κεφαλαίων και τα αρχεία ταυτοποίησης πελατών.

Ο κ. To Tran Hoa, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος Ανάπτυξης της Αγοράς Κινητών Αξιών της Κρατικής Επιτροπής Κινητών Αξιών, παρουσίασε μια σειρά από θέματα που σχετίζονται με το έργο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον Νόμο για τη Βιομηχανία Ψηφιακής Τεχνολογίας και στο Ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ.

Πηγή: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html