Η TPBank ενεργοποιεί «ψηφιακή ασπίδα» για την αποτροπή απάτης σε τραπεζικούς λογαριασμούς

Προκειμένου να αντιμετωπίσει τα ολοένα και πιο εξελιγμένα σχέδια απάτης, η TPBank έχει λανσάρει ένα σύστημα προειδοποίησης για επικίνδυνες μεταφορές χρημάτων - το οποίο προειδοποιεί και μπλοκάρει αυτόματα τις συναλλαγές όταν εντοπίζει σημάδια απάτης στον λογαριασμό του δικαιούχου.

Αντιμέτωπες με το κύμα εγκληματικότητας υψηλής τεχνολογίας που έχει ξεσπάσει στο Βιετνάμ με χιλιάδες κρούσματα απάτης σε μεταφορές χρημάτων κάθε χρόνο, οι τράπεζες δέχονται σημαντική πίεση για να προστατεύσουν τους πελάτες από τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων μέσω των λογαριασμών τους. Σε αυτό το πλαίσιο, η TPBank έχει γίνει επίσημα η πρωτοπόρος τράπεζα που αναπτύσσει ένα σύγχρονο σύστημα προειδοποίησης κινδύνου απάτης σε όλα τα κανάλια συναλλαγών: TPBank App, TPBank Biz, ΑΤΜ/LiveBank και στο ταμείο. Αυτή η λύση βοηθά τους πελάτες να εντοπίζουν άμεσα τους λογαριασμούς δικαιούχων με σημάδια ανωμαλίας, αποτρέποντας έτσι προληπτικά την οικονομική απάτη από την αρχή της συναλλαγής.

Ενσωμάτωση δεδομένων SIMO, ενίσχυση του ενεργού αμυντικού επιπέδου

Η νέα λειτουργία της TPBank λειτουργεί με βάση την άμεση σύνδεση με το σύστημα SIMO (Σύστημα Ευφυούς Παρακολούθησης και Εποπτείας) που έχει αναπτύξει η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ. Το SIMO είναι μια κεντρική πλατφόρμα για την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με ύποπτους δόλιους λογαριασμούς μεταξύ τραπεζών, χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και ρυθμιστικών αρχών. Επιπλέον, η TPBank έχει συνδεθεί απευθείας με τα δεδομένα A05 του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας για τη διαφοροποίηση των πηγών προειδοποίησης.

Η TPBank προειδοποιεί για απάτη

Μόλις εντοπιστούν ενδείξεις κινδύνου στον λογαριασμό του δικαιούχου, το σύστημα της TPBank θα ενεργοποιήσει αυτόματα τον μηχανισμό προειδοποίησης ή θα μπλοκάρει τη συναλλαγή, ανάλογα με τη σοβαρότητα. Αυτό συμβάλλει στην αποκοπή της αλυσίδας παράνομης κυκλοφορίας χρημάτων, ενώ παράλληλα αυξάνει την ικανότητα πρόληψης ζημιών για τους πελάτες.

Αυτόματες προειδοποιήσεις ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, ευέλικτες και διαφανείς

Το σύστημα προειδοποίησης κινδύνου της TPBank έχει σχεδιαστεί για να λειτουργεί πλήρως αυτόματα και εμφανίζεται μόνο όταν υπάρχουν ασυνήθιστες συναλλαγές. Ο μηχανισμός διαχείρισης κινδύνου ταξινομείται σαφώς σε δύο επίπεδα για να διασφαλίζεται η ευελιξία και η βέλτιστη αποτελεσματικότητα.

Για λογαριασμούς δικαιούχων που βρίσκονται υπό παρακολούθηση ή έχουν χαμηλό επίπεδο κινδύνου, το σύστημα θα εμφανίσει μια προειδοποίηση απευθείας στη διεπαφή συναλλαγών, συνιστώντας στους πελάτες να το σκεφτούν προσεκτικά πριν συνεχίσουν. Σε αυτήν την περίπτωση, οι πελάτες εξακολουθούν να έχουν πλήρη εξουσιοδότηση να αποφασίσουν να εκτελέσουν ή να ακυρώσουν τη συναλλαγή.

Αντίθετα, εάν το σύστημα διαπιστώσει ότι ο λογαριασμός του παραλήπτη εμπλέκεται σε δόλια συμπεριφορά ή βρίσκεται στον επαληθευμένο κατάλογο υψηλού κινδύνου, η TPBank θα αρνηθεί προληπτικά να επεξεργαστεί τη συναλλαγή, πράγμα που σημαίνει ότι ο πελάτης δεν μπορεί να πραγματοποιήσει μεταφορά χρημάτων σε καμία μορφή.

Αυτή η πολυεπίπεδη προσέγγιση παρέχει προληπτική προστασία στους χρήστες χωρίς να επηρεάζει τις νόμιμες συναλλαγές, διασφαλίζοντας μια ισορροπία μεταξύ ασφάλειας και μιας απρόσκοπτης εμπειρίας πελάτη.

Συγχρονίστε σε όλα τα κανάλια, τυποποιήστε τις εμπειρίες και παρέχετε ολοκληρωμένη προστασία

Η λειτουργία προειδοποίησης κινδύνου ενσωματώνεται ταυτόχρονα σε όλες τις πλατφόρμες συναλλαγών της TPBank. Όταν οι πελάτες πραγματοποιούν εντολές μεταφοράς χρημάτων στην εφαρμογή TPBank, στο TPBank Biz ή στα ΑΤΜ/LiveBank, το σύστημα θα τους ειδοποιεί απευθείας εάν ο λογαριασμός του δικαιούχου εμφανίσει ύποπτα σημάδια. Για συναλλαγές στο ταμείο, η προειδοποίηση αποστέλλεται στον υπεύθυνο συναλλαγών για να ενημερώσει απευθείας τον πελάτη τη στιγμή της συναλλαγής.

Το σημαντικότερο στοιχείο είναι ότι η λειτουργία είναι ενσωματωμένη στην κατεύθυνση της «έξυπνης απόκρυψης - εμφάνισης», διασφαλίζοντας ότι δεν επηρεάζει την κανονική εμπειρία χρήστη, αλλά είναι πάντα έτοιμη να ενεργοποιηθεί όταν προκύψουν κίνδυνοι.

Προς ένα διαφανές και ασφαλές χρηματοοικονομικό οικοσύστημα

Πρωτοπορώντας στην ευρεία εφαρμογή της τεχνολογίας SIMO, η TPBank επιδεικνύει έναν προληπτικό ρόλο στη στρατηγική πρόληψης της οικονομικής απάτης, συμβάλλοντας παράλληλα στην προσπάθεια δημιουργίας ενός ασφαλούς και διαφανούς περιβάλλοντος πληρωμών για ολόκληρο τον κλάδο.

Τα στατιστικά στοιχεία δείχνουν ότι μετά από μια σύντομη περίοδο δοκιμαστικής λειτουργίας σε αρκετές μεγάλες τράπεζες, το σύστημα προειδοποίησης SIMO βοήθησε στον αποκλεισμό δεκάδων χιλιάδων ύποπτων συναλλαγών, αποτρέποντας απώλειες εκατοντάδων δισεκατομμυρίων ντονγκ για τους χρήστες. Η ανάπτυξη της TPBank σε όλα τα κανάλια συναλλαγών δείχνει την ισχυρή της δέσμευση στην οικονομική ασφάλεια της κοινότητας.

Αυτό δεν αποτελεί μόνο ένα τεχνολογικό βήμα προόδου, αλλά και μια πρακτική δράση που καταδεικνύει την κοινωνική ευθύνη της TPBank στο πλαίσιο των ολοένα και πιο περίπλοκων οικονομικών εγκλημάτων.

Λε Ταν

Πηγή: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html