Μια σειρά νέων κανονισμών για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και το εμπόριο χρυσού... τίθενται σε ισχύ

(Νταν Τρι) - Για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, από την 1η Νοεμβρίου, η μεταφορά ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, κέρματα, πολύτιμα μέταλλα... αξίας άνω των 400 εκατομμυρίων VND πρέπει να δηλώνεται στα συνοριακά τελωνεία κατά την έξοδο ή την είσοδο ατόμων στη χώρα.

Πολλοί νέοι κανονισμοί στον τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό τομέα θα τεθούν σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου, από κανονισμούς για την αξιολόγηση πιστωτικών ιδρυμάτων, υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες... έως την παράδοση και παραλαβή ράβδων χρυσού.

Καταρχάς, όσον αφορά τους κανονισμούς για την αξιολόγηση πιστωτικών ιδρυμάτων και υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, στις 31 Ιουλίου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την εγκύκλιο 21/2025 που ρυθμίζει την αξιολόγηση πιστωτικών ιδρυμάτων και υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, η οποία τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου.

Το Άρθρο 4 της Εγκυκλίου 21/2025 ορίζει συγκεκριμένα τις αρχές και τις μεθόδους αξιολόγησης των πιστωτικών ιδρυμάτων και των υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών. Συνεπώς, η αξιολόγηση πρέπει να αντικατοπτρίζει πλήρως την λειτουργική κατάσταση και τους κινδύνους των πιστωτικών ιδρυμάτων και των υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών και να συμμορφώνεται με τους νομικούς κανονισμούς.

Τα πιστωτικά ιδρύματα και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών χωρίζονται σε ισότιμες ομάδες.

Η Ομάδα 1 είναι οι μεγάλες εμπορικές τράπεζες (η μέση τριμηνιαία συνολική αξία ενεργητικού κατά τη διάρκεια του έτους κατατάσσεται άνω των 300.000 δισεκατομμυρίων VND). Η Ομάδα 2 είναι οι μικρές εμπορικές τράπεζες (η μέση τριμηνιαία συνολική αξία ενεργητικού κατά τη διάρκεια του έτους κατατάσσεται ίση ή χαμηλότερη από 300.000 δισεκατομμύρια VND).

Η ομάδα 3 αφορά τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών. Η ομάδα 4 αφορά τις χρηματοοικονομικές εταιρείες, στις οποίες περιλαμβάνονται: εταιρείες γενικής χρηματοδότησης, εταιρείες χρηματοδότησης factoring, εταιρείες χρηματοδότησης καταναλωτικής πίστης. Η ομάδα 5 αφορά τις εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης. Η ομάδα 6 αφορά τις συνεταιριστικές τράπεζες.

Με βάση την βαθμολογία που έχουν επιτύχει, τα πιστωτικά ιδρύματα και τα υποκαταστήματα ξένων τραπεζών κατατάσσονται σε μία από τις ακόλουθες κατηγορίες: καλή (Α), μέτρια (Β), μέτρια (Γ), ασθενής (Δ) ή κακή (Ε).

Το δεύτερο είναι ο κανονισμός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον τραπεζικό τομέα. Στις 15 Σεπτεμβρίου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την εγκύκλιο αριθ. 27/2025, η οποία καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του 2022, ο οποίος τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου.

Η εγκύκλιος αριθ. 27/2025 ορίζει σαφώς την αξία του ξένου συναλλάγματος σε μετρητά, του βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά, των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων και των διαπραγματεύσιμων τίτλων που πρέπει να δηλώνονται στα συνοριακά τελωνεία κατά την έξοδο ή την είσοδο ατόμων από τη χώρα, καθώς και τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίζονται στα συνοριακά τελωνεία όταν άτομα εξέρχονται από τη χώρα μεταφέροντας ξένο συνάλλαγμα σε μετρητά, βιετναμέζικου ντονγκ σε μετρητά, πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων που πρέπει να δηλώνονται στα τελωνεία.

Συγκεκριμένα, η αξία των πολύτιμων μετάλλων (εκτός του χρυσού) και των πολύτιμων λίθων είναι 400 εκατομμύρια VND. Στα πολύτιμα μέταλλα, εξαιρουμένου του χρυσού, περιλαμβάνονται το ασήμι, η πλατίνα, τα χειροτεχνήματα και τα κοσμήματα από ασήμι και πλατίνα, τα κράματα που περιέχουν ασήμι και πλατίνα, οι πολύτιμοι λίθοι περιλαμβάνουν: διαμάντια, ρουμπίνια, ζαφείρια και σμαράγδια.

Τα έγγραφα που προσκομίζονται στο συνοριακό τελωνείο όταν άτομα που εξέρχονται από τη χώρα μεταφέρουν ξένο νόμισμα σε μετρητά, βιετναμέζικα ντονγκ σε μετρητά, πολύτιμα μέταλλα και πολύτιμους λίθους πρέπει να δηλώνονται στο τελωνείο, συμπεριλαμβανομένων άλλων εγγράφων που αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των πολύτιμων μετάλλων (εκτός από τον χρυσό). Τα έγγραφα που προσκομίζονται στο συνοριακό τελωνείο πρέπει να είναι πρωτότυπα ή επικυρωμένα αντίγραφα σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου...

Από τον Νοέμβριο, θα τεθούν σε ισχύ νέοι κανονισμοί για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, τις τράπεζες εμπορίας χρυσού... (Εικονογράφηση φωτογραφίας: DT).

Ο τρίτος κανονισμός αφορά την άδεια των τραπεζών να παραδίδουν και να παραλαμβάνουν ράβδους χρυσού. Στις 30 Σεπτεμβρίου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την Εγκύκλιο 33/2025, η οποία τροποποιεί και συμπληρώνει ορισμένα άρθρα της Εγκυκλίου 17/2014 σχετικά με την ταξινόμηση, τη συσκευασία, την παράδοση και την παραλαβή πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων, με ισχύ από τις 15 Νοεμβρίου.

Σύμφωνα με την Εγκύκλιο 33/2025, η Κρατική Τράπεζα παραλαμβάνει ράβδους χρυσού που αγοράζονται από πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις που έχουν άδεια αγοράς και πώλησης ράβδων χρυσού (πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις) σύμφωνα με την γραπτή επιβεβαίωση των συναλλαγών αγοραπωλησίας ράβδων χρυσού μεταξύ της Κρατικής Τράπεζας και των πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων· διενεργεί καταμέτρηση, λαμβάνει και καταγράφει τους κωδικούς και τους σειριακούς αριθμούς (εάν υπάρχουν) σύμφωνα με την αρχική συσκευασία της εμπορικής τράπεζας, της επιχείρησης που έχει άδεια παραγωγής ράβδων χρυσού και της μονάδας επεξεργασίας.

Η εγκύκλιος 33 προσθέτει επίσης το περιεχόμενο ότι τα πιστωτικά ιδρύματα λαμβάνουν ράβδους χρυσού από πελάτες και τις παραλαμβάνουν τμηματικά. Τα πιστωτικά ιδρύματα παραδίδουν ράβδους χρυσού στους πελάτες και τις παραδίδουν τμηματικά.

Τέταρτον, ο κανονισμός για την παροχή υπηρεσιών πληρωμών χωρίς μετρητά. Στις 30 Σεπτεμβρίου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε την Εγκύκλιο 30/2025, η οποία τροποποιεί και συμπληρώνει ορισμένα άρθρα της Εγκυκλίου 15/2024, η οποία ρυθμίζει την παροχή υπηρεσιών πληρωμών χωρίς μετρητά, και η οποία τίθεται σε ισχύ από τις 18 Νοεμβρίου.

Συγκεκριμένα, η Εγκύκλιος 30/2025 συμπληρώνει τους κανονισμούς σχετικά με την επαλήθευση ταυτότητας πελατών, απαιτώντας από τα άτομα που είναι Βιετναμέζοι πολίτες να επιδεικνύουν την ταυτότητά τους ή την ηλεκτρονική τους ταυτότητα επιπέδου 2. Για τους αλλοδαπούς που διαμένουν στο Βιετνάμ, πρέπει να έχουν διαβατήριο, ισοδύναμα έγγραφα ή ηλεκτρονική ταυτότητα επιπέδου 2 κατά τη χρήση της υπηρεσίας.

Επιπλέον, το παρόν έγγραφο καθιστά αυστηρότερη την ευθύνη των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών όσον αφορά τον χειρισμό καταγγελιών και καταγγελιών παραβάσεων και απαιτεί να διασφαλιστεί ότι το ηλεκτρονικό σύστημα πληρωμών δεν διακόπτεται για περισσότερες από 4 ώρες/έτος.

Τον Νοέμβριο, τέθηκαν επίσης σε ισχύ νέοι κανονισμοί για το Ταμείο Εγγύησης Ασφάλειας του Συστήματος Λαϊκών Πιστωτικών Ταμείων...

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm