Το συμπέρασμα της επιθεώρησης ανέφερε ότι η ACB VSIP2 Binh Duong κατέβαλε προσπάθειες για την ανάπτυξη και εφαρμογή μιας σειράς λύσεων για την αύξηση των λειτουργιών και τον έλεγχο της πιστωτικής ποιότητας.
«Ουσιαστικά,η ACB VSIP2 Binh Duong έχει συμμορφωθεί με τις διατάξεις του νόμου, του τραπεζικού κλάδου και των κανονισμών της ACB· έχει εφαρμόσει έλεγχο κινδύνου στις λειτουργίες της και έχει προωθήσει τα πλεονεκτήματα και τα δυνατά σημεία του Υποκαταστήματος», αναφέρεται στο έγγραφο συμπερασμάτων.
Το υποκατάστημα διαθέτει επί του παρόντος Κεντρικά Γραφεία 01 και Γραφείο Συναλλαγών Ben Cat 01, με συνολικά 47 υπαλλήλους.
Πέρα από τα πλεονεκτήματα, το συμπέρασμα της επιθεώρησης επεσήμανε επίσης ορισμένες αδυναμίες και περιορισμούς στις δραστηριότητες χορήγησης πιστώσεων: η αξιολόγηση, η εκταμίευση, η επιθεώρηση και η παρακολούθηση μετά τη λήξη του δανείου δεν διασφαλίζονται αυστηρά.
Όσον αφορά τη συμμόρφωση με τους νομικούς κανονισμούς για τις δραστηριότητες συναλλάγματος και το εμπόριο χρυσού, τις μονομερείς μεταφορές χρημάτων και τις μεταφορές χρημάτων στο εξωτερικό· Όσον αφορά τη συμμόρφωση με τους νομικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: εξακολουθούν να υπάρχουν ορισμένες ελλείψεις και περιορισμοί.
Η Επιθεώρηση χαρακτήρισε την αιτία ως προερχόμενη από το νεαρό σε ηλικία προσωπικό, το οποίο συχνά αλλάζει και πρέπει να παραλαμβάνει και να διαχειρίζεται πολλές αιτήσεις δανείου, με αποτέλεσμα την ελλιπή αξιολόγηση και συλλογή εγγράφων που αποδεικνύουν τον σκοπό της χρήσης κεφαλαίου.
Το υποκατάστημα δεν έχει συμμορφωθεί αυστηρά με τους κανονισμούς σχετικά με τις διαδικασίες δανεισμού και χορήγησης πιστώσεων. Η αξιολόγηση, η επιθεώρηση και ο έλεγχος πριν, κατά τη διάρκεια και μετά τον δανεισμό δεν είναι διεξοδικοί, με αποτέλεσμα την ελλιπή και μη εξασφαλισμένη συλλογή εγγράφων που αποδεικνύουν την πηγή αποπληρωμής του χρέους και εγγράφων που αποδεικνύουν τον σκοπό της χρήσης του δανείου.
Από τους παραπάνω περιορισμούς και αιτίες, η Υπηρεσία Επιθεώρησης έκρινε ότι το Διοικητικό Συμβούλιο του Υποκαταστήματος, τα αρμόδια Τμήματα και οι Επαγγελματικές Διευθύνσεις είναι από κοινού υπεύθυνοι για τις ελλείψεις, τα σφάλματα και τους περιορισμούς που σχετίζονται με την αξιολόγηση, την υποβολή, τον έλεγχο και τα έγγραφα δανεισμού, καθώς και για τις ελλείψεις σε άλλες επαγγελματικές δραστηριότητες.
Τα άτομα που εμπλέκονται στις προαναφερθείσες ελλείψεις, σφάλματα και παραβάσεις θα είναι προσωπικά υπεύθυνα σύμφωνα με τα καθήκοντα και την εξουσία τους κατά την εκτέλεση κάθε ανατεθειμένης εργασίας, εργασίας και κάθε αρχείου και εγγράφου κατά την υπογραφή, τον έλεγχο, την υποβολή, την αξιολόγηση, την επανεκτίμηση και την έγκριση για κάθε πελάτη και σε κάθε χρονική στιγμή.
Ο Αρχιεπιθεωρητής της Περιοχής 2 της Κρατικής Τράπεζας ζήτησε από την ACB VSIP2 Binh Duong να εφαρμόσει 9 συστάσεις και 2 προτάσεις για την αντιμετώπιση υφιστάμενων προβλημάτων και περιορισμών, ώστε να βοηθήσει την ACB VSIP2 Binh Duong να λειτουργεί με ασφάλεια και αποτελεσματικότητα σύμφωνα με τους κανονισμούς.
Πηγή: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html
Σχόλιο (0)