Προληπτική πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από συναλλαγές κρυπτονομισμάτων

Το ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP της κυβέρνησης σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ, το οποίο εκδόθηκε και τέθηκε σε ισχύ στις 9 Σεπτεμβρίου 2025, αποτελεί τη βάση για τη διαμόρφωση της εγχώριας αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Συγκεκριμένα, η απαίτηση για τους οργανισμούς και τα άτομα που συμμετέχουν στην αγορά κρυπτονομισμάτων να συμμορφώνονται με τους σχετικούς νομικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης όπλων μαζικής καταστροφής θεωρείται κρίσιμη για την οικοδόμηση μιας ασφαλούς και διαφανούς αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Εκμετάλλευση κρυπτονομισμάτων για παράνομες δραστηριότητες.

Ο Σύνδεσμος Blockchain και Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων του Βιετνάμ, επικαλούμενος στοιχεία από την Chainalysis (μια εταιρεία ανάλυσης blockchain με έδρα τη Νέα Υόρκη), αναφέρει ότι το Βιετνάμ αναμένεται να δει εισροές κρυπτονομισμάτων που θα ξεπεράσουν τα 220 δισεκατομμύρια δολάρια το 2025, σημειώνοντας αύξηση 55% σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος. Ωστόσο, η πλειονότητα των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων πραγματοποιείται σε διεθνή χρηματιστήρια, γεγονός που οδηγεί σε φορολογικά μειονεκτήματα και επηρεάζει τις προσπάθειες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του εγκλήματος υψηλής τεχνολογίας.

Ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4, Γραφείο Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης και Ελέγχου Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας (Γραφείο A05 - Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), δήλωσε ότι τα κρυπτονομίσματα αξιοποιούνται ολοένα και περισσότερο για παράνομη συγκέντρωση χρημάτων και άλλες παράνομες δραστηριότητες στον κυβερνοχώρο, θέτοντας πολλούς κινδύνους για την εθνική ασφάλεια, την κοινωνική τάξη, τη φοροδιαφυγή και τη μακροοικονομική διαχείριση της Κρατικής Τράπεζας και της κυβέρνησης. Στο Βιετνάμ, αν και δεν έχουν καταγραφεί συγκεκριμένες περιπτώσεις μεγάλης κλίμακας χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μέσω κρυπτονομισμάτων, αυτός ο κίνδυνος είναι πολύ πραγματικός και αυξάνεται. «Με την ανωνυμία και τη διασυνοριακή τους φύση, τα κρυπτονομίσματα αξιοποιούνται πλήρως από τους κυβερνοεγκληματίες για να δημιουργήσουν μια «υπόγεια αγορά», διευκολύνοντας τη ροή κεφαλαίων για παράνομες δραστηριότητες», τόνισε ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung.

Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία του Τμήματος A05, κατά την πενταετία από τις 15 Δεκεμβρίου 2019 έως τις 14 Μαΐου 2024, εντοπίστηκαν σχεδόν 20.000 περιπτώσεις απάτης, στις οποίες εμπλέκονταν περισσότερα από 17.000 άτομα και προκλήθηκαν ζημίες που ξεπερνούσαν τα 12 τρισεκατομμύρια VND. Σε αυτές τις περιπτώσεις διαδικτυακής απάτης και κλοπής περιουσίας, η πλειονότητα των χρημάτων που αποκτήθηκαν μέσω εγκληματικής δραστηριότητας μετατράπηκε σε κρυπτονομίσματα μέσω peer-to-peer συναλλαγών που οργανώθηκαν σε διεθνή χρηματιστήρια όπως το Binance, το HTX, το OKX κ.λπ., με ημερήσιες αξίες συναλλαγών που φτάνουν τα τρισεκατομμύρια VND.

Επιπλέον, ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung σημείωσε τον κίνδυνο τα μη αδειοδοτημένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να συλλέγουν και να αποθηκεύουν μεγάλες ποσότητες πληροφοριών πελατών χωρίς να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς του Νόμου περί Κυβερνοασφάλειας και του Νόμου περί Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων. Συνεπώς, σύμφωνα με τον Αντισυνταγματάρχη Nguyen Thanh Chung, η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων σε αδειοδοτημένα εγχώρια ανταλλακτήρια σύμφωνα με το ψήφισμα αριθ. 05 όχι μόνο συμβάλλει στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας των προσπαθειών των ρυθμιστικών αρχών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, αλλά διασφαλίζει επίσης άμεσα τα δικαιώματα των πελατών σε περίπτωση διαφορών.

Εφαρμογή κανονισμών για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η κα Nguyen Thi Minh Tho, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ), δήλωσε ότι το Βιετνάμ βρίσκεται στη «Γκρίζα Λίστα» της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης από τον Ιούνιο του 2023. Το Βιετνάμ εφαρμόζει ενεργά δράσεις βάσει συστάσεων αυτού του οργανισμού σχετικά με την ανάπτυξη ενός νομικού πλαισίου για εικονικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, επιδεικνύοντας την εφαρμογή αυτού του νομικού πλαισίου, συμπεριλαμβανομένης της ενίσχυσης της κατανόησης των ρυθμιστικών και εποπτικών αρχών σχετικά με τους κινδύνους σε αυτόν τον τομέα, της εκπαίδευσης και της διάδοσης πληροφοριών για τη βελτίωση της κατανόησης και των υποχρεώσεων των παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και τα μέτρα για την αντιμετώπιση των παραβιάσεων του νόμου.

Σύμφωνα με την κα. Nguyen Thi Minh Tho, η Εθνική Έκθεση Εκτίμησης Κινδύνων για το Ξέπλυμα Χρήματος στο Βιετνάμ για την περίοδο 2018-2022 επέλεξε τέσσερις τομείς που σχετίζονται με τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία για αξιολόγηση: Πάροχοι υπηρεσιών εικονικού πορτοφολιού και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων· Επενδυτικά κεφάλαια εικονικών περιουσιακών στοιχείων· Stablecoins· και Εικονικά περιουσιακά στοιχεία με τη μορφή τίτλων, οργανισμών κοινής ωφέλειας και πλατφορμών. Τα αποτελέσματα έδειξαν ότι οι κίνδυνοι και για τους τέσσερις τομείς αξιολογήθηκαν ως μέτριοι-υψηλοί/υψηλοί.

Αυτός είναι επίσης ο λόγος για τον οποίο ο Νόμος για τη Βιομηχανία Ψηφιακής Τεχνολογίας και το Κυβερνητικό Ψήφισμα Αρ. 05 έχουν θέσει αυστηρές απαιτήσεις για την εφαρμογή κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από οργανισμούς που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων. Εκτός από την εκπλήρωση των απαιτήσεων ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, αυτοί οι οργανισμοί πρέπει επίσης να πληρούν συγκεκριμένες απαιτήσεις, όπως η καθιέρωση διαδικασιών ταυτοποίησης πελατών, η παρακολούθηση συναλλαγών αξίας άνω των 1.000 δολαρίων, η διατήρηση δεδομένων για τουλάχιστον 10 έτη και η αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών.

Το ψήφισμα αριθ. 05 ορίζει σαφώς τους όρους έκδοσης, απαιτώντας από τις εκδίδουσες επιχειρήσεις να είναι νομικές οντότητες στο Βιετνάμ και να βασίζονται σε πραγματικά περιουσιακά στοιχεία. Επίσης, θεσπίζει αυστηρά πρότυπα για τους οργανισμούς που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων. Συγκεκριμένα, οι συμμετέχουσες οντότητες πρέπει να έχουν ελάχιστο κεφάλαιο ίδρυσης 10.000 δισεκατομμυρίων VND, το ποσοστό ιδιοκτησίας των ξένων επενδυτών δεν πρέπει να υπερβαίνει το 49% και η τεχνολογική υποδομή πρέπει να πληροί το επίπεδο ασφάλειας 4 από τα 5 επίπεδα. Εκτός από την παροχή υπηρεσιών διαπραγμάτευσης και θεματοφυλακής, οι επιχειρήσεις υποχρεούνται να αποκαλύπτουν πληροφορίες με διαφάνεια, να διαχωρίζουν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών και να διαθέτουν μηχανισμούς επίλυσης διαφορών και αποζημίωσης σε περίπτωση συμβάντων.

Οι ειδικοί πιστεύουν ότι αυτός ο πιλοτικός μηχανισμός όχι μόνο ανοίγει το δρόμο για καινοτομία, αλλά λειτουργεί και ως φίλτρο, εξαλείφοντας τα δυνητικά επικίνδυνα μοντέλα. Ως αποτέλεσμα, η αγορά μπορεί να λειτουργεί με διαφάνεια, χτίζοντας εμπιστοσύνη μεταξύ εγχώριων και ξένων επενδυτών και βοηθώντας το Βιετνάμ να ενσωματωθεί στα διεθνή πρότυπα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων.

Πηγή: https://baotintuc.vn/kinh-te/chu-dong-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-tu-giao-dich-tai-san-ma-hoa-20251014152413886.htm