Προληπτική πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από συναλλαγές κρυπτονομισμάτων

Το ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP της κυβέρνησης σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ, το οποίο εκδόθηκε και τέθηκε σε ισχύ στις 9 Σεπτεμβρίου 2025, αποτελεί τη βάση για τη διαμόρφωση της εγχώριας αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Báo Tin Tức•14/10/2025

Συγκεκριμένα, το περιεχόμενο που οι οργανισμοί και τα άτομα που συμμετέχουν στην αγορά κρυπτονομισμάτων πρέπει να συμμορφώνονται με τις σχετικές νομικές διατάξεις για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, όπως ορίζεται στο άρθρο 1, αξιολογείται ότι διαδραματίζει σημαντικό ρόλο στην οικοδόμηση μιας ασφαλούς και διαφανούς αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Εκμετάλλευση κρυπτονομισμάτων για παράνομες δραστηριότητες

Ο Σύνδεσμος Blockchain και Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων του Βιετνάμ επικαλέστηκε στοιχεία από την Chainalysis (μια αμερικανική εταιρεία ανάλυσης blockchain με έδρα τη Νέα Υόρκη) που δείχνουν ότι το Βιετνάμ κατέγραψε ροή κεφαλαίου κρυπτονομισμάτων που ξεπέρασε τα 220 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2025, σημειώνοντας αύξηση 55% σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος. Ωστόσο, οι περισσότερες δραστηριότητες συναλλαγών κρυπτονομισμάτων πραγματοποιούνται σε διεθνή χρηματιστήρια, προκαλώντας φορολογικές ζημίες και επηρεάζοντας το έργο της πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της πρόληψης και καταπολέμησης των εγκλημάτων υψηλής τεχνολογίας.

Ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4, Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης και Ελέγχου Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας (Τμήμα A05 - Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), δήλωσε ότι τα κρυπτονομίσματα αξιοποιούνται για την παράνομη άντληση κεφαλαίων και τη διεξαγωγή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων στον κυβερνοχώρο, επηρεάζοντας ενδεχομένως την εθνική ασφάλεια, την κοινωνική τάξη, τις φορολογικές ζημίες και τη μακροδιαχείριση της Κρατικής Τράπεζας και της κυβέρνησης. Στο Βιετνάμ, αν και δεν έχουν υπάρξει συγκεκριμένες περιπτώσεις μεγάλης κλίμακας χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μέσω κρυπτονομισμάτων, αυτός ο κίνδυνος είναι απολύτως παρών και αυξάνεται. «Με την ανωνυμία και τη διασυνοριακή τους φύση, τα κρυπτονομίσματα αξιοποιούνται πλήρως από τους κυβερνοεγκληματίες για να δημιουργήσουν μια «υπόγεια αγορά», κυκλοφορώντας ροές πληρωμών για παράνομες δραστηριότητες», τόνισε ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung.

Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία του Τμήματος A05, κατά την 5ετία από τις 15 Δεκεμβρίου 2019 έως τις 14 Μαΐου 2024, αποκαλύφθηκαν σχεδόν 20.000 περιπτώσεις απάτης, που αφορούσαν περισσότερα από 17.000 άτομα, προκαλώντας ζημία άνω των 12.000 δισεκατομμυρίων VND. Στις περιπτώσεις απάτης και ιδιοποίησης περιουσιακών στοιχείων στον κυβερνοχώρο, το μεγαλύτερο μέρος των χρημάτων που προήλθαν από το έγκλημα μετατράπηκε σε κρυπτονομίσματα μέσω συναλλαγών peer-to-peer και συναλλαγών ανταλλαγής που οργανώθηκαν σε διεθνή χρηματιστήρια όπως το Binance, το HTX, το OKX... με ημερήσιες αξίες συναλλαγών έως και χιλιάδες δισεκατομμύρια VND.

Επιπλέον, ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Thanh Chung σημείωσε τον κίνδυνο μη αδειοδοτημένων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων που συλλέγουν και αποθηκεύουν μεγάλες ποσότητες πληροφοριών πελατών, αλλά δεν συμμορφώνονται με τις διατάξεις του Νόμου για την Κυβερνοασφάλεια, του Νόμου για την Προστασία Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα κ.λπ. Συνεπώς, σύμφωνα με τον Αντισυνταγματάρχη Nguyen Thanh Chung, η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων σε εγχώρια ανταλλακτήρια που έχουν λάβει άδεια βάσει των διατάξεων του Ψηφίσματος αριθ. 05 όχι μόνο συμβάλλει στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του έργου των φορέων διαχείρισης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, αλλά διασφαλίζει επίσης άμεσα τα δικαιώματα των πελατών σε περίπτωση διαφορών.

Εφαρμογή κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η κα Nguyen Thi Minh Tho, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Κρατική Τράπεζα), δήλωσε ότι το Βιετνάμ βρίσκεται στη «Γκρίζα Λίστα» της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης από τον Ιούνιο του 2023. Το Βιετνάμ εφαρμόζει ενεργά δράσεις σύμφωνα με τις συστάσεις αυτού του οργανισμού σχετικά με τη δημιουργία ενός νομικού πλαισίου για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία και τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Η επίδειξη της εφαρμογής αυτού του νομικού πλαισίου περιλαμβάνει τη βελτίωση της κατανόησης των φορέων διαχείρισης και εποπτείας για την σαφή κατανόηση των κινδύνων σε αυτόν τον τομέα, την εκπαίδευση, τη διάδοση πληροφοριών για τη βελτίωση της κατανόησης και των υποχρεώσεων των παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων σχετικά με την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τα μέτρα για την αντιμετώπιση των παραβιάσεων του νόμου.

Σύμφωνα με την κα. Nguyen Thi Minh Tho, η Εθνική Έκθεση Εκτίμησης Κινδύνων για το Ξέπλυμα Χρήματος για την περίοδο 2018-2022 του Βιετνάμ έχει επιλέξει να αξιολογήσει 4 περιεχόμενα που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία, όπως: Πάροχοι υπηρεσιών πορτοφολιού, διαχείριση εικονικών περιουσιακών στοιχείων· Επενδυτικά κεφάλαια εικονικών περιουσιακών στοιχείων· Σταθερά κρυπτονομίσματα· Εικονικά περιουσιακά στοιχεία με τη μορφή τίτλων, εικονικά περιουσιακά στοιχεία κοινής ωφέλειας, εικονικά περιουσιακά στοιχεία πλατφόρμας. Ως αποτέλεσμα, οι κίνδυνοι για αυτά τα 4 περιεχόμενα κατατάσσονται όλοι σε μεσαίο υψηλό/υψηλό επίπεδο.

Αυτός είναι επίσης ο λόγος για τον οποίο ο Νόμος για τη Βιομηχανία Ψηφιακής Τεχνολογίας και το Ψήφισμα Αρ. 05 της Κυβέρνησης έχουν θέσει αυστηρές απαιτήσεις για την εφαρμογή κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από οργανισμούς που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων. Οι οργανισμοί που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων, εκτός από την υποχρέωση να πληρούν τις απαιτήσεις ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, πρέπει επίσης να πληρούν μια σειρά από συγκεκριμένες απαιτήσεις, όπως η δημιουργία μιας διαδικασίας ταυτοποίησης πελατών, η παρακολούθηση συναλλαγών αξίας από 1.000 δολάρια ΗΠΑ, η διατήρηση δεδομένων για τουλάχιστον 10 χρόνια και η αναφορά ασυνήθιστων συναλλαγών.

Το ψήφισμα αριθ. 05 ορίζει με σαφήνεια τους όρους έκδοσης, απαιτώντας από την εκδίδουσα επιχείρηση να είναι νομική οντότητα στο Βιετνάμ και να βασίζεται σε πραγματικά περιουσιακά στοιχεία. Ταυτόχρονα, θεσπίζει αυστηρά πρότυπα για τους οργανισμούς που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων. Συγκεκριμένα, οι συμμετέχουσες μονάδες πρέπει να έχουν ελάχιστο κεφάλαιο ίδρυσης 10.000 δισεκατομμυρίων VND, το ποσοστό ιδιοκτησίας των ξένων επενδυτών δεν πρέπει να υπερβαίνει το 49% και η τεχνολογική υποδομή πρέπει να πληροί τα πρότυπα ασφαλείας επιπέδου 4 από τα συνολικά 5 επίπεδα. Εκτός από την παροχή υπηρεσιών διαπραγμάτευσης και θεματοφυλακής, οι επιχειρήσεις υποχρεούνται να αποκαλύπτουν διαφανείς πληροφορίες, να διαχωρίζουν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών, να διαθέτουν μηχανισμό επίλυσης διαφορών και αποζημίωση σε περίπτωση συμβάντων.

Οι ειδικοί πιστεύουν ότι αυτός ο πιλοτικός μηχανισμός όχι μόνο ανοίγει το δρόμο για την καινοτομία, αλλά λειτουργεί και ως φίλτρο, εξαλείφοντας τα δυνητικά επικίνδυνα μοντέλα. Χάρη σε αυτό, η αγορά μπορεί να λειτουργεί με διαφάνεια, δημιουργώντας εμπιστοσύνη για εγχώριους και ξένους επενδυτές, βοηθώντας το Βιετνάμ να ενσωματωθεί στα διεθνή πρότυπα στη διαχείριση κρυπτονομισμάτων.