4 formas comunes de estafas con criptomonedas

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Según datos de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC), entre enero de 2021 y junio de 2022, más de 46 000 personas informaron haber perdido más de mil millones de dólares en criptomonedas. A continuación, se presentan algunos tipos comunes de estafas.

Fraude de IA

Aprovechando el crecimiento explosivo de la inteligencia artificial (IA), los hackers suelen crear chatbots de IA o asistentes virtuales para interactuar con las víctimas. Estos chatbots maliciosos ofrecen consejos engañosos para inducir a las personas a invertir en tokens falsos y ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas.

Con la ayuda de la IA, la tecnología deepfake también se vuelve cada vez más peligrosa en las manos equivocadas. Deepfake permite la creación de contenido digital altamente realista mediante la manipulación y modificación del archivo original, como el intercambio de rostros en videos , fotos y audio.

Como resultado, los estafadores suelen robar la identidad de famosos para cometer fraudes. Por ejemplo, en un video deepfake que se viralizó en la plataforma X, un Elon Musk falso presentó un nuevo proyecto de criptomonedas y prometió a los inversores una rentabilidad del 30 % en tan solo tres meses. En diciembre de 2023, el primer ministro de Singapur, Lee Hsien Loong, advirtió que su imagen estaba siendo suplantada por una IA para solicitar inversiones en criptomonedas.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 1. — Imagen de Elon Musk en un vídeo deepfake

Sin embargo, la IA también puede utilizarse para combatir las estafas en línea. Investigadores de la Universidad de San Diego (EE. UU.) han desarrollado un sistema de IA para detectar y denunciar estafas de sorteos de criptomonedas.

esquema Ponzi

Un esquema Ponzi es una estafa financiera sofisticada disfrazada de oportunidad de inversión. El estafador paga intereses a los inversores con el dinero que ganan los nuevos participantes, en lugar de con las ganancias reales del proyecto. Cuando ya no hay nuevos participantes, el esquema se derrumba.

Estafas en las redes sociales

La forma más común de fraude es el hackeo o la creación de cuentas falsas de famosos para promocionar criptomonedas. Si bien plataformas como X (antes Twitter), Instagram y TikTok han tomado numerosas medidas para combatir el fraude con criptomonedas, esta situación aún ocurre con frecuencia.

En 2020, las cuentas de Twitter del expresidente estadounidense Barack Obama, los multimillonarios Bill Gates, Warren Buffett y Jeff Bezos fueron hackeadas para cometer un fraude masivo de Bitcoin. Según CNN, las publicaciones de los hackers tenían contenido similar, prometiendo duplicar la cantidad de Bitcoin a quienes transfirieran dinero a la dirección de su billetera.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 2. — Los hackers usan la cuenta de Bill Gates para cometer fraudes

Aunque la publicación fue eliminada rápidamente, muchas personas todavía están preocupadas por los sistemas de seguridad de estas plataformas.

En junio de 2023, la Organización Europea de Consumidores (BEUC) acusó a las redes sociales de facilitar el fraude con activos digitales. En un informe de 20 páginas, el organismo de control señaló que aplicaciones como Instagram y TikTok tenían políticas laxas que permitían a los estafadores atacar a adolescentes sin educación.

Intercambio falso

Los estafadores suelen crear sitios web falsos que imitan a las principales plataformas de intercambio para engañar a las víctimas. Suelen prometer grandes ganancias para atraer la atención de los inversores.

Al principio, estos sitios pueden funcionar con normalidad y permitir un pequeño retiro. Pero a medida que la víctima invierte más, el sitio desaparece repentinamente o rechaza la solicitud de retiro. Además, algunas plataformas de intercambio falsas suelen tener comisiones de registro o retiro inusualmente altas.

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