La IA ayuda a los usuarios a aumentar la eficiencia de la gestión financiera

La tecnología de inteligencia artificial en la aplicación de Techcombank puede proporcionar asesoramiento sobre ahorro e inversión a los usuarios a través del análisis del historial y el comportamiento de las transacciones.

Según una encuesta de Techcombank de 2022, la mayoría de los usuarios aún enfrentan ciertas presiones financieras. Las razones son la falta de herramientas de gestión útiles (26,5%), la falta de tiempo para aprender (22,9%), la falta de conocimientos financieros (16,9%) y la falta de confianza en sus ingresos (44,6%).

Consciente de esto, Techcombank colabora con Personetics para ayudar a los clientes a gestionar mejor sus finanzas gracias a la tecnología de IA. El sistema analizará el historial de transacciones financieras y el comportamiento de cada cliente, ofreciendo así asesoramiento como consejos de ahorro, sugiriendo productos financieros adecuados o consejos para el crecimiento de sus activos. Además, se alerta a los usuarios sobre gastos excesivos o pagos inesperados, lo que ayuda a los clientes a mejorar su salud financiera y a alcanzar sus objetivos de forma independiente.

Techcombank y Personetics incorporan la tecnología al proceso de personalización de las finanzas. Foto: Techcombank

Tras tres semanas de experiencia en gestión financiera con 10.000 participantes gracias a la tecnología de IA implementada por Techcombank y Personetics, el banco obtuvo resultados positivos. En concreto, el saldo de ahorros de estos clientes aumentó un 9 %. La tasa promedio de acceso a la aplicación aumentó de 14,2 veces (en comparación con antes del piloto) a 77,3 veces (durante la implementación). El número de pagos a plazos aumentó un 43,7 %, con un incremento del 32 % en el valor total de cada pago.

La Sra. Huyen (30 años), trabajadora independiente, dijo que con un ingreso mensual inestable, la aplicación la ayuda a realizar un seguimiento de todos los gastos mensuales.

"Cuando controlo mis gastos, puedo equilibrarlos fácilmente y ahorrar en consecuencia", compartió la Sra. Huyen.

Anh Minh (40 años), ejecutivo, también utiliza Techcombank Mobile para apoyar sus inversiones personales. La aplicación le ofrece asesoramiento sobre ahorro y productos de inversión que se adaptan a sus necesidades, objetivos financieros y tolerancia al riesgo.

Según el Sr. Pranav Seth, Director de la Oficina de Transformación Digital de Techcombank, las herramientas de gestión financiera personal que Techcombank ha estado desarrollando se basan en un análisis exhaustivo de los hábitos de gasto de los clientes. Esto es fundamental para ofrecer las soluciones adecuadas en el momento oportuno a cada usuario. Esto también marca la diferencia entre la banca digital y la gestión financiera tradicional: ofrecer una experiencia rápida, optimizada y personalizada según las necesidades, con soluciones financieras a medida basadas en la información y el comportamiento disponibles.

El Sr. Pranav habla sobre la colaboración entre Techcombank y Personetics. Foto: Techcombank

Siguiendo una estrategia "centrada en el cliente", Techcombank cree que cooperar con socios líderes de la industria como Personetics y Adobe ayudará al banco a brindar soluciones financieras diferenciadas para mejorar la experiencia de millones de clientes vietnamitas.

“Desde la identificación de nuevas oportunidades de inversión y ahorro hasta la gestión de gastos personales, el objetivo principal del banco es brindar a los clientes un control proactivo y una comodidad sin precedentes”, agregó Pranav Seth.

El Sr. David Sosna, CEO y cofundador de Personetics, también espera ayudar a Techcombank a realizar cambios positivos en los resultados comerciales del banco con cada grupo clave de clientes.

Personetics es una empresa que ofrece soluciones personalizadas y mejora la interacción con el cliente basándose en datos financieros recopilados y analizados. Con casi 130 millones de clientes en todo el mundo, Personetics colabora con más de 100 instituciones financieras y bancos digitales en 32 mercados de Norteamérica, Europa y Asia, como US Bank, Metro Bank y UOB.

Un Nhien

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