¿Qué es el seguro de carga?

La cobertura es una forma de inversión que se realiza para reducir el riesgo de fluctuaciones adversas en el precio de un activo. Generalmente, se lleva a cabo tomando una posición compensatoria u opuesta en el activo subyacente para contrarrestar las posibles pérdidas o ganancias que puedan surgir de movimientos adversos del mercado. Los instrumentos más comunes para la cobertura son los derivados y los contratos de futuros.

herramientas de seguro de precios de materias primas

Existen cuatro instrumentos para la cobertura de precios de materias primas: contratos de futuros, contratos a plazo, opciones y swaps.

Contratos de futuros

Un contrato de futuros sobre materias primas es un contrato para comprar o vender una materia prima en una fecha futura específica. Estos contratos están regulados y se negocian en bolsas, por lo que están estandarizados en cuanto a la cantidad y las características de la materia prima subyacente.

Si bien los contratos de futuros se basan en la venta de una materia prima en el futuro, generalmente se liquidan en efectivo y rara vez implican la entrega física. Por lo tanto, los participantes en el mercado de futuros de materias primas no son necesariamente productores ni compradores de la materia prima.

Los contratos de futuros abarcan una amplia gama de materias primas en los sectores agrícola , industrial, metalúrgico y energético. Debido al surgimiento de contratos de futuros financieros basados en activos e índices financieros, en lugar de materias primas, la negociación de futuros de materias primas representa hoy una parte relativamente pequeña del mercado global de futuros.

Contratos de futuros

Un contrato a plazo es similar a un contrato de futuros en el sentido de que es un acuerdo para comprar o vender una materia prima en una fecha futura, pero se diferencia de un contrato de futuros en que no está estandarizado y generalmente se negocia en el mercado extrabursátil (OTC), en lugar de en una bolsa. Esto significa que los costos de transacción para cubrir el riesgo de precio mediante un contrato a plazo pueden ser mayores que con un contrato de futuros.

Los términos de un contrato de futuros se negocian entre las partes en un mercado extrabursátil descentralizado. Por lo tanto, los contratos de futuros pueden personalizarse para adaptarse a las necesidades específicas de las partes involucradas. Por ejemplo, las partes pueden acordar un precio fijo para la venta de una materia prima o un precio de referencia en el futuro y especificar otras características individuales del contrato.

Contrato de opción

Una opción de compraventa de materias primas es un contrato que permite a un comprador y a un vendedor comprar o vender una materia prima a un precio mínimo y máximo, respectivamente. En este contrato, el comprador de la opción paga a la contraparte una prima por el derecho a comprar o vender la materia prima subyacente a un precio predeterminado en la fecha de vencimiento o antes. Una opción de compra (call) otorga al titular el derecho a comprar la materia prima subyacente, mientras que una opción de venta (put) representa el derecho a venderla.

Las opciones no implican ninguna obligación de comprar o vender una materia prima, y si no se ejercen, la prima es el único coste para el titular. Las opciones se negocian tanto en bolsas como en el mercado extrabursátil (OTC). Las opciones sobre materias primas que se negocian en bolsa suelen tener como activo subyacente un contrato de futuros sobre materias primas, en lugar de la materia prima física.

Contrato de intercambio

Un swap de materias primas es un instrumento financiero en el que las partes contratantes intercambian flujos de efectivo en función del precio de una materia prima subyacente. Los productores de materias primas utilizan swaps para cubrirse ante el riesgo de fluctuación de precios. Por ejemplo, los productores de cereales suscriben swaps para asegurar el precio de su producto y protegerse contra el riesgo de caídas de precios.

Los swaps de materias primas se suelen vender en el mercado extrabursátil y no se negocian en bolsas. Al igual que los futuros y las opciones, los swaps de materias primas representan una parte relativamente pequeña del mercado, mientras que la mayoría de los swaps se basan en otros activos o índices, como los tipos de interés o los tipos de cambio.

Beneficios del seguro de carga

Protección de la propiedad y los negocios

Para las empresas dedicadas al comercio de materias primas, el seguro de precios de materias primas ayuda a proteger sus activos y operaciones comerciales de los riesgos derivados de las fluctuaciones de precios, especialmente para las empresas que operan en el sector de la producción de materias primas.

Protección contra el riesgo de precios

Los seguros protegen a los inversores en materias primas de los riesgos derivados de las fluctuaciones de precios en los derivados de materias primas. Esto ayuda a minimizar el riesgo de daños o pérdidas debido a las fluctuaciones del mercado.

Mayor liquidez y flexibilidad

Los seguros mejoran la liquidez y la flexibilidad de los inversores al mitigar el riesgo, permitiéndoles centrarse en encontrar nuevas oportunidades de inversión sin preocuparse por el riesgo de precio.

Invertir en materias primas: una excelente herramienta para asegurar los precios

Con el objetivo de encontrar una solución que ayude a reducir el riesgo de fluctuaciones de precios, que perjudican tanto a agricultores como a empresas, surgió el seguro de precios de materias primas. Este seguro les permite evitar la inestabilidad de los precios y, de esta manera, tener la tranquilidad de producir y controlar el mercado, así como determinar la rentabilidad antes de la siembra.

Si antes los agricultores se preocupaban por las buenas cosechas y los precios bajos, con el seguro de precios de las materias primas, las fluctuaciones de precios no afectarán a las transacciones realizadas previamente y los agricultores no tendrán que seguir los precios del mercado, lo que les ayudará a cultivar de forma más estable.

Actualmente, Southeast Asia Commodity Trading Joint Stock Company (SACT) es una prestigiosa consultora de seguros de precios de materias primas. Con un equipo de profesionales con amplia experiencia en el sector, SACT se compromete a ayudar a agricultores, empresas e inversores a proteger e incrementar su patrimonio de la forma más eficaz. Para más información, llame a la línea directa: 0945435430 para recibir asesoramiento personalizado.

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