El saldo pendiente de préstamos de HD Saison al cierre del segundo trimestre de 2024 aumentó casi un 8,7% en comparación con el mismo período del año anterior, alcanzando los 16.939 mil millones de VND. De este total, el crecimiento de nuevos clientes fue de casi el 20%.
Según la dirección de HD Saison, en el primer semestre de 2024, la empresa se centró en la financiación de compras, principalmente motocicletas y electrodomésticos. Los préstamos en efectivo se dirigieron a clientes que ya habían solicitado crédito y contaban con un buen historial de pagos. HD Saison prevé un crecimiento del crédito del 25 % este año, con un beneficio antes de impuestos de 1.000 millones de VND.
Algunas otras empresas financieras aún no han anunciado sus resultados comerciales, pero también han informado que las operaciones comerciales se han vuelto menos difíciles que hace 1 o 2 años.
Un informe reciente de Fiingroup sobre el mercado de financiación al consumo sugiere que este tocó fondo en 2023 y se está preparando para un nuevo ciclo de crecimiento. Este año, algunas empresas han vuelto a fijar objetivos de beneficios ambiciosos, como FE Credit, que prevé alcanzar beneficios antes de impuestos de 1.200 mil millones de VND.
Los analistas de Vietcap Securities Company creen que la bajada de los tipos de interés y la recuperación económica contribuirán a mejorar la demanda de los clientes y la capacidad de pago de la deuda.
Además, se espera que la emisión de la Circular 12/2024/TT-NHNN (Circular 12) por parte del Banco Estatal de Vietnam, que modifica y complementa algunas disposiciones de la Circular 39/2016 sobre actividades crediticias, genere un avance significativo en el segmento de préstamos al consumo. Un aspecto destacado de esta circular es la disposición que establece que los préstamos pequeños, que no superen los 100 millones de VND, no requieren un plan de utilización de capital viable, lo cual es coherente con las características de este tipo de préstamos.
TPBank (Banco Tien Phong) anunció que ha ajustado sus formularios actuales de solicitud de préstamos para productos de consumo para cumplir con la Circular 12, lo que significa que los prestatarios con préstamos de 100 millones de VND o menos ya no están obligados a declarar un plan para el uso de los fondos del préstamo.
Según representantes del banco, estos cambios facilitarán el acceso de la población a los préstamos al consumo, especialmente en zonas remotas y para personas de bajos ingresos, lo que permitirá a los clientes acceder a pequeños préstamos con mayor facilidad y reducirá los préstamos ilegales. "Los préstamos al consumo a través de canales digitales han experimentado un buen crecimiento en los últimos meses. Con la 'apertura' de la Circular 12, el banco prevé que los saldos de los préstamos al consumo aumenten aproximadamente un 25 % para finales de año, y que los saldos pendientes de los préstamos al consumo a través de canales digitales crezcan más del 35 %, alcanzando más de 5 billones de VND", declaró un representante de TPBank.
En cuanto a las soluciones para abordar los impagos de préstamos, Home Credit Finance Company declaró que ha implementado un riguroso proceso de evaluación para garantizar que los clientes tengan la capacidad suficiente para pagar sus préstamos. Por consiguiente, la empresa recopila información de diversas fuentes para tomar decisiones crediticias prudentes y evitar la morosidad.
Fuente: https://nld.com.vn/cho-vay-tieu-dung-bot-kho-196240812205315567.htm
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