Los préstamos al consumo son cada vez menos difíciles.

El saldo de préstamos pendientes de HD Saison al cierre del segundo trimestre de 2024 aumentó casi un 8,7 % en comparación con el mismo período del año anterior, alcanzando los 16.939 billones de VND. De esta cantidad, el crecimiento de nuevos clientes alcanzó casi el 20 %.

Según la dirección de HD Saison, en el primer semestre de 2024, la compañía se centró en préstamos para compras, principalmente motocicletas y electrodomésticos. Los préstamos en efectivo se concentraron en clientes con préstamos previos y un buen historial de pago. HD Saison aspira a un crecimiento del crédito del 25 % este año, con un beneficio antes de impuestos de 1 billón de VND.

Algunas otras compañías financieras aún no han anunciado sus resultados comerciales, pero también han informado que las operaciones comerciales se han vuelto menos difíciles que hace 1 o 2 años.

Un informe reciente de Fiingroup sobre el mercado de financiación al consumo sugiere que el mercado tocó fondo en 2023 y se prepara para un nuevo ciclo de crecimiento. Este año, algunas empresas han vuelto a fijar ambiciosos objetivos de beneficios, como FE Credit, que prevé que sus beneficios antes de impuestos alcancen los 1,2 billones de VND.

Los analistas de Vietcap Securities Company creen que las tasas de interés más bajas y la recuperación económica ayudarán a mejorar la demanda de los consumidores y la capacidad de pago de la deuda.

Además, se espera que la emisión de la Circular 12/2024/TT-NHNN (Circular 12) del Banco Estatal de Vietnam, que modifica y complementa algunas disposiciones de la Circular 39/2016 sobre actividades crediticias, marque un hito en el segmento de préstamos al consumo. Un punto destacado de esta circular es la disposición que establece que los préstamos pequeños, que no superen los 100 millones de VND, no requieren un plan viable de utilización de capital, lo cual es coherente con las características de los préstamos pequeños.

TPBank (Tien Phong Bank) anunció que ha ajustado sus formularios actuales de solicitud de préstamos para productos de consumo para cumplir con la Circular 12, lo que significa que los prestatarios con préstamos de VND 100 millones o menos ya no están obligados a declarar un plan para utilizar los fondos del préstamo.

Según representantes del banco, estos cambios facilitarán el acceso a préstamos al consumo, especialmente para quienes viven en zonas remotas y tienen bajos ingresos, facilitando el acceso a pequeños préstamos y reduciendo los préstamos ilegales. "Los préstamos al consumo a través de canales digitales han mostrado un buen crecimiento en los últimos meses. Con la apertura de la Circular 12, el banco prevé que los saldos de los préstamos al consumo crezcan aproximadamente un 25 % para finales de año, con un aumento de más del 35 % en los saldos pendientes de los préstamos al consumo, solo a través de canales digitales, hasta superar los 5 billones de VND", declaró un representante de TPBank.

En cuanto a las soluciones para abordar los impagos de préstamos, Home Credit Finance Company declaró que ha implementado un riguroso proceso de evaluación para garantizar que los clientes tengan la capacidad suficiente para pagar sus préstamos. Por ello, la compañía recopila información de diversas fuentes para tomar decisiones crediticias prudentes y evitar insolvencias.

Fuente: https://nld.com.vn/cho-vay-tieu-dung-bot-kho-196240812205315567.htm