A finales de año, la demanda de capital para actividades productivas, comerciales y de consumo aumenta, y los clientes tienen una gran necesidad de obtener préstamos de bancos comerciales y entidades financieras. Sin embargo, deben estar alerta para evitar caer en la trampa del fraude por parte de personas que se hacen pasar por bancos comerciales y entidades financieras.
En concreto, aprovechando la psicología de las personas que necesitan dinero para negocios, gastos o quieren pedir prestadas grandes cantidades de dinero rápidamente, los estafadores han creado sitios web, aplicaciones, cuentas en redes sociales y cuentas bancarias haciéndose pasar por empresas financieras.
Los canales falsos de los temas antes mencionados se anuncian en plataformas de redes sociales como Zalo, Facebook, TikTok... con publicaciones que invitan a préstamos sin garantía con contenido atractivo como "tasas de interés bajas, procedimientos de préstamo simples, no es necesario reunirse en persona, las deudas incobrables aún pueden pedir prestado, solo necesita una tarjeta de identificación / CCCD y tener una cuenta bancaria / tarjeta ATM".
Según los registros del reportero, muchas personas que necesitaban préstamos perdieron dinero injustamente cuando los estafadores usaron este truco de suplantación de identidad. A principios de agosto de 2023, el Sr. MT (residente en Ciudad Ho Chi Minh) recibió una llamada de un desconocido que decía ser empleado de un banco, quien lo invitó a pedir prestado dinero con una tasa de interés de tan solo el 0,7 % mensual. Al ver la tasa de interés razonable y que le aseguraran el desembolso inmediato del préstamo, el Sr. MT confió en él, solicitó el préstamo en línea y transfirió 22 millones de VND por concepto de comisión.
Pero después de transferir el dinero al estafador, el Sr. MT no recibió el préstamo como esperaba, sino que además recibió una notificación de un registro de procesamiento, en el que se hacía pasar por el banco creado por el estafador, alegando un error en el sistema. El proceso del préstamo se canceló y el préstamo quedó "congelado". En ese momento, el Sr. MT se dio cuenta de que había sido estafado.
En otro caso, la Sra. Thanh, oficinista en Ciudad Ho Chi Minh, relató que, a finales de junio de 2023, un conocido le dio el número de teléfono de un empleado que decía ser agente de crédito bancario. La Sra. Thanh contactó a este supuesto empleado para solicitar un préstamo con un interés del 0,8 % mensual y fue engañada para que le transfiriera la comisión. Solo cuando no vio el préstamo desembolsado se dio cuenta de que había caído en la trampa.
En ambos casos, los clientes acceden a sitios web falsos para completar información del préstamo.
Según un representante de la compañía financiera Home Credit, el método de fraude de los estafadores suele consistir en solicitar a los clientes información personal como nombre completo, número de teléfono, foto del DNI/CCCD y foto de retrato para solicitar préstamos. Posteriormente, estos estafadores utilizan sitios web y aplicaciones falsos para avisar a los clientes que proporcionen información personal incorrecta, como un número de DNI/CCCD incorrecto o un número de cuenta de desembolso. Posteriormente, se les exige que transfieran una cantidad de dinero por adelantado a la cuenta del estafador para que se les ayude a resolver el problema y obtener el préstamo.
Si se sigue la solicitud anterior, el cliente no solo perderá el dinero transferido al sujeto, no recibirá el monto del préstamo, sino que también tendrá su información personal robada y enfrentará el riesgo de que los sujetos continúen usando la información personal del cliente para realizar otras actividades ilegales.
"No requerimos que los clientes transfieran dinero para obtener un préstamo bajo ninguna circunstancia", afirmó un representante de Home Credit.
Home Credit advierte a sus clientes sobre comportamiento fraudulento y suplantación de identidad de Home Credit
Para evitar perder dinero injustamente, Crédito Hogar da las siguientes recomendaciones a los clientes:
- No acceda bajo ninguna circunstancia a sitios web que no sean de confianza, como aquellos sin el icono de un candado o direcciones que terminen en "online", "tv", "org"...
- No proporcione información personal sin identificar con precisión el sitio web, la aplicación y la identidad del asesor. Es necesario concienciar a los clientes: si necesitan pedir prestado dinero o usar productos financieros, deben contactar directamente con Home Credit para obtener asesoramiento a través de:
- Sitio web oficial de Home Credit: https://www.homecredit.vn/ y https://www.homepaylater.vn
- Línea directa de crédito para el hogar: Productos de tarjetas, Home PayLater: 1900 633 999 y otros productos: 1900 633 633.
- Instalar la aplicación Crédito Vivienda - Finanzas Digitales en el enlace: https://hcvn.app/Tai-Ung-Dung-Moi
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