Bao Viet Commercial Joint Stock Bank (BVBank, código bursátil: BVB) anunció su informe financiero para el primer trimestre de 2025 con muchos indicadores positivos. Los resultados reflejan claramente la orientación de la banca minorista moderna, que promueve la digitalización y se centra en los clientes individuales y las pequeñas y medianas empresas (PYME).
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Los activos totales alcanzaron más de 110.100 billones de VND gracias a los segmentos de clientes individuales y pymes.
Al 31 de marzo de 2025, los activos totales de BVBank superaron los 110.100 mil millones de VND, un aumento del 6,4% respecto al comienzo del año. El motor del crecimiento es la promoción de actividades de crédito personal – PYME y la consolidación de una base sólida de movilización de capital. Los préstamos a clientes pendientes alcanzaron más de VND71,7 mil millones, un 5,4% más en comparación con el comienzo del año, de los cuales más del 76% de la escala de préstamos fue para el segmento de clientes individuales y pequeñas y medianas empresas.
En cuanto a la movilización de capital, BVBank registró un capital movilizado total de más de 102.000 billones de VND, un aumento del 34% respecto al mismo período de 2024. De los cuales, los depósitos de clientes de organizaciones económicas y residentes alcanzaron casi 83.500 billones de VND, un aumento del 23% respecto al mismo período y del 11% en comparación con el comienzo del año, principalmente del segmento minorista, lo que contribuyó a mantener una fuente estable de capital y satisfacer la demanda de crecimiento de los préstamos en 2025.
Las actividades principales mantienen un crecimiento sostenible
En la tendencia de tasas de interés de préstamos competitivas y la reducción de la brecha de tasas de interés NIM, los ingresos totales de BVBank en el primer trimestre de 2025 alcanzaron los 557 mil millones de VND, un 4% más que en el mismo período. Los ingresos netos por intereses fueron el principal contribuyente, alcanzando más de VND500 mil millones, un aumento del 7% gracias al crecimiento en el tamaño de los préstamos. Además, las actividades de cambio de divisas y pagos internacionales aumentaron 1,7 veces en el mismo período gracias al aumento de los ingresos por transacciones (crecimiento del 20%).
La provisión para riesgos crediticios en el trimestre fue de 144 mil millones de VND, un aumento del 35% en comparación con el mismo período de 2024. Al final del primer trimestre de 2025, el beneficio antes de impuestos se registró en 80 mil millones de VND, un aumento del 16% en comparación con el mismo período y completando el 15% del objetivo de 2025.
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| Se espera que el ecosistema ayude a BVBank a expandir su base de clientes individuales y micro, fortaleciendo su posición como banco minorista moderno en la era digital. |
Acelerando la digitalización, expandiendo el ecosistema minorista
A principios de 2025, BVBank seguirá impulsando la inversión en tecnología en sus operaciones, servicios financieros multicanal y soluciones de pago digitales. Cabe destacar la cooperación con el Centro RAR – Ministerio de Seguridad Pública para implementar la identificación electrónica a través de VNeID, siendo pionero en la integración de la autenticación digital en el proceso de apertura de cuentas y transacciones, mejorando la seguridad y la experiencia del usuario.
Además, BVBank también promueve la implementación de pagos transfronterizos QR en Tailandia, Camboya y Laos, al tiempo que amplía la plataforma DigiStore, una solución financiera integral para vendedores. Se espera que el ecosistema ayude a BVBank a expandir su base de clientes individuales y micro, fortaleciendo su posición como banco minorista moderno en la era digital. El número de clientes continuó aumentando un 30% en comparación con el mismo período de 2024 y el número de transacciones en canales digitales aumentó 3 veces, lo que es una clara evidencia de la efectividad de las actividades de transformación digital de BVBank.
Fuente: https://thoibaonganhang.vn/day-manh-so-hoa-va-ban-le-loi-nhuan-quy-i2025-cua-bvbank-tang-16-163460.html
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