Las autoridades desbarataron rápidamente un plan de fraude por valor de 3.200 millones de VND.

En la mañana del 4 de mayo, en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la sucursal Binh Thuan de Agribank , realizó una ceremonia de premios improvisada para elogiar al oficial de crédito Nguyen Minh Khanh por su logro en la rápida prevención de un caso de fraude que involucraba la transferencia de 3.2 mil millones de VND de un cliente en la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank.

CBTD Nguyen Minh Khanh recibió una felicitación inesperada del director de Agribank Binh Thuan .

La ceremonia fue presidida por el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, y a ella asistieron el Mayor Dang Vu Linh, Subjefe de la Policía del Distrito de Ham Thuan Bac, representantes de la Policía de la ciudad de Ma Lam y otras agencias relevantes.

El Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, elogió altamente la buena cooperación entre la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank y la policía de la ciudad de Ma Lam.

Según un informe de la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank, a las 2:30 p.m. del 3 de mayo de 2024, la clienta Le Thi N. (LTN), residente en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, llegó a la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank para solicitar un préstamo garantizado por su libreta de ahorros, transfiriendo dinero a su propia cuenta en el Banco de Comercio Exterior ( Vietcombank ).

El departamento de contabilidad le indicó al cliente que confirmara el saldo para proceder con la operación de préstamo con garantía de la cuenta de ahorros, asegurándose de no perder intereses si retiraba el dinero antes del vencimiento. Posteriormente, el cliente acudió al departamento de atención al cliente para completar el préstamo con garantía en la sucursal Nguyen Minh Khanh del CBTD.

Reconocimiento por el excelente desempeño de la fuerza policial de la ciudad de Ma Lam y sus integrantes.

Después de recibir la información, el oficial de crédito Nguyen Minh Khanh revisó las cuentas de ahorro del cliente y encontró dos cuentas con plazos de 12 meses; una cuenta tenía un valor de VND 2.57 mil millones, depositada el 3 de enero de 2024 y vencía el 3 de enero de 2025, y la otra tenía un valor de VND 1.027 mil millones, depositada el 12 de septiembre de 2023 y vencía el 12 de septiembre de 2024.
Tras recibir la solicitud de préstamo, CBTD Khanh notó que el cliente parecía ansioso, presentaba información contradictoria sobre el propósito del préstamo y recibía constantes llamadas amenazantes. Por lo tanto, sospechó que podría estar siendo estafado al transferir dinero, por lo que pospuso temporalmente la transacción e informó del asunto al subdirector de la sucursal para una resolución coordinada.

Tras recibir el informe del incidente del CBTD, la Sra. Nguyen Thuy Duong Hai, subdirectora de la sucursal a cargo, invitó al cliente a su oficina para investigar y explicarle la situación y evitar que fuera estafado. A pesar de sus esfuerzos por explicarle que el cliente podría estar siendo estafado y que el método de desembolso no cumplía con las regulaciones del Banco Estatal, por lo que no podía desembolsarse temporalmente, intentó persuadirlo para que dijera la verdad.

Sin embargo, el cliente no quiso cooperar y solicitó retirar todos sus ahorros anticipadamente y transferir el dinero a su propia cuenta en Vietcombank para realizar la transacción inmobiliaria.

Durante la atención al cliente, su teléfono recibía llamadas constantemente y su cuenta, abierta en Vietcombank el 3 de mayo de 2024, presentaba fines de préstamo contradictorios. Al determinar que se trataba de una estafa, la sucursal contactó a la Policía de Ma Lam para coordinar la verificación y la prevención. La Policía de Ma Lam envió al Teniente Nguyen Le Hoai Thang, Subjefe de la Policía Municipal, a la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac para investigar.

Tras la verificación, se descubrió que la Sra. LTN, residente en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, era mayor, vendía verduras en el mercado de Ma Lam y no realizaba transacciones a gran escala con frecuencia. Con su experiencia policial, el teniente Nguyen Le Hoai Thang la tranquilizó y prometió protegerla si algo le ocurría. Confiando en el teniente Thang, la Sra. LTN se tranquilizó gradualmente y relató que había recibido una llamada telefónica de alguien que decía ser policía del Ministerio de Seguridad Pública, quien le dijo que estaba involucrada en un caso de tráfico de drogas y que estaba siendo investigada en Hanói, y le exigió que transfiriera 3.200 millones de VND a su cuenta del Vietcombank para "colaborar en la investigación".

Tras aproximadamente una semana de investigación, si se determina que no ha cometido ninguna infracción, el estado le reembolsará el capital y los intereses del dinero que transfirió a la cuenta. Se enfatizó que nadie podía tomar ni perder el dinero de su cuenta (dado que la Sra. LTN declaró que tenía ahorros depositados en el banco que aún no habían vencido, el agresor le pidió que fuera al banco para solicitar un préstamo o retirar sus ahorros anticipadamente, y le indicó que no informara a nadie durante la investigación hasta que el caso concluyera. Si informaba a alguien o transfería el dinero tarde el 3 de mayo de 2024, se enfrentaría a una pena adicional de 3 a 6 años).

Gracias a la persuasión de los agentes de policía de la localidad de Ma Lam y de los directivos de la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac, la Sra. LTN se dio cuenta de que se trataba de una estafa perpetrada por personas sin escrúpulos y accedió a no retirar su préstamo hipotecario ni sus ahorros prematuramente para transferirlos a los estafadores. También expresó su agradecimiento a la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac y a la policía de la localidad de Ma Lam por su dedicada ayuda para prevenir el fraude.
En la ceremonia de premiación, el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la Sucursal Binh Thuan de Agribank, comentó: «Gracias a su gestión responsable del trabajo y su profundo conocimiento del comportamiento del cliente, el Oficial de Crédito Nguyen Minh Khanh ayudó rápidamente a un cliente a evitar ser estafado con una gran suma de dinero. Esta experiencia permite a los empleados del banco observar y detectar con prontitud el comportamiento inusual de los clientes durante las transacciones, especialmente de los clientes de edad avanzada. La oportuna notificación a la gerencia evitó el riesgo de pérdidas financieras de los clientes y fortaleció la reputación de Agribank en la protección de los clientes y la prevención del fraude a través de las redes de telecomunicaciones».

Para reconocer y promover con prontitud las buenas acciones ejemplares de la "Buena Gente", el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, entregó un premio improvisado al oficial de crédito Nguyen Minh Khanh. También reconoció individualmente a la Policía de la ciudad de Ma Lam y al teniente Nguyen Le Hoai Thang.

Fuente