Las autoridades desbarataron rápidamente un plan de fraude por valor de 3.200 millones de VND.

En la mañana del 4 de mayo, en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal de Agribank en Binh Thuan, celebró una ceremonia de entrega de premios improvisada para felicitar al oficial de crédito Nguyen Minh Khanh por su logro al prevenir rápidamente un caso de fraude que involucraba la transferencia de 3.200 millones de VND de un cliente en la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac.

El director del Banco Central de Turquía, Nguyen Minh Khanh, recibió un reconocimiento inesperado del director de Agribank, Binh Thuan .

La ceremonia fue presidida por el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal de Agribank en Binh Thuan, y contó con la asistencia del Mayor Dang Vu Linh, subdirector de la policía del distrito de Ham Thuan Bac, representantes de la policía de la ciudad de Ma Lam y otros organismos pertinentes.

El Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal de Agribank en Binh Thuan, valoró muy positivamente la buena cooperación entre la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac y la policía de la ciudad de Ma Lam.

Según un informe de la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac, a las 14:30 del 3 de mayo de 2024, la clienta Le Thi N. (LTN), residente en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, acudió a la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac para solicitar un préstamo garantizado con su libreta de ahorros, transfiriendo dinero a su propia cuenta en el Banco de Comercio Exterior ( Vietcombank ).

El departamento de contabilidad le indicó al cliente que confirmara el saldo para proceder con la transacción del préstamo con garantía de la cuenta de ahorros, asegurándole que no perdería intereses si retiraba el dinero antes del vencimiento. Posteriormente, el cliente acudió al departamento de atención al cliente para formalizar el préstamo con garantía en la sucursal de Nguyen Minh Khanh del Banco Central de Turquía (CBTD).

Felicitaciones por el desempeño sobresaliente de la fuerza policial y los ciudadanos de la ciudad de Ma Lam.

Tras recibir la información, el oficial de crédito Nguyen Minh Khanh revisó las cuentas de ahorro del cliente y encontró dos cuentas con plazos de 12 meses; una tenía un valor de 2.570 millones de VND, depositada el 3 de enero de 2024 y con vencimiento el 3 de enero de 2025, y la otra tenía un valor de 1.027 millones de VND, depositada el 12 de septiembre de 2023 y con vencimiento el 12 de septiembre de 2024.
Tras recibir la solicitud de préstamo, el gerente de la sucursal de CBTD, Khanh, notó que el cliente se mostraba ansioso, proporcionaba información contradictoria sobre el propósito del préstamo y recibía constantes llamadas amenazantes. Por lo tanto, sospechó que el cliente podría estar siendo víctima de una estafa para transferir dinero, así que pospuso temporalmente la transacción e informó del asunto al subgerente de la sucursal para que se coordinara una solución.

Tras recibir el informe del incidente del Banco Central de Turquía (CBTD), la Sra. Nguyen Thuy Duong Hai, subdirectora de la sucursal a cargo, invitó al cliente a su oficina para investigar y explicarle la situación y evitar que fuera víctima de una estafa. A pesar de sus esfuerzos por explicarle que el cliente podría estar siendo estafado y que el método de desembolso no cumplía con las regulaciones del Banco Estatal y, por lo tanto, no podía efectuarse temporalmente, intentó persuadirlo para que dijera la verdad.

Sin embargo, el cliente se mantuvo poco cooperativo y solicitó retirar todos sus ahorros anticipadamente y transferir el dinero a su propia cuenta en Vietcombank para llevar a cabo la transacción inmobiliaria.

Durante el proceso de atención al cliente, su teléfono recibía llamadas constantemente y su cuenta, abierta en Vietcombank el 3 de mayo de 2024, presentaba información contradictoria sobre los fines del préstamo. Ante la sospecha de una estafa, la sucursal contactó a la policía de Ma Lam para coordinar la verificación y la prevención. La policía de Ma Lam envió al teniente Nguyen Le Hoai Thang, subdirector de la policía municipal, a la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac para investigar.

Tras la verificación, se descubrió que la Sra. LTN, residente de la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, era anciana y vendía verduras en el mercado de Ma Lam, y no realizaba transacciones de gran envergadura con frecuencia. Gracias a su experiencia policial, el teniente Nguyen Le Hoai Thang la tranquilizó y le prometió protegerla en caso de que le sucediera algo. Confiando en el teniente Thang, la Sra. LTN se fue calmando y relató que había recibido una llamada telefónica de alguien que decía ser un agente de policía del Ministerio de Seguridad Pública, quien le dijo que estaba involucrada en un caso de narcotráfico y que estaba siendo investigada en Hanói, y le exigió que transfiriera 3200 millones de VND a su cuenta de Vietcombank para "ayudar en la investigación".

Tras aproximadamente una semana de investigación, si se determina que no cometió ninguna infracción, el estado le reembolsará el capital y los intereses del dinero que transfirió a la cuenta. Se hizo hincapié en que nadie podía tomar ni perder el dinero de su cuenta (ya que la Sra. LTN declaró que tenía ahorros depositados en el banco que aún no habían vencido, el perpetrador le pidió que fuera al banco a solicitar un préstamo o retirar sus ahorros anticipadamente, y le ordenó que no informara a nadie durante la investigación hasta que el caso concluyera. Si informaba a alguien o transfería el dinero después del 3 de mayo de 2024, se enfrentaría a una pena adicional de 3 a 6 años).

Gracias a la insistencia de los agentes de policía de Ma Lam y de los directivos de la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac, la Sra. LTN comprendió que se trataba de una estafa perpetrada por personas sin escrúpulos y accedió a no retirar prematuramente su préstamo hipotecario ni sus ahorros para entregárselos a los estafadores. Asimismo, expresó su agradecimiento a la sucursal de Agribank en Ham Thuan Bac y a la policía de Ma Lam por su valiosa ayuda para prevenir el fraude.
Durante la ceremonia de premiación, el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la sucursal de Agribank en Binh Thuan, declaró: "Gracias a su profesionalismo y su gran atención al comportamiento de los clientes, el Oficial de Crédito Nguyen Minh Khanh ayudó rápidamente a un cliente a evitar ser víctima de una estafa por una suma considerable. Esta experiencia sirve de ejemplo para que los empleados del banco observen y detecten con prontitud comportamientos inusuales de los clientes durante las transacciones, especialmente de los clientes de edad avanzada. La rápida comunicación a la gerencia evitó el riesgo de pérdidas financieras para el cliente y fortaleció la reputación de Agribank en la protección de los clientes y la prevención del fraude a través de las redes de telecomunicaciones".

Para reconocer y promover de inmediato las buenas acciones de las personas, el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal de Agribank en Binh Thuan, entregó un premio espontáneo al oficial de crédito Nguyen Minh Khanh. Asimismo, felicitó individualmente a la policía de la ciudad de Ma Lam y al teniente Nguyen Le Hoai Thang.

Fuente: https://baobinhthuan.com.vn/kip-thoi-ngan-chan-vu-lua-dao-3-2-ty-dong-118592.html