Prevención oportuna de fraude por 3.200 millones de VND

BTO-En la mañana del 4 de mayo, en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal de Agribank Binh Thuan, organizó una recompensa sorpresa para el oficial de crédito Nguyen Minh Khanh por sus logros al ayudar a prevenir rápidamente un caso de fraude de transferencia de 3.2 mil millones de VND de dinero a un cliente en la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac.

El CBTD Nguyen Minh Khanh recibió una recompensa inesperada del director de Agribank Binh Thuan

La ceremonia fue presidida por el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, a la que asistieron el Mayor Dang Vu Linh, Subjefe de la Policía del Distrito de Ham Thuan Bac, representantes de la policía de la ciudad de Ma Lam y departamentos relacionados.

El Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, elogió altamente la buena coordinación entre la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank y la policía de la ciudad de Ma Lam.

Según el informe de la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank, a las 2:30 p.m. El 3 de mayo de 2024, la clienta Le Thi N. (LTN), residente en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, acudió a la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac para completar los trámites para un préstamo hipotecario utilizando una libreta de ahorros para transferir dinero a su propia cuenta abierta en el Banco de Comercio Exterior ( Vietcombank ).

El departamento de contabilidad ha instruido a los clientes a confirmar el saldo para realizar una transacción hipotecaria con libreta de ahorro para no perder intereses al retirar el dinero antes del vencimiento. Luego, el cliente se dirige a la sala de clientes para realizar un préstamo hipotecario en el mostrador de transacciones de CBTD Nguyen Minh Khanh.

Recompensas inesperadas para colectivos e individuos de la Policía de la ciudad de Ma Lam

Después de recibir la información, CBTD Nguyen Minh Khanh revisó la libreta de ahorros del cliente, había 2 libretas de ahorros con plazos de depósito de 12 meses; Incluye 1 libreta de ahorros por valor de 2.570 millones de VND, fecha de depósito 1/3/2024, fecha de vencimiento 1/3/2025 y 1 libreta de ahorros por valor de 1.027 millones de VND, fecha de depósito 9/12/2023, fecha de vencimiento: 9/12/2024.
CBTD Khanh, después de recibir la solicitud, notó que el cliente mostraba signos de ansiedad, presentaba propósitos de préstamo conflictivos y el teléfono del cliente siempre recibía llamadas de alguien que hablaba de manera amenazante. Por lo tanto, se especuló que el cliente pudo haber sido estafado por algún malhechor para transferirle dinero, por lo que la transacción se retrasó temporalmente y se denunció al subdirector de la sucursal encargado de coordinar la solución.

Al recibir el informe del incidente de CBTD, la Sra. Nguyen Thuy Duong Hai, subdirectora de la sucursal a cargo, invitó al cliente a la oficina para informarse y explicarle cómo evitar ser estafado. Aunque intentamos explicarle que el cliente podría estar siendo estafado, el método de desembolso no estaba de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal, por lo que no pudimos desembolsar el dinero temporalmente para convencer al cliente de que dijera la verdad.

Sin embargo, el cliente siguió sin cooperar y solicitó retirar todos los ahorros antes del vencimiento para transferirlos a su propia cuenta en Vietcombank para realizar transacciones inmobiliarias.

Durante el proceso de trabajo con el cliente, su teléfono seguía recibiendo llamadas, su cuenta abierta en Vietcombank (abierta el 3 de mayo de 2024) presentaba propósitos de préstamo conflictivos. Al identificar esto como una estafa, la sucursal llamó a la policía de la ciudad de Ma Lam para coordinar la verificación y la prevención. La policía de la ciudad de Ma Lam envió al teniente superior Nguyen Le Hoai Thang, subjefe de la policía de la ciudad, a la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac para trabajar.

A través del proceso de verificación, la Sra. LTN reside en la ciudad de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, es anciana, vende verduras en el mercado de Ma Lam y no suele realizar transacciones grandes. Con sus habilidades profesionales, el teniente mayor Nguyen Le Hoai Thang alentó y prometió proteger a la Sra. LTN si algo le sucedía. Con confianza en el teniente Thang, la Sra. LTN se calmó gradualmente e informó que había sido llamada por un sujeto que decía ser un oficial de policía del Ministerio de Seguridad Pública, diciendo que estaba involucrada en un caso de posesión de drogas y que estaba siendo investigada en Hanoi, y le pidió que transfiriera dinero a su propia cuenta abierta en Vietcombank para "servir a la investigación" por un monto de 3.2 mil millones de VND.

Después de aproximadamente una semana de investigación, si no ha violado la ley, el estado le devolverá el dinero y los intereses del monto transferido a la cuenta y enfatizará que nadie puede tomar el dinero en su propia cuenta y no puede perderlo (porque la Sra. LTN declaró que tenía ahorros depositados en el banco que aún no habían vencido, por lo que el sujeto le pidió que fuera al banco para hacer el trámite del préstamo hipotecario o retirar los ahorros anticipadamente y le solicitó que durante el período de investigación, no notificara a nadie hasta que el caso terminara. Si avisa a alguien o transfiere el dinero fuera de tiempo el 3 de mayo de 2024, su sentencia se incrementará de 3 a 6 años.

Gracias a la persuasión de los agentes de policía de la ciudad de Ma Lam y de los dirigentes de la sucursal Ham Thuan Bac de Agribank, la Sra. LTN se dio cuenta de que se trataba de una estafa de malos y acordó no retirar los préstamos hipotecarios ni retirar los ahorros antes del vencimiento para transferirlos a los malos. Al mismo tiempo, agradecemos a la sucursal de Agribank Ham Thuan Bac así como a la policía de la ciudad de Ma Lam por su dedicada ayuda para prevenir esto.
Al hablar en la ceremonia sorpresa de premios, el Sr. Nguyen Huu Cau, Director de la sucursal Binh Thuan de Agribank: Con un manejo responsable del trabajo y un rápido reconocimiento del estado del cliente por parte del CBTD Nguyen Minh Khanh, ayudó rápidamente a los clientes a evitar ser estafados con grandes sumas de dinero. Esta es una experiencia para que los empleados del banco observen y detecten rápidamente actitudes inusuales de los clientes durante las transacciones, especialmente de los clientes de edad avanzada. La información oportuna a los líderes para su resolución ha evitado el riesgo de perder el dinero de los clientes, al tiempo que ha mejorado la reputación de Agribank en la protección de los clientes y la prevención del fraude a través de las redes de telecomunicaciones.

Para elogiar y difundir con prontitud el ejemplo de "Buena gente, buenas acciones", el Sr. Nguyen Huu Cau, director de la sucursal Binh Thuan de Agribank, entregó una recompensa inesperada a CBTD Nguyen Minh Khanh. Al mismo tiempo, el Departamento de Policía de la ciudad de Ma Lam y el teniente mayor Nguyen Le Hoai Thang fueron elogiados...

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