Para 2025, completar el marco legal sobre las monedas virtuales

De acuerdo con el Plan de Acción Nacional contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento de Armas emitido recientemente, el Gobierno solicitó al Ministerio de Finanzas y a los ministerios y ramas pertinentes que completen el desarrollo de un marco legal para prohibir o regular los activos virtuales y las organizaciones que brindan servicios de activos virtuales para mayo de 2025.

Requisitos de la práctica

En 2017, el Primer Ministro firmó una decisión que aprobaba el proyecto para completar el marco legal para la gestión y el manejo de activos virtuales, criptomonedas y monedas virtuales, y asignó la tarea a ministerios y ramas competentes, como el Ministerio de Justicia , el Ministerio de Finanzas y el Banco Estatal de Vietnam (SBV). Sin embargo, hasta la fecha, aún existe un vacío legal en este campo en rápido desarrollo.

Desde principios de 2024, el precio de Bitcoin ha aumentado casi un 37%, alcanzando los 64.000 USD/BTC (equivalente a 1.570 millones de VND). Mientras tanto, las últimas estadísticas de Crypto Crunch App, una aplicación estadounidense especializada en recopilar información sobre criptomonedas, muestran que Vietnam cuenta con casi 26 millones de personas que poseen monedas virtuales, lo que lo sitúa en el tercer puesto a nivel mundial , después de India y Estados Unidos.

Aunque no existe un marco legal, las actividades de compraventa y comercio de divisas virtuales en Vietnam son bastante activas a través de intercambios internacionales. Muchas personas comercian e invierten en criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum.

Actualmente, el comercio y la inversión en monedas virtuales se realizan a través de bolsas internacionales. Foto: MINH PHONG

El Sr. Nguyen Dung Minh (en Hanói) afirmó que operar con criptomonedas como Bitcoin y Ethereum es actualmente bastante sencillo a través de plataformas de intercambio, con diversos métodos. En particular, muchas personas que invierten en criptomonedas en Vietnam utilizan el método de intercambio entre pares (P2P), que consiste en comprar y vender criptomonedas directamente entre usuarios sin intermediarios.

El abogado Bui Anh Tuan (Colegio de Abogados de Hanói) considera que las monedas y los activos virtuales son campos complejos, relacionados con la tecnología, la seguridad, la propiedad, etc. Además, muchos países aún no han expresado una postura clara sobre este tipo de activo, por lo que es necesario ser muy cauteloso al crear un marco legal. Sin embargo, el abogado Tuan afirmó la necesidad de un marco legal para la gestión, ya que el comercio, la compra, la venta y la inversión en monedas digitales son actividades cotidianas. Una vez establecido un marco legal para las monedas y los activos virtuales, este sentará las bases para gestionar las transacciones relacionadas, garantizar las obligaciones fiscales, resolver disputas y limitar el fraude. Esto también ayuda a prevenir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo mediante transacciones con criptomonedas.

Investigación cuidadosa

Un representante del Ministerio de Finanzas afirmó que se han asignado unidades del ministerio, incluida la Comisión Estatal de Valores, para coordinar con los ministerios y las dependencias la investigación y el desarrollo de un marco legal para las monedas y los activos virtuales, cumpliendo con el plazo establecido. El Ministerio de Finanzas también reconoció que las monedas y los activos virtuales son campos complejos y relativamente sensibles en Vietnam.

Según el Ministerio de Justicia, existen países que prohíben las monedas y los activos virtuales, pero otros permiten la libre circulación de este sector. Mientras tanto, algunos países también imponen condiciones para reforzar la gestión. Este organismo reconoce que, si bien el sector de las monedas y los activos virtuales presenta ciertos riesgos, también presenta un gran potencial y oportunidades. Por lo tanto, la creación de un marco legal debe garantizar la armonía entre todos los aspectos.

El economista Dr. Le Dang Doanh afirmó que, en la era de la economía digital, si somos lentos en la investigación de políticas, podríamos quedarnos atrás. «La lentitud en la creación de un marco legal para el ámbito de las monedas y los activos virtuales puede generar dificultades de gestión. Se considera que los activos digitales tienen un gran potencial y son tendencia. Si no los gestionamos a tiempo, la oportunidad podría desaprovecharse», enfatizó el Sr. Doanh.

Según el Dr. Le Dang Doanh, es necesario realizar una investigación exhaustiva para identificar la naturaleza legal de las monedas virtuales y los activos virtuales, creando así un concepto de este tipo de activo. El Sr. Doanh señaló que, actualmente, las actividades de inversión en monedas virtuales son bastante activas, pero debido a la falta de un marco legal, no es posible gestionar los impuestos en este ámbito. Por lo tanto, los ministerios y las entidades competentes deben tener en cuenta estos factores al crear un marco legal para regular las monedas virtuales y los activos virtuales.

Las monedas virtuales y los activos virtuales son temas complejos, con numerosos riesgos potenciales que no se han evaluado completamente. Por lo tanto, el abogado Bui Anh Tuan cree que es posible considerar la creación de un marco legal experimental para los activos virtuales, aplicándolo a grupos específicos de sujetos, en lugar de a gran escala. En particular, establecer la propiedad de los activos virtuales es una de las cuestiones importantes que deben considerarse.

Tenga cuidado con los riesgos al operar

Según la Asociación Blockchain de Vietnam, en abril de 2023, el Parlamento Europeo aprobó la Ley de Mercados de Criptomonedas (MiCA), que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos implementar medidas para proteger a los consumidores y mejorar la gobernanza, a la vez que amplía las entidades sujetas a la normativa contra el blanqueo de capitales. Mientras tanto, en el Reino Unido, el Reglamento n.º 5 (sobre Transferencias de Criptomonedas) del Reglamento contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo entró en vigor el 1 de septiembre de 2023.

La Asociación Blockchain de Vietnam considera que el Gobierno debe promover el establecimiento de principios y regulaciones, garantizando al mismo tiempo la transparencia y la responsabilidad en la gestión y la prestación de servicios de activos virtuales. Es fundamental que los usuarios investiguen y consideren cuidadosamente los riesgos legales, de mercado y tecnológicos antes de invertir o negociar activos virtuales.

Fuente: https://nld.com.vn/nam-2025-hoan-thien-khung-phap-ly-ve-tien-ao-196240303214920417.htm