SGGPO
En el caso de cuentas de pago sospechosas de realizar transferencias ilegales de dinero, los bancos deben solicitar a los clientes que acudan a la ventanilla para verificar la información. Si existen pruebas suficientes, los bancos comerciales pueden detener la transacción del cliente.
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| Los bancos pueden detener transacciones cuando sospechan que el origen del dinero es ilegal. |
Con el fin de prevenir y limitar la explotación de la apertura y el uso de cuentas de pago con fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de solicitar a los bancos, sucursales de bancos extranjeros e instituciones de crédito (IC) que fortalezcan las medidas de gestión de riesgos en la apertura y el uso de cuentas de pago.
En consecuencia, en el caso de cuentas de pago sospechosas de transferencias ilegales de dinero, los bancos deben solicitar a los clientes que acudan a la ventanilla para verificar la información; al mismo tiempo, suspender los servicios de Banca Móvil o solicitar a los clientes que autentiquen las transacciones de pago electrónico mediante biometría y firmas digitales. Si existen pruebas suficientes, los bancos comerciales pueden suspender las transacciones de los clientes.
Además, el Banco Estatal también solicitó a las entidades crediticias que revisaran sus procedimientos y regulaciones internas para la apertura y el uso de cuentas de pago. Asimismo, instruyó a los funcionarios y empleados de todas las entidades crediticias a seguir estrictamente los procedimientos y el orden para la apertura de cuentas de pago, de acuerdo con la normativa.
El Banco Estatal también exige a las entidades crediticias que no abran cuentas de pago basándose en una lista predefinida de clientes y que mantengan la confidencialidad de la información de los clientes que abren cuentas. Asimismo, los bancos deben acelerar el despliegue de conexiones para explotar los datos poblacionales, depurarlos y verificar con precisión a los clientes; garantizar la verificación y cotejo de la información de los clientes que abren cuentas de pago con la información almacenada en la Base de Datos Nacional de Población para limitar la apertura de cuentas de pago con documentos de identidad falsos, el arrendamiento de cuentas de pago, etc.
Además, el Banco Estatal exige a las entidades de crédito que investiguen, desarrollen y apliquen proactivamente medidas de gestión de riesgos en la apertura y el uso de cuentas de pago para detectar y prevenir actos fraudulentos y el uso de cuentas de pago con fines ilícitos. Mensualmente, los bancos deben proporcionar al Banco Estatal información sobre las cuentas de pago con indicios sospechosos de transacciones fraudulentas. El organismo de gestión monetaria revisará, sintetizará y creará una base de datos común de cuentas de pago con indicios sospechosos de fraude e investigará para establecer un mecanismo para compartir información con las entidades de crédito, contribuyendo así a la prevención de actividades fraudulentas a través de las cuentas de pago.
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