El 30 de mayo, el Banco Estatal anunció oficialmente la conclusión de la inspección del cumplimiento de las políticas y leyes en las actividades de comercio de oro en varias empresas y bancos.
De acuerdo con los resultados de la inspección, las empresas y los bancos básicamente han cumplido con las regulaciones legales en las actividades de comercio de oro, compra y venta de lingotes de oro de acuerdo con las licencias emitidas por el Banco Estatal; Implementar el régimen de reporte de información de datos de compra y venta de lingotes de oro; Implementar la cotización de precios de compra y venta de oro de acuerdo a la reglamentación. Al mismo tiempo, se observan cambios positivos en la implementación de la normativa legal sobre la lucha contra el blanqueo de capitales; Elaborar documentos, facturas y declaraciones básicas de impuestos de acuerdo a la ley.
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| Las empresas y los bancos básicamente han cumplido con las regulaciones legales en las actividades de comercio de oro. Foto: Khanh An (ilustración) |
Sin embargo, el inspector también señaló violaciones por parte de las empresas en el cumplimiento de las políticas legales en las actividades de comercio de oro, y compañías y bancos que violaron el régimen de informes para las actividades de compra y venta de lingotes de oro; Existen indicios de proporcionar información engañosa sobre los productos y bienes que ofrece la empresa para atraer clientes de otras empresas, relacionados con la competencia desleal.
Para los bancos, los errores en la retirada del conteo y la entrega de oro, la recepción de oro y la retirada del conteo, la recolección y el pago de VND con los clientes, la diferencia en VND de las transacciones de compra y venta de oro en el mismo día en que los clientes depositan/retiran efectivo de las cuentas de pago de VND de los clientes crea condiciones para que los clientes realicen transacciones de compra y venta con la misma cantidad de lingotes de oro al mismo tiempo cuando, en realidad, los clientes y el personal de transacciones bancarias no necesitan entregar y recibir oro y dinero (solo firmar el recibo de oro y dinero), solo realizar transacciones de dinero de la diferencia en los precios del oro con el propósito de obtener ganancias.
Según la conclusión de la inspección, las empresas y los bancos también violaron una serie de normas legales en materia de prevención del blanqueo de capitales, en concreto: Emitir reglamentos internos con contenido incompleto de acuerdo con la normativa; No reportar transacciones de gran valor que deben ser reportadas relacionadas con actividades de comercio de oro; no realizar auditorías internas sobre prevención de lavado de dinero según lo prescrito; no brindar capacitación y educación sobre prevención del lavado de dinero según lo prescrito; No realizar una evaluación o actualizar los resultados de la evaluación de riesgo de lavado de dinero; No existen regulaciones específicas sobre la frecuencia de actualización de la información del cliente; No existen regulaciones sobre la descentralización de la responsabilidad de la identificación de los clientes...
| El contenido de la inspección del Banco Estatal a las empresas y bancos es: Inspección del cumplimiento de las regulaciones legales sobre las actividades de comercio de oro; Inspeccionar el cumplimiento de la normativa legal en materia de prevención de blanqueo de capitales; Inspeccionar el cumplimiento de las normas legales sobre régimen contable, elaboración y utilización de facturas y comprobantes; sobre la declaración y cumplimiento de impuestos. |
Fuente: https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html
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