Transacción en un banco comercial. Foto: Giang Huy
Este contenido se encuentra en la Ley de Instituciones de Crédito (modificada) aprobada por la Asamblea Nacional el 18 de enero. En consecuencia, a partir del 1 de julio de 2024, cuando esta ley entre en vigor, los bancos deberán cumplir con regulaciones más estrictas sobre los ratios de propiedad de los accionistas, así como la transparencia de la información.
De acuerdo con la Ley de Instituciones de Crédito emitida desde el año 2010 (vigente), los bancos sólo tienen que revelar información de los miembros del consejo directivo, consejo de vigilancia, consejo ejecutivo y personas relacionadas... Los bancos que cotizan en la bolsa de valores tienen disposiciones adicionales de la Ley de Valores para revelar información a los accionistas mayoritarios y personas relacionadas que posean el 5% o más del capital. Sin embargo, la recientemente aprobada Ley de Entidades de Crédito enmendada exige la divulgación pública de los nombres de las personas y organizaciones que sean accionistas y posean el 1% o más del capital social, junto con las personas relacionadas, en el sitio web del banco.
Anualmente, las entidades de crédito deberán revelar esta información a la Junta General de Accionistas, a la Junta General de Socios y al Consejo de Administración de la entidad de crédito.
Además, el concepto de "personas relacionadas" en el marco de la Ley de Instituciones de Crédito modificada también se amplía para incluir a los padres, padres adoptivos, padrastros, madrastras, suegros y suegros; hijo adoptivo, yerno; medio hermanos y hermanas; medios hermanos; cuñado, cuñada, cuñado, cuñada, cuñado, cuñada del mismo padre o medio padre, misma madre pero medio padre.
Además, los abuelos; nietos; Los tíos paternos, tías paternas, tíos paternos, sobrinos y sobrinas paternos también se consideran "personas emparentadas" bajo la nueva Ley.
También se consideran "personas relacionadas" otras personas jurídicas y naturales que tengan relaciones de riesgo potencial para las operaciones de las instituciones de crédito según lo determine la normativa interna del banco o a solicitud del Banco del Estado mediante inspección y supervisión.
Otro punto importante de la reforma de la Ley de Entidades de Crédito es la reducción del límite del ratio de propiedad de los accionistas institucionales (incluidas las acciones que dichos accionistas posean indirectamente) del 15% al 10%; accionistas y personas relacionadas se redujo del 20% al 15%. El límite de propiedad para los accionistas individuales sigue siendo el mismo que el actual, el 5%.
A partir del 1 de julio, los accionistas y personas relacionadas que posean acciones que excedan el límite establecido por la nueva normativa se mantendrán, pero no se les permitirá aumentarlas, excepto en el caso de recibir dividendos en acciones.
Las nuevas regulaciones –que reducen la proporción de propiedad de los grupos de accionistas o la transparencia informativa cuando los accionistas poseen el 1% o más del capital– tienen como objetivo limitar la situación de las empresas de patio trasero que dominan las operaciones bancarias.
De hecho, se puede contar y monitorear fácilmente el porcentaje de personas y organizaciones que poseen acciones en bancos o toman prestado capital. Sin embargo, los verdaderos propietarios que detentan el poder de control no aparecen en los registros si piden o contratan a alguien que los represente para obtener acciones o crean empresas "fantasmas" para obtener capital. Los resultados de la investigación en Saigon Bank (SCB) muestran claramente esta situación.
El Banco Estatal también reconoció que es difícil tener alguna regulación para tratar el tema a fondo, pero es necesario manejarlo de manera integral, incluyendo los contenidos de la Ley revisada de Instituciones de Crédito y otras soluciones como la conexión de los datos nacionales sobre población, registro de empresas, así como la coordinación de las agencias de gestión estatal pertinentes, las agencias de inspección, investigación y auditoría.
HA (según VnE)Fuente
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