Con el fin de prevenir completamente el fraude a través de cuentas bancarias y al mismo tiempo limpiar los datos de los clientes, el 28 de junio de 2024, el Banco Estatal emitió la Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) que regula la apertura y el uso de cuentas de pago en proveedores de servicios de pago.

La Circular 17 entrará en vigor el 1 de julio de 2024. En particular, el artículo 22 de esta Circular estipula: Los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam son responsables de proporcionar información sobre las cuentas de pago de los clientes de acuerdo con las instrucciones del Banco Estatal sobre el desempeño de las funciones de gestión estatal.

A más tardar el día 10 de cada mes, los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam deben proporcionar, a solicitud del Banco Estatal, información sobre las cuentas que presenten indicios de fraude, estafa o violaciones de la ley.

El suministro de información se realiza electrónicamente según las instrucciones de conexión técnica del Banco Estatal.

La lista de clientes individuales que abren y utilizan cuentas de pago sospechosas de estar involucradas en falsificación, fraude o estafas, actualizada por el banco, incluye: código de cliente (CIF), número de documento de identidad, tipo de documento de identidad, nombre completo, fecha de nacimiento, sexo, nacionalidad, número de cuenta, fecha de apertura de cuenta, número de teléfono registrado para servicios de banca electrónica, motivo de sospecha, estado de la cuenta e información de identificación única del dispositivo (dirección MAC).

La fecha límite de entrega es el día 10 de cada mes, y se envía a través del sistema de información que apoya la gestión, el seguimiento y la prevención del riesgo de fraude en las actividades de pago del Banco Estatal.

Actualmente, los bancos deben enviar al Banco Estatal una lista de "cuentas negras" sospechosas de fraude, pero no existe una forma unificada de cancelar o cerrar estas cuentas.

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Una víctima que fue estafada con casi 3 mil millones de VND en su cuenta compartió su historia con un reportero de VietNamNet. Foto: NT.

Para las cuentas sospechosas de estar involucradas en falsificación, fraude o estafas, desde finales de junio, el Banco Comercial Conjunto Militar (MB) ha sido pionero en el despliegue de una función para identificar y advertir a los usuarios cuando transfieren dinero a números de teléfono en la lista "negra".

Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente del Consejo de Administración de MB Bank, tan solo en julio de 2024, tras la implementación de esta función, MB alertó a 2700 clientes al realizar transferencias de dinero. Como resultado, 1500 clientes recibieron la alerta e inmediatamente cancelaron la transacción.

«Esta función se considera especialmente útil en el contexto del rápido desarrollo de las tecnologías de la información, con formas de fraude cada vez más sofisticadas. Por consiguiente, al transferir dinero, los clientes recibirán una advertencia si el destinatario es una cuenta fraudulenta. Esto les permite bloquear fácilmente transacciones extrañas y sospechosas, lo que ayuda a proteger la seguridad de sus cuentas y activos», afirmó el Sr. Vu Thanh Trung.

Se sabe que la función de detección y alerta de fraude es el resultado de la coordinación entre MB y el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública .

Por consiguiente, MB y A05 actualizarán la lista de todas las cuentas que participan en actividades fraudulentas o están relacionadas con ellas a nivel nacional. Esta lista cuenta actualmente con más de 3000 cuentas y se actualizará diariamente entre A05 y MB.

Antes de cada transacción de transferencia de dinero de los clientes de MB, el banco comprobará rápidamente si la cuenta se encuentra en la lista de cuentas sospechosas o no.

“Confirmo que esta es solo una lista de cuentas sospechosas, que incluye cuentas fraudulentas reales, pero también cuentas sospechosas. Advertimos claramente a los clientes antes de transferir dinero que la cuenta receptora se encuentra en la lista de sospechosas”, informó el Sr. Vu Thanh Trung.

En la conferencia para revisar la implementación del Proyecto sobre el desarrollo de aplicaciones de datos de población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión a 2030 del Gobierno (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam sobre la implementación de las tareas en el Proyecto 06, la función de detección y alerta de cuentas fraudulentas fue incorporada urgentemente al sistema por todos los bancos en coordinación con A05.