Los bancos deben enviar mensualmente una "lista negra" de cuentas sospechosas.

Con el fin de prevenir a fondo el fraude a través de cuentas bancarias y depurar los datos de los clientes, el 28 de junio de 2024, el Banco Estatal de Vietnam emitió la Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) que regula la apertura y el uso de cuentas de pago en los proveedores de servicios de pago.

La Circular N° 17 entra en vigor el 1 de julio de 2024. El artículo 22 de esta circular estipula que los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam son responsables de proporcionar información sobre las cuentas de pago de los clientes de conformidad con las directrices del Banco Estatal de Vietnam sobre el desempeño de sus funciones de gestión estatal.

A más tardar el día 10 de cada mes, los bancos y las sucursales de bancos extranjeros en Vietnam deben proporcionar, a solicitud del Banco Estatal de Vietnam, información sobre las cuentas que muestren indicios de fraude, engaño o violaciones de la ley.

La información se proporciona electrónicamente de acuerdo con las directrices de conexión técnica del Banco Estatal de Vietnam.

La lista de clientes individuales que abren y utilizan cuentas de pago sospechosas de estar involucradas en fraudes o estafas, actualizada por el banco, incluye: código de cliente (CIF), número de identificación, tipo de identificación, nombre completo, fecha de nacimiento, sexo, nacionalidad, número de cuenta, fecha de apertura de la cuenta, número de teléfono registrado para los servicios de banca en línea, motivo de la sospecha, estado de la cuenta e identificador único del dispositivo (dirección MAC).

La información deberá facilitarse a más tardar el día 10 de cada mes, y enviarse a través del sistema de información del Banco Estatal de Vietnam para la gestión, el seguimiento y la prevención de riesgos de fraude en las operaciones de pago.

Actualmente, los bancos están obligados a enviar listas de presuntas "cuentas negras" fraudulentas al Banco Estatal de Vietnam, pero no existe un método unificado para cancelar o cerrar estas cuentas.

Una víctima que perdió casi 3 mil millones de VND de su cuenta en una estafa compartió su historia con un reportero de VietNamNet. Foto: NT.

Para las cuentas sospechosas de estar involucradas en fraudes o estafas, desde finales de junio, Military Commercial Joint Stock Bank (MB) ha sido pionero en la implementación de una función para identificar y advertir a los usuarios cuando transfieren dinero a números de teléfono incluidos en la "lista negra".

Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente del Consejo de Administración de MB Bank, solo en julio de 2024, justo después del lanzamiento de esta función, MB advirtió a 2700 clientes cuando realizaban transferencias de dinero. Como resultado, 1500 clientes que recibieron la advertencia detuvieron la transacción de inmediato.

“Esta función se considera especialmente útil en el contexto del rápido desarrollo de las tecnologías de la información y las formas de fraude cada vez más sofisticadas. Por lo tanto, al transferir dinero, los clientes recibirán una advertencia si el destinatario es una cuenta fraudulenta. Esto les permite bloquear fácilmente las transacciones extrañas o sospechosas, lo que contribuye a proteger la seguridad de sus cuentas y activos”, declaró el Sr. Vu Thanh Trung.

Según se informa, la función de detección y alerta de fraude es el resultado de una colaboración entre MB y el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública .

En consecuencia, MB, junto con A05, está actualizando la lista de todas las cuentas que participan o están asociadas con actividades fraudulentas en todo el país. Esta lista contiene actualmente más de 3000 cuentas y se actualizará diariamente entre A05 y MB.

Antes de cada transacción de transferencia de dinero realizada por los clientes de MB Bank, el banco realizará una comprobación rápida para identificar si la cuenta figura en la lista de cuentas sospechosas.

«Confirmo que se trata únicamente de una lista de cuentas sospechosas, que incluye cuentas fraudulentas reales, pero también algunas sospechosas. Advertimos claramente a los clientes antes de que transfieran dinero sobre si la cuenta del destinatario figura en la lista de cuentas sospechosas», declaró el Sr. Vu Thanh Trung.

En la conferencia que resume la implementación del Proyecto del Gobierno para el desarrollo de aplicaciones de datos sobre población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión a 2030 (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam sobre la implementación de las tareas del Proyecto 06, todos los bancos acordaron por unanimidad que la función para detectar y alertar sobre cuentas fraudulentas se implementará urgentemente en el sistema en coordinación con A05.

Fuente: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html