Los bancos están reforzando su "escudo digital" contra la oleada de estafas basadas en inteligencia artificial.

Ante una oleada cada vez más sofisticada de fraudes de alta tecnología, especialmente la suplantación de identidad mediante inteligencia artificial, cada vez más bancos comerciales están reforzando sus medidas de seguridad para proteger a los clientes en las transacciones en línea.

El 25 de mayo,ACB implementó un mecanismo para alertar a los usuarios sobre cuentas y tarjetas que reciben fondos con indicios de posible fraude, basándose en la conciliación de datos del sistema SIMO. El objetivo es detectar y advertir a los usuarios sobre cuentas o transacciones que presenten indicios de fraude o engaño en tiempo real.

Según ACB, este mecanismo de alerta ya se había implementado anteriormente para ayudar a los clientes a identificar riesgos en las transacciones. En la última actualización, el banco continúa ampliando y actualizando los datos provenientes de múltiples fuentes, mejorando así la precisión y la capacidad de alertar sobre riesgos en tiempo real. Dependiendo del nivel de sospecha sobre la cuenta o tarjeta que recibe el dinero, el sistema proporcionará a los clientes el nivel de alerta adecuado.

En concreto, con las alertas de nivel 1 y 2, los clientes pueden decidir de forma proactiva si desean seguir operando. Sin embargo, con las alertas de nivel 3, cuando el sistema detecta un riesgo claro de fraude, la transacción se bloquea automáticamente para proteger al cliente.

ACB emite advertencias a sus clientes en función del nivel de riesgo de su cuenta y de la tarjeta que recibe la transferencia de dinero.

Asimismo, hoy, 25 de mayo, Nam A Bank lanzó un servicio para verificar el estado de las cuentas de pago y monederos electrónicos sospechosos de fraude a través del sistema SIMO. Según Nam A Bank, la integración de SIMO permite a los clientes recibir alertas inmediatas al transferir dinero a cuentas o monederos electrónicos que presenten indicios de fraude, lo que posibilita detener las transacciones de forma proactiva y limitar el riesgo de pérdida de fondos.

Gracias al mecanismo de interconexión de datos que existe en todo el sector entre los organismos reguladores y las instituciones financieras, los clientes también pueden verificar fácilmente las cuentas receptoras, lo que reduce los "puntos ciegos" de información en las transacciones en línea.

Con el rápido desarrollo de la tecnología deepfake y la inteligencia artificial de voz, los delincuentes pueden crear fácilmente estafas que involucran "transferencias de dinero urgentes", "verificación de cuentas" o "solicitudes de reembolso". Por lo tanto, los bancos comerciales aconsejan a los usuarios que tengan especial cuidado con las solicitudes de transferencias de dinero urgentes, verifiquen proactivamente la información a través de múltiples canales de comunicación oficiales, eviten acceder a enlaces sospechosos y limiten el intercambio de datos personales en redes sociales para reducir el riesgo de fraude.

SIMO es un sistema de información que respalda la gestión, el monitoreo y la prevención de riesgos de fraude en las operaciones de pago, desarrollado por el Banco Estatal de Vietnam en colaboración con el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública y la Corporación Nacional de Pagos de Vietnam (NAPAS).

Al 17 de mayo de 2026, el sistema había enviado alertas a más de 4 millones de clientes sobre transacciones que presentaban indicios de riesgo. De estos, más de 1,3 millones de clientes pausaron o cancelaron proactivamente sus transacciones, evitando así un valor total de hasta 4.400 mil millones de VND.

NHUNG NGUYEN

Fuente: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html