Las autoridades detuvieron 300.000 transacciones de transferencia de dinero que presentaban indicios de fraude.

Esta información fue compartida por el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam, con la prensa en una conferencia de prensa sobre el Día de la Tarjeta de Vietnam 2025, organizada por el periódico Tien Phong en la mañana del 26 de septiembre.

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos, interviene en el evento. Foto: CTV

Se ha emitido una advertencia para 300.000 transacciones: se han bloqueado los fondos de las cuentas que muestran indicios de fraude.

En cuanto a las soluciones para prevenir el cibercrimen, el Sr. Pham Anh Tuan indicó que, en el pasado, el Banco Estatal de Vietnam estableció criterios para las transacciones que presentaban indicios de fraude. Por ejemplo, si un titular de cuenta de tan solo 18 años realiza múltiples transacciones en un día por valor de miles de millones de dongs, se consideraría una transacción sospechosa.

"Dado que los criterios para las transacciones muestran indicios de riesgo, exigimos a los proveedores de servicios de pago que revisen y elaboren una lista de tarjetas y cuentas sospechosas de estar involucradas en actividades fraudulentas y que la envíen al Banco Estatal de Vietnam."

El Banco Estatal de Vietnam ha recopilado aproximadamente 600.000 cuentas relacionadas con los problemas mencionados.

Basándose en esta lista, el Banco Estatal de Vietnam implementó un programa piloto para los bancos. A principios de septiembre, los resultados habían ayudado a alertar a casi 300.000 clientes para que detuvieran transacciones por un total aproximado de 1.500 mil millones de VND.

"Con esta nueva herramienta, creemos que al transferir dinero, si aparece una advertencia sobre una transacción que muestra indicios de fraude o estafa, los clientes decidirán si transfieren o no el dinero", dijo el Director del Departamento de Pagos.

Según el Sr. Tuan, ahora que se han prohibido las cuentas personales asociadas con actividades fraudulentas, muchos delincuentes han optado por utilizar cuentas pertenecientes a organizaciones.

En relación con este asunto, el Banco Estatal de Vietnam también está modificando la normativa pertinente para garantizar la seguridad y prevenir actividades fraudulentas.

Los pagos digitales son un pilar fundamental que contribuye a la aceleración de la transformación digital nacional.

En cuanto a las actividades de pago sin efectivo durante los últimos cinco años, el Sr. Tuan afirmó que la tasa de crecimiento promedio en el número de transacciones superó el 62% anual. Para finales de 2024, el porcentaje de adultos con cuentas bancarias alcanzó el 87%, lo que demuestra la rápida popularización de los servicios bancarios y financieros.

En los primeros siete meses de este año, las transacciones de pago sin efectivo aumentaron un 44,4 % en volumen y un 25 % en valor en comparación con el mismo período del año anterior. Cabe destacar que las transacciones realizadas mediante teléfono móvil aumentaron un 38,34 % en volumen y un 21,24 % en valor; mientras que las transacciones mediante código QR aumentaron un 66,73 % en volumen y un 159,58 % en valor.

En el próximo periodo, el sector bancario seguirá considerando los pagos digitales como uno de los pilares clave que contribuyen a la transformación digital nacional.

El Banco Estatal de Vietnam se centrará en perfeccionar el marco jurídico y promover el desarrollo de servicios de pago modernos, como tarjetas nacionales y monederos electrónicos, para garantizar un ecosistema de pagos integral, seguro y eficiente.

Reconociendo el potencial de crecimiento de los métodos de pago móviles, NAPAS lanzó hoy, 26 de septiembre, su servicio NAPAS Tap and Pay. Se trata de una solución de pago moderna que permite a los usuarios digitalizar sus tarjetas NAPAS nacionales en dispositivos inteligentes como relojes y teléfonos al realizar pagos.

El Sr. Nguyen Quang Minh, Director General de NAPAS, afirmó que NAPAS Tap and Pay representa un paso importante en la digitalización de los pagos en Vietnam; se trata de una solución de pago rápida y conveniente que se ajusta a las tendencias de consumo modernas, especialmente entre los jóvenes y los usuarios familiarizados con la tecnología.

Volvamos al tema.

LE THANH

Fuente: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm