Detienen 300.000 transferencias de dinero con indicios de fraude

Esa fue la información proporcionada por el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal, a la prensa en la conferencia de prensa con motivo del Día de la Tarjeta de Vietnam 2025, organizada por el periódico Tien Phong en la mañana del 26 de septiembre.

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos, habló en el evento - Foto: Colaborador

Advertencia: 300.000 transacciones deben dejar de transferirse a cuentas con indicios de fraude

En cuanto a las soluciones para prevenir la ciberdelincuencia, el Sr. Pham Anh Tuan indicó que recientemente el Banco Estatal ha establecido criterios para las transacciones que presentan indicios de fraude. Por ejemplo, un titular de cuenta con tan solo 18 años que realiza transacciones con miles de millones de dongs varias veces al día también debe considerarse una transacción sospechosa.

“Con criterios para transacciones que muestren indicios de riesgo, exigimos a los proveedores de servicios de pago que revisen y elaboren un listado de tarjetas y cuentas sospechosas de estar involucradas en actividades fraudulentas y las envíen al Banco del Estado.

El Banco Estatal ha recogido alrededor de 600.000 cuentas relacionadas con los temas antes mencionados.

A partir de esta lista, el Banco Estatal implementó un programa piloto para bancos. Los resultados, hasta principios de septiembre, permitieron advertir a casi 300.000 clientes que suspendieran transacciones por un monto total aproximado de 1,5 billones de VND.

“Con la nueva herramienta, creemos que al momento de transferir dinero, si hay una alerta de que la transacción tiene indicios de fraude o estafa, el cliente decidirá si transfiere el dinero o no”, afirmó el Director del Departamento de Pagos.

Según el Sr. Tuan, después de que se prohibieran las cuentas relacionadas con individuos que cometían fraude, muchos sujetos pasaron a cuentas de organizaciones.

Respecto a este tema, el Banco Estatal también está modificando la normativa pertinente para garantizar la seguridad, la protección y prevenir actos fraudulentos.

El pago digital es un pilar que contribuye a impulsar la transformación digital nacional.

En cuanto a las actividades de pago sin efectivo en los últimos cinco años, el Sr. Tuan indicó que la tasa promedio de crecimiento en el número de transacciones superó el 62% anual. Para finales de 2024, la proporción de adultos con cuentas bancarias alcanzó el 87%, lo que demuestra la rápida popularización de los servicios bancarios y financieros.

En los primeros 7 meses de este año, las transacciones de pago sin efectivo aumentaron un 44,4 % en cantidad y un 25 % en valor en comparación con el mismo período del año anterior. En particular, las transacciones a través de teléfonos móviles aumentaron un 38,34 % en cantidad y un 21,24 % en valor; las transacciones mediante códigos QR aumentaron un 66,73 % en cantidad y un 159,58 % en valor.

En el próximo período, la industria bancaria seguirá considerando los pagos digitales como uno de los pilares importantes que contribuirán a promover la transformación digital nacional.

El Banco Estatal se centrará en perfeccionar el marco legal y promover el desarrollo de servicios de pago modernos como tarjetas nacionales y monederos electrónicos, para garantizar un ecosistema de pagos integral, seguro y eficaz.

Ante el potencial de desarrollo de los métodos de pago móvil, NAPAS implementó hoy, 26 de septiembre, el servicio NAPAS Tap and Pay. Esta moderna solución de pago permite a los usuarios digitalizar tarjetas NAPAS nacionales en dispositivos inteligentes como relojes y teléfonos al realizar pagos.

El Sr. Nguyen Quang Minh, Director General de NAPAS, dijo que NAPAS Tap and Pay es un paso importante en el camino hacia la digitalización de los pagos en Vietnam; es una solución de pago rápida y conveniente, adecuada para las tendencias modernas de consumo, especialmente los jóvenes y los usuarios amantes de la tecnología.

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LE THANH

Fuente: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm