En la mañana del 29 de abril, se llevó a cabo con éxito la Junta General Anual de Accionistas de 2024 de Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank , HoSE: VPB).
En 2024, los accionistas de VPBank aprobaron un plan de ganancias antes de impuestos de 23.165 millones de VND, lo que representa un aumento del 22 % con respecto a los resultados del año anterior. De estos, las ganancias de VPBank ascienden a 20,709 millones de VND, las de FE Credit a 1,200 millones de VND, las de VPBank Securities a 1,902 millones de VND y las de OPES Insurance a 873 millones de VND.
El banco también apunta a un saldo crediticio pendiente de VND752,104 mil millones, un aumento del 25% en comparación con 2023. La tasa de crecimiento anterior se basa en las necesidades y la capacidad del banco.
El Crédito FE es el "punto oscuro" para VPBank en 2023
Al compartir en el congreso, el Director General de VPBank, Nguyen Duc Vinh, valoró los factores objetivos de la débil recuperación de la economía y tres crisis de mercado (liquidez, bonos y mercado inmobiliario) han impactado negativamente el desempeño de la industria bancaria en general y de VPBank en particular.
En particular, el Sr. Vinh se enfatizó que la pérdida de FE Credit de casi 3.700 billones de VND ha afectado los resultados del banco y comentó que este es el "punto oscuro" del banco en 2023.
Sin embargo, el lieder del banco también dijo que en el difícil contexto de 2023, la mayoría de las entidades crediticias han disminuido sus ingresos y "FE Crédito tiene la mayor escala, por lo que tiene que soportar la mayor parte".
La actualización sobre la situación en el primer trimestre de 2024 muestra que el crecimiento de los desembolsos de FE Credit en el primer trimestre del año superó el 20%, y la tasa de morosidad disminuyó de más del 20% a menos del 20%. Tras la reestructuración, FE Credit ha adquirido una nueva cartera de clientes, lo que se espera que genere nuevas perspectivas para FE Credit y frene la caída del negocio.
Resumen de la Junta General Anual de Accionistas de VPBank de 2024.
En cuanto a cuándo se superarán las pérdidas de FE Credit, la hoja de ruta está disponible. La junta directiva considera que 2024 es un año crucial. FE Credit tiene potencial. Creemos que, a partir de 2025, las ganancias de FE Credit volverán a ser de entre 3.000 y 4.000 billones de VND, confirmó el Sr. Vinh.
El Director General de VPBank afirmó que el objetivo de crecimiento para el período 2022-2026 no ha cambiado. Si bien los años anteriores fueron lentos, los próximos años, especialmente el período 2024-2025, serán el momento para que la Junta Directiva impulse, supere y recupere el crecimiento.
O 5 orientaciones principales de crecimiento para 2024: centrarse en la calidad de los activos, sincronizar todos los segmentos de clientes, promover estrategias de desarrollo sostenible, consolidar plataformas tecnológicas y expandir los valores agregados para los clientes a través del ecosistema digital, aprovechar las oportunidades de desarrollo y encontrar nuevos impulsores de crecimiento en el ecosistema.
"En circunstancias difíciles, podemos encontrar dificultades en cuanto a ingresos y ganancias, pero no dejamos de invertir en la base para prepararnos para un gran avance", afirmó el Sr. Vinh.
VPBank no gana nada desde una perspectiva financiera al reestructurar el banco de cero dong
Tras la reserva de fondos, el beneficio restante de VPBank asciende a 8,353 mil millones de VND. En 2024, el banco planea utilizar 7.934 mil millones de VND para pagar dividendos en efectivo, equivalente a una tasa del 10%. Tras el pago de dividendos, el beneficio restante asciende a 418.600 millones de VND. Período elegido de dividendos es el segundo y tercer trimestre de 2024.
Respecto al pago de dividendos, el presidente de la junta directiva de VPBank, Ngo Chi Dung, dijo que VPBank mantendrá su compromiso con los accionistas en la Junta General Anual de Accionistas de 2023 de que el banco pagará dividendos en efectivo a los accionistas durante 5 años consecutivos.
En la unión, los accionistas de VPBank también aprobaron la participación en la reestructuración bancaria de cero dongs. El presidente del banco confirmó que, en términos de capacidad financiera y de gestión, no todos los bancos pueden asumir la transferencia obligatoria de los bancos en dificultades, ya que estos acumulan grandes pérdidas y deudas incobrables.
"VPBank es una parte especial de SMBC sin licencia contar en base de capital. Participar en la reestructuración bancaria de cero dongs desde una perspectiva financiera no aporta nada a VPBank, pero sí lo beneficiará en otros aspectos, como un crecimiento del crédito superior al promedio del sector. Además, la posibilidad de abrir un espacio de inversión extranjera del 30% es una condición importante para aumentar el capital de VPBank en el futuro próximo”, declaró el Sr. Dung.
Además, los liederes del banco también creen que la participación de VPBank en la reestructuración de los bancos cero dong ayudará a mejorar el sistema bancario en general, contribuyendo al sistema cuando tenga la capacidad, la estrategia y los mecanismos adecuados.
Hablando más claramente sobre el apoyo de SMBC, el Director General Nguyen Duc Vinh dijo que SMBC ayuda a VPBank a mejorar su capacidad de gestión de cumplimiento para que VPBank puevar gradualmente su índice más cerca de las prácticas internacionales, en áreas dondede VPBank tiene ventajas.
La fortaleza de SMBC reside en capital accesible, por lo que apoyan considerablemente a VPBank en términos de capital. Anteriormente, VPBank era un banco minorista enfocado en pymes, pero ahora, con SMBC, VPBank se convertirá en un banco multifuncional, enfocado no solo en pymes, sino también en grandes empresas, comentó el Sr. Vinh.
La deuda inmobiliaria tiene un potencial muy alto de resolución.
Al evaluar el potencial de financiamiento en el sector inmobiliario para 2024, el director general del banco afirmó que este es un sector con gran potencial y que aportará numerosos beneficios. Actualmente, la proporción de préstamos de este grupo con respecto al total de préstamos vigentes de VPBank es del 19 % para empresas inmobiliarias y de construcción, y del 16 % para préstamos hipotecarios.
VPBank está comprometido con los tres bancos de préstamos hipotecarios más grandes del mercado. Este año, los préstamos hipotecarios siguen siendo un segmento importante de VPBank. Cuando surge un problema, es probable que la deuda inmobiliaria enfrente dificultades, pero también es la deuda con mayor potencial de resolución. La realidad de la situación es que es importante recordar el sector, analizó el Sr. Vinh.
El Presidium presidió la Junta General Anual de Accionistas de 2024 de VPBank.
El presidente Ngo Chi Dung también afirmó que los préstamos inmobiliarios son un campo con potencial, pero recientemente han sufrido numerosos impactos negativos. No obstante, el banco distingue claramente entre productos de apartamentos comunes y productos altamente especulativos para decidir si otorga o no financiación.
Por ello, este segmento está siempre estrictamente controlado por el banco, cuenta con documentación legal completa y se centra en segmentos con necesidades reales de compra/vida real.
En respuesta a las preguntas de los accionistas sobre el manejo de la deuda incobrable en 2024, el Sr. Ngo Chi Dung dijo que este año el banco apunta a controlar la deuda incobrable por debajo del 3%.
El próximo año, en 2024, VPBank reserva 13.500 facturas para provisiones por riesgos y recupera 3 facturas para deudas incobrables. Podrá cancelar el proceso fácilmente próximamente y recuperará su dinero satisfactoriamente en 2025. En el futuro, podrá ahorrar dinero .
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Fuente
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