Cuando se "nombra" a los gigantes de la industria del oro
El comercio del oro se considera un "campo de juego" especial donde la confianza de la gente está estrechamente ligada a los nombres de las grandes marcas. Pero en el informe de inspección del Banco Estatal publicado el 30 de mayo, empresas consideradas "símbolos de confianza" como SJC, PNJ o Bao Tin Minh Chau fueron los primeros nombres mencionados por la agencia gestora con una serie de violaciones, desde debilidades en la gestión interna, informes falsos hasta indicios de lavado de dinero y evasión fiscal.
El punto común entre estos negocios no está en su escala sino en el nivel de infracciones, suficiente para que el organismo inspector transfiera todo el expediente al Ministerio de Seguridad Pública . Se trata de una medida sin precedentes, pero según muchos expertos es necesaria en un contexto en el que el mercado del oro muestra señales de fluctuaciones inusuales y plantea altos riesgos para la economía.
En concreto, se descubrió que Saigon Jewelry Company Limited (SJC), una empresa líder en el mercado de lingotes de oro, tenía un mecanismo de fijación de precios muy flexible. Según la conclusión de la inspección, desde octubre de 2023 hasta abril de 2024, los precios de compra y venta de oro en SJC fueron decididos íntegramente por el Director General, sin pasar por el consejo de precios, sin procedimientos internos y sin criterios transparentes. Esta fijación de precios del oro con “poder personalizado” se considera una violación de los principios de gobernanza y puede afectar directamente a todo el mercado.
Cabe destacar que durante el período mencionado, los precios internos del oro registraron muchas fluctuaciones fuertes, con grandes diferencias en comparación con los precios mundiales , lo que generó sospechas de manipulación de precios por parte de grandes empresas. Aunque no hay bases suficientes para determinar el aumento irrazonable de precios, el hecho de que un individuo decida el precio de venta de decenas de miles de taels de oro cada día plantea claramente serios problemas relacionados con la gestión de riesgos y el control del mercado.
Sin detenerse allí, SJC también cometió una serie de otras violaciones: facturas sin códigos tributarios, no procesar facturas erróneas, declarar impuestos inferiores a los reales, lo que condujo a una reducción de las obligaciones de impuesto a las ganancias corporativas, y no recopilar completamente los datos de los clientes como se requiere para combatir el lavado de dinero.
Lo que es más preocupante, según la conclusión de la inspección, es que SJC aún no ha construido un sistema de gestión de riesgos para identificar a los clientes con influencia política , un factor obligatorio en el trabajo contra el lavado de dinero. Las transacciones sospechosas tampoco se denuncian adecuadamente y no existe una auditoría interna específica. Esto hace que la opinión pública se pregunte: con una cuota de mercado dominante, ¿está SJC “fuera” del sistema nacional de supervisión financiera?
Desde los precios del oro hasta... impuestos impagos, señales de lavado de dinero
De manera similar, también se encontró que Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ), una marca de larga trayectoria que cotiza en la bolsa de valores, había cometido numerosas infracciones con indicios de criminalidad. Según el anuncio de conclusión de la inspección del Banco Estatal de Vietnam, PNJ informó de manera incompleta sobre las actividades de comercio de lingotes de oro, emitió facturas en el momento equivocado, tuvo transacciones con información del cliente faltante o utilizó números de identificación/CCCD no autenticados.
A pesar de algunos cambios positivos en la lucha contra el lavado de dinero, el PNJ aún no cumple con los estándares: no existe una clasificación de riesgo de los clientes, no se informan las transacciones de gran valor, no hay un proceso de bloqueo de cuentas según lo prescrito, no hay auditorías internas y no hay pautas para evaluar los riesgos de lavado de dinero.
Un punto a destacar es que las violaciones del PNJ no son solo deficiencias administrativas sino que han llegado al nivel de tener que transferir el caso al organismo de investigación, lo que es muy raro para una empresa pública que opera activamente en el mercado de capitales.
Mientras tanto, también se descubrió que Bao Tin Minh Chau Company Limited, una gran empresa del Norte, vendió oro a un precio más alto que el precio indicado, violó las normas de informes y no publicó las políticas de envío y manejo de quejas en la plataforma de comercio electrónico. También se consideró que la normativa interna en materia de lucha contra el blanqueo de capitales era “inapropiada y carente de contenido”.
Los inspectores del Banco Estatal señalaron que Bao Tin Minh Chau no almacenó las transacciones obligatorias, no evaluó los riesgos de los clientes y no capacitó al personal sobre lavado de dinero, mientras que estos son los requisitos mínimos para las empresas involucradas en grandes flujos de efectivo. Además, declarar los costos de los obsequios en un precio de costo que no se ajusta a la reglamentación también hace que las empresas estén decididas a reducir la cantidad de impuesto al valor agregado a pagar.
Debido al nivel de infracción que supera el umbral administrativo, el expediente de esta empresa también ha sido trasladado al Ministerio de Seguridad Pública.
Después del 30 de mayo, cuando se anunciaron las conclusiones de la inspección, quedó clara una realidad: ya no existe una zona "inmune" para las grandes empresas del oro. Las tres marcas, consideradas “pilares” del mercado, se enfrentan a investigaciones criminales, sin mencionar el riesgo de nuevas acciones si se descubren indicios de evasión fiscal, manipulación de precios o lavado de dinero organizado.
Los economistas dicen que esto puede considerarse un punto de inflexión en la gestión del mercado del oro en Vietnam. Históricamente, este sector ha recibido poco escrutinio en términos de controles internos y cumplimiento legal. Tomar medidas enérgicas contra las empresas líderes, si se hace a fondo, será un paso necesario para restablecer el orden, así como para recuperar la confianza de la gente en la transparencia y estabilidad del mercado del oro.
Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
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