Cuando se "nombra" a los gigantes de la industria del oro
El comercio de oro se considera un campo de juego especial donde la confianza de la gente está estrechamente ligada a las grandes marcas. Sin embargo, en el informe de inspección del Banco Estatal, publicado el 30 de mayo, empresas consideradas "símbolos de confianza", como SJC, PNJ o Bao Tin Minh Chau, fueron las primeras mencionadas por la agencia gestora con una serie de infracciones, desde deficiencias en la gestión interna y denuncias falsas hasta indicios de blanqueo de capitales y evasión fiscal.
El punto en común entre estas empresas no es la magnitud, sino el nivel de la infracción, suficiente para que el organismo de inspección transfiriera todo el expediente al Ministerio de Seguridad Pública . Esta medida, sin precedentes, pero según muchos expertos, es necesaria en un contexto en el que el mercado del oro muestra señales de fluctuaciones inusuales y altos riesgos potenciales para la economía.
En concreto, se descubrió que Saigon Jewelry Company Limited (SJC), una empresa clave en el mercado de lingotes de oro, tenía un mecanismo de fijación de precios muy flexible. Según las conclusiones de la inspección, entre octubre de 2023 y abril de 2024, los precios de compra y venta de oro en SJC fueron decididos íntegramente por el Director General, sin pasar por el consejo de precios, sin procedimientos internos y sin criterios transparentes. Esta fijación de precios del oro, basada en el "poder personalizado", se considera una violación de los principios de gobernanza y puede afectar directamente a todo el mercado.
Cabe destacar que, durante el período mencionado, los precios internos del oro registraron fuertes fluctuaciones, con grandes diferencias con respecto a los precios mundiales , lo que genera preocupación por la manipulación de precios por parte de las grandes empresas. Si bien no existen suficientes pruebas para determinar aumentos desproporcionados de precios, el hecho de que una persona decida el precio de venta de decenas de miles de taels de oro cada día plantea graves problemas de gestión de riesgos y control del mercado.
Sin detenerse allí, SJC también cometió una serie de otras violaciones: facturas sin códigos tributarios, no procesar facturas erróneas, declarar impuestos inferiores a los reales, lo que condujo a una reducción de las obligaciones de impuesto a las ganancias corporativas, y no recopilar completamente los datos de los clientes como se requiere para combatir el lavado de dinero.
Aún más preocupante es que, según la conclusión de la inspección, SJC aún no ha implementado un sistema de gestión de riesgos para identificar a clientes con influencia política , un factor indispensable en la lucha contra el blanqueo de capitales. Las transacciones sospechosas tampoco se reportan conforme a la normativa, y no existe una auditoría interna especializada. Esto lleva al público a preguntarse: con una cuota de mercado dominante, ¿está SJC "fuera" del sistema nacional de supervisión financiera?
Desde los precios del oro hasta... impuestos impagos, señales de lavado de dinero
De igual manera, Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ), una marca de larga trayectoria que cotiza en la bolsa de valores, también fue hallada culpable de numerosas infracciones con indicios de criminalidad. Según el anuncio de conclusión de la inspección del Banco Estatal de Vietnam, PNJ informó de forma incompleta sobre las actividades de comercio de lingotes de oro, emitió facturas fuera de plazo, realizó transacciones con información de clientes incompleta o utilizó números de identificación/CCCD no autenticados.
A pesar de algunos cambios positivos en la lucha contra el lavado de dinero, el PNJ aún no cumple con los estándares: no existe una clasificación de riesgo de los clientes, no se informan las transacciones de gran valor, no hay un proceso de bloqueo de cuentas según lo prescrito, no hay auditorías internas y no hay pautas para evaluar los riesgos de lavado de dinero.
Un punto a destacar es que las violaciones del PNJ no son solo deficiencias administrativas sino que han llegado al nivel de tener que transferir el caso al organismo de investigación, lo que es muy raro para una empresa pública que opera activamente en el mercado de capitales.
Mientras tanto, se descubrió que Bao Tin Minh Chau Company Limited, una gran empresa del norte, vendió oro a un precio superior al de lista, infringió la normativa de información y no publicó las políticas de envío ni atendió las quejas en la plataforma de comercio electrónico. Asimismo, se determinó que la normativa interna contra el blanqueo de capitales era inapropiada y carente de contenido.
Los inspectores del Banco Estatal de Vietnam señalaron que Bao Tin Minh Chau no almacenó las transacciones obligatorias, no evaluó los riesgos de los clientes ni capacitó al personal sobre blanqueo de capitales, a pesar de que estos son los requisitos mínimos para las empresas con grandes flujos de efectivo. Además, la declaración incorrecta de los gastos por obsequios en el precio de costo también provocó que se determinara que la empresa había reducido el importe del impuesto al valor agregado a pagar.
Debido al nivel de infracción que supera el umbral administrativo, el expediente de esta empresa también ha sido trasladado al Ministerio de Seguridad Pública.
Tras el 30 de mayo, cuando se anunciaron los resultados de la inspección, una realidad se hizo evidente: ya no existe una zona de inmunidad para las grandes empresas auríferas. Las tres marcas, consideradas pilares del mercado, enfrentan investigaciones penales, sin mencionar el riesgo de nuevas medidas si se descubren indicios de evasión fiscal, manipulación de precios o blanqueo de capitales organizado.
Los economistas afirman que este puede considerarse un punto de inflexión en la gestión del mercado del oro en Vietnam. Hasta ahora, este sector no ha sido objeto de un escrutinio riguroso en términos de control interno y cumplimiento legal. Si se implementa rigurosamente, la gestión rigurosa de las empresas líderes será un paso necesario para restablecer el orden y la confianza ciudadana en la transparencia y estabilidad del mercado del oro.
Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
Kommentar (0)