Según el informe financiero publicado recientemente para el segundo trimestre de 2025, Kienlongbank registró un beneficio consolidado antes de impuestos de 565.000 millones de VND, un aumento del 67,2 % con respecto al mismo período del año anterior. Este es también el mayor beneficio trimestral del banco desde el primer trimestre de 2021. En los primeros seis meses de este año, el beneficio antes de impuestos del banco alcanzó los 921.000 millones de VND, un aumento del 67 % con respecto al mismo período de 2024, y alcanzó casi el 67 % del plan de negocios para 2025 (1.379.000 millones de VND).
El impulso al crecimiento de las ganancias de Kienlongbank se debe al aumento de los ingresos y la reducción de los costos operativos. Al final del segundo trimestre, los activos totales del banco alcanzaron los 97.630 mil millones de VND, un aumento del 5,9 % en comparación con principios de año. De los cuales, los préstamos pendientes a clientes superaron los 69.547 mil millones de VND, un aumento del 13,2 %. El saldo de deudas incobrables de Kienlongbank al 30 de junio de 2025 era de 1.366 mil millones de VND, y la tasa de deudas incobrables sobre el total de préstamos pendientes disminuyó del 2,02 % a principios de año al 1,96 %. Al final del segundo trimestre, los depósitos de clientes de Kienlongbank alcanzaron los 73.174 mil millones de VND, un aumento del 15,2 % en comparación con principios de año, la tasa de crecimiento semestral más alta en muchos años.
Los resultados comerciales de TPBank durante los primeros 6 meses del año también tuvieron muchos colores brillantes, con una ganancia antes de impuestos que se espera que alcance más de 4,100 billones de VND, un aumento de más del 12% durante el mismo período.
El beneficio positivo de TPBank en los primeros 6 meses del año se debió al crecimiento del crédito, que alcanzó casi el 11,7%, centrándose principalmente en el comercio minorista, el sector inmobiliario controlado y la financiación al consumo, áreas que aportan altos márgenes de beneficio neto.
Nam A Bank también acaba de anunciar sus resultados comerciales para los primeros 6 meses de 2025. En consecuencia, el beneficio antes de impuestos alcanzó más de 2,5 billones de VND, un aumento del 14% con respecto al mismo período en 2024. Los resultados anteriores contribuyeron a ayudar a que el ROE de Nam A Bank se mantuviera cerca del 20%, y el ROA alcanzó el 1,5%.
Los activos totales de Nam A Bank alcanzaron casi VND 315.000 billones a fines de junio de 2025, un aumento de más del 30% en comparación con el comienzo del año, lo que marca un paso adelante en la escala de operaciones de este banco en 32 años de operación.
Anteriormente, tres bancos estatales, VietinBank, Agribank y Vietcombank, también anunciaron resultados comerciales preliminares correspondientes a los primeros 6 meses del año.
VietinBank afirmó que el banco ha logrado resultados positivos. En concreto, se estima un crecimiento del crédito vigente del 10 % con respecto al cierre de 2024; el capital movilizado aumentó aproximadamente un 9 % con respecto al cierre de 2024; y el beneficio antes de provisiones para riesgos continuó creciendo en comparación con el mismo período de 2024. Numerosas organizaciones de análisis valoran positivamente el potencial de crecimiento de VietinBank en el futuro próximo.
Para Agribank, el rendimiento comercial de todo el sistema durante los primeros seis meses del año fue bastante positivo en comparación con el mismo período del año anterior, el más alto tras cuatro años de implementación del plan de reestructuración asociado con la liquidación de deudas incobrables (2021-2025). En consecuencia, en los primeros seis meses del año, el capital movilizado de Agribank superó los 2,1 billones de VND; los préstamos pendientes superaron los 1,85 billones de VND, cifra superior a la del mismo período de 2024. De estos, los préstamos pendientes para la agricultura y las zonas rurales superaron los 1,13 billones de VND, lo que representa más del 61 % de los préstamos pendientes de la economía.
De igual manera, Vietcombank cumplió sus objetivos comerciales de forma excelente y exhaustiva, manteniendo su posición como banco líder en calidad y eficiencia operativa. Su estructura empresarial se enfocó en la seguridad, la eficiencia y la sostenibilidad, con resultados sobresalientes en los primeros seis meses de 2025. El Sr. Nguyen Thanh Tung, presidente del consejo de administración de Vietcombank, indicó que los activos totales del banco se estiman en más de 2,1 billones de dongs, un aumento del 1,8 % con respecto al cierre de 2024; se estima que el saldo crediticio total pendiente para la economía aumentará más del 5 % con respecto al cierre de 2024. La estructura crediticia continúa evolucionando hacia la calidad, la eficiencia y la sostenibilidad.
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) informó que al 30 de junio de 2025, el crédito de todo el sistema aumentó casi un 10%, 2,5 veces más que en el mismo período de 2024, con una enorme cantidad de crédito liberado a la economía.
El Sr. Pham Chi Quang, Director del Departamento de Política Monetaria (SBV), afirmó que para que la economía alcance un crecimiento del 8% este año y de dos dígitos en los años siguientes, el crédito es un motor indispensable. Se prevé que el crédito aumente por encima de la meta del 16% para 2025. La inflación se controlará según la meta, por lo que la posibilidad de que se libere crédito a la economía este año será alta. Sin embargo, según el Sr. Quang, el SBV también controla estrictamente el equilibrio entre la meta de inflación y la liberación de capital en la economía, por lo que considerará ampliar el margen de crédito para que los bancos tengan más margen de préstamo.
Los analistas afirman que no será difícil alcanzar el objetivo crediticio del 16% para 2025, por lo que las ganancias bancarias se verán afectadas positivamente. La morosidad se acelerará ligeramente cuando se legalice la Resolución n.º 42/2017/QH14 de la Asamblea Nacional sobre el control piloto de la gestión de la morosidad de las entidades de crédito. Los bancos tendrán la oportunidad de reducir las provisiones para riesgos, reduciendo así la brecha de beneficios, aunque el margen neto de intereses disminuirá.
Fuente: https://baodautu.vn/tin-dung-khoi-sac-cac-nha-bang-bao-lai-an-tuong-d334020.html
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