ده‌ها میلیارد دلار در فضای مجازی کلاهبرداری شد

SGGPO ۱۹ سپتامبر ۲۰۲۳، ساعت ۱۵:۵۶

جرایم پیشرفته مرتبط با بخش بانکی همچنان در حال افزایش، پیچیده‌تر شدن و تغییر مداوم روش‌ها و ترفندها هستند. ترفندهای جدید مجرمان، چسباندن کدهای QR در فروشگاه‌ها به دارایی‌های مناسب، ایجاد فاکتورهای جعلی برای انتقال پول به دارایی‌های مناسب است...

بانک ACB در کارگاه آموزشی درباره مسائل امنیتی صحبت کرد

در کارگاه آموزشی «محافظت از حساب‌های بانکی در برابر افزایش خطر کلاهبرداری آنلاین» که توسط روزنامه Tuoi Tre با هماهنگی بانک دولتی ویتنام (SBV) در 19 سپتامبر برگزار شد، سرهنگ دوم کائو ویت هونگ، معاون رئیس بخش 4 وزارت امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته ( وزارت امنیت عمومی ) گفت که فعالیت‌های مجرمانه با فناوری پیشرفته به طور فزاینده‌ای در حال توسعه هستند و تمایل دارند از دستاوردهای علمی و فناوری مانند هوش مصنوعی برای جعل چهره (Deepfake)، صدا (Deep voice) و سپس تماس با اقوام و دوستان برای درخواست انتقال پول استفاده کنند.

علاوه بر این، افراد برای بازیابی پول‌های کلاهبرداری شده یا راه‌اندازی کسب‌وکارهای «شبح» خود را به جای سرویس‌های دیگر جا می‌زنند، حساب‌های بانکی باز می‌کنند تا پول دریافت کنند و در سهام، فارکس و... سرمایه‌گذاری کنند و سپس آن را اختلاس کنند.

سرهنگ دوم کائو ویت هونگ، معاون رئیس اداره ۴، اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته (وزارت امنیت عمومی)

سرهنگ دوم کائو ویت هونگ همچنین اظهار داشت که ترفندهای جدیدی مانند چسباندن کدهای QR در فروشگاه‌ها برای تصاحب اموال، ایجاد فاکتورهای جعلی برای انتقال پول به اموال مورد نظر، جعل هویت کارمندان بانک، درخواست از مشتریان برای ارائه اطلاعات کارت و استفاده غیرقانونی از آنها برای خرید کالا و خدمات، ظاهر شده‌اند.

سرهنگ دوم ارشد کائو ویت هونگ پیشنهاد داد: «کاربران و بانک‌ها همچنان هدف مجرمان هستند. مجرمان بانک‌ها را اسکن می‌کنند، به سیستم‌ها حمله می‌کنند، آسیب‌پذیری‌های امنیتی را شناسایی و از آنها سوءاستفاده می‌کنند و به بدافزارها حمله می‌کنند. مجرمان مشتریان بانک‌ها را نیز به طور مداوم با روش‌ها و ترفندهای جدید و پیچیده برای کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌ها معرفی می‌کنند. بنابراین، بانک‌ها باید هماهنگی بیشتری بین وزارت امنیت عمومی، بانک مرکزی و ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت ایجاد کنند تا یک فرآیند هماهنگی برای محدود کردن استفاده از حساب‌های بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی که به نام آنها نیست، ایجاد کنند تا به سرعت از جریان‌های غیرقانونی پول جلوگیری شود.»

آقای لی آن دونگ، معاون مدیر بخش پرداخت (بانک دولتی ویتنام)

از طرف بانک دولتی، آقای لی آنه دونگ، معاون مدیر بخش پرداخت بانک دولتی، نیز گفت که اخیراً کلاهبرداری آنلاین در جهان رو به افزایش بوده است. اف‌بی‌آی کلاهبرداری آنلاین را به ۲۷ نوع جرم مختلف تقسیم می‌کند که باعث خسارت بیش از ۱۰.۳ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۲ شده است. شیوع شدید کلاهبرداری آنلاین تأثیر منفی بر مصرف‌کنندگان، مشاغل فروش و مؤسسات مالی داشته است.

در ویتنام، انواع کلاهبرداری و تصرف اموال در اینترنت شامل موارد زیر است: کلاهبردارانی که خود را به جای پلیس، دادستان و دادگاه جا می‌زنند و با تهدید مشتریان درگیر در پرونده‌ها و شبکه‌های جنایی تماس می‌گیرند. آنها از مشتریان می‌خواهند که برای انجام تحقیقات، پول را به حساب‌های تعیین‌شده واریز کنند.

علاوه بر این، اخیراً کلاهبرداری برای تصاحب حق استفاده از شماره تلفن‌ها بسیار رایج شده است. کلاهبرداران با جعل هویت کارکنان شبکه، پیشنهاد تبدیل رایگان سیم‌کارت 3G به 4G را می‌دهند یا اعلام می‌کنند که سیم‌کارت به دلیل استاندارد نبودن مشترک قفل شده است. قربانی دستورالعمل‌ها را دنبال می‌کند و حق دارد از شماره تلفن برای دریافت کد OTP همراه با اطلاعات شناسایی جمع‌آوری‌شده مشتری برای فعال‌سازی مجدد سرویس بانکداری الکترونیکی استفاده کند و حق دسترسی و انجام تراکنش‌ها برای تصاحب پول کاربر را دارد.

آقای لی آنه دانگ گفت: «شکل جدید دیگری از کلاهبرداری که اخیراً رخ داده است این است که مجرمان خود را به عنوان کارمندان دولت، کارمندان دولت و سازمان‌های دولتی جا می‌زنند تا به مردم دستور دهند برنامه‌های جعلی (VssID، VNeID، eTax Mobile و غیره ) را نصب کنند تا کنترل تلفن‌ها را به دست بگیرند، اطلاعات شخصی، حساب‌های بانکی را جمع‌آوری کنند و از حساب‌های بانکی کاربران پول بدزدند...»

به گفته آقای دانگ، مقابله با این کلاهبرداری ساده نیست. برای محدود کردن کلاهبرداری و تقلب در فعالیت‌های پرداخت، به تلاش و هماهنگی همه طرف‌ها، از جمله نقش بانک‌ها و کاربران، نیاز است.

از سوی بانک دولتی، این بانک با وزارت امنیت عمومی برای ادامه اتصال پایگاه داده ملی جمعیت جهت احراز هویت اطلاعات اعتباری مشتریان هماهنگی‌هایی انجام داده است. همچنین با وزارت اطلاعات و ارتباطات در حال همکاری بر روی طرحی برای پاکسازی داده‌ها، تطبیق اطلاعات دارندگان حساب که برای خدمات بانکداری آنلاین ثبت‌نام می‌کنند با اطلاعات مشترکین تلفن همراه بر اساس شماره تلفن همراه است. به منظور محافظت از حساب‌های مشتریان در بانک‌ها، بانک دولتی تصمیم 630/2017 در مورد راهکارهای امنیتی در پرداخت‌های آنلاین را در جهت مشخص کردن جزئیات مربوط به محدودیت‌های تراکنش که باید توسط عوامل بیومتریک احراز هویت شوند، اصلاح خواهد کرد تا مشخص شود که بازکننده حساب و شخصی که تراکنش را انجام می‌دهد باید یکسان باشند.

آقای دانگ اطلاع داد: «طبق آمار، ۹۰ درصد از نقل و انتقالات پول بین بانکی زیر ۱۰ میلیون دانگ و تنها ۱۰ درصد بالای ۱۰ میلیون دانگ هستند. بنابراین، مقرراتی وجود خواهد داشت که هنگام انتقال پول بین بانک‌ها، احتمالاً در ۱۰ میلیون دانگ، احراز هویت بیومتریک (با اثر انگشت، چهره) را الزامی می‌کند. این امر همچنین رویه خرید، فروش و اجاره حساب‌های بانکی را که مدت‌هاست وجود دارد، خنثی خواهد کرد . »

منبع: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html