ده‌ها میلیارد دلار در کلاهبرداری‌های آنلاین از دست رفته است.

SGGPO ۱۹/۰۹/۲۰۲۳ ۱۵:۵۶

جرایم پیشرفته مرتبط با بخش بانکی همچنان در حال افزایش هستند، پیچیده‌تر می‌شوند و به طور مداوم در روش‌ها و تاکتیک‌ها در حال تکامل هستند. تاکتیک‌های جدید جنایی شامل پوشاندن کدهای QR در فروشگاه‌ها برای سرقت دارایی‌ها، ایجاد رسیدهای جعلی انتقال پول برای سرقت دارایی‌ها و موارد دیگر است.

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

بانک ACB در این کنفرانس دیدگاه‌های خود را در مورد مسائل امنیتی به اشتراک گذاشت.

در سمینار «محافظت از حساب‌های بانکی در برابر افزایش خطر کلاهبرداری آنلاین» که توسط روزنامه Tuoi Tre با همکاری بانک دولتی ویتنام (SBV) در 19 سپتامبر برگزار شد، سرهنگ دوم کائو ویت هونگ، معاون رئیس بخش 4 اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته ( وزارت امنیت عمومی )، اظهار داشت که جرایم فناوری پیشرفته به طور فزاینده‌ای در حال توسعه است و تمایل دارد از دستاوردهای علمی و فناوری مانند هوش مصنوعی برای جعل چهره (Deepfake) و صدا (Deep voice) سوءاستفاده کند و سپس با اقوام و دوستان خود تماس گرفته و درخواست انتقال پول کند.

علاوه بر این، این افراد ممکن است سرویس‌هایی را جعل کنند که پول‌های از دست رفته به دلیل کلاهبرداری را بازیابی می‌کنند، یا کسب‌وکارهای «غیرواقعی» راه‌اندازی کنند و قبل از اختلاس پول، حساب‌های بانکی برای دریافت وجوه سرمایه‌گذاری برای سهام، فارکس و غیره باز کنند.

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

سرهنگ دوم کائو ویت هونگ، معاون رئیس اداره ۴، دفتر امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته (وزارت امنیت عمومی)

سرهنگ دوم کائو ویت هونگ همچنین اظهار داشت که تاکتیک‌های جدیدی پدیدار شده‌اند، مانند چسباندن کدهای QR در فروشگاه‌ها برای سرقت اموال، ایجاد فاکتورهای جعلی که نشان‌دهنده انتقال پول برای سرقت اموال هستند، جعل هویت کارمندان بانک، درخواست اطلاعات کارت از مشتریان و استفاده غیرقانونی از آن برای خرید کالا و خدمات.

سرهنگ دوم کائو ویت هونگ پیشنهاد داد: «کاربران و بانک‌ها همچنان هدف مجرمان هستند. مجرمان بانک‌ها را اسکن و به سیستم‌ها حمله می‌کنند، آسیب‌پذیری‌های امنیتی را جستجو و از آنها سوءاستفاده می‌کنند و حملات بدافزاری انجام می‌دهند. مجرمان مشتریان بانک‌ها را نیز دائماً با روش‌ها و ترفندهای جدید و پیچیده‌ای برای کلاهبرداری و تصرف دارایی‌ها معرفی می‌کنند... بنابراین، بانک‌ها باید هماهنگی بیشتری بین وزارت امنیت عمومی، بانک دولتی ویتنام و ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت ایجاد کنند تا یک فرآیند هماهنگ برای محدود کردن استفاده از حساب‌های بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی بدون مالکیت صحیح ایجاد کنند تا از جریان وجوه غیرقانونی در مراحل اولیه جلوگیری شود . »

آقای لی آن دونگ، معاون مدیر اداره پرداخت (بانک دولتی ویتنام)

از سوی بانک دولتی ویتنام، آقای لی آنه دونگ، معاون مدیر بخش پرداخت بانک دولتی ویتنام، نیز اظهار داشت که کلاهبرداری آنلاین اخیراً در سراسر جهان شایع شده است. اف‌بی‌آی کلاهبرداری آنلاین را به ۲۷ نوع جرم مختلف طبقه‌بندی کرده است که در سال ۲۰۲۲ بیش از ۱۰.۳ میلیارد دلار خسارت به بار آورده است. افزایش کلاهبرداری آنلاین تأثیر منفی بر مصرف‌کنندگان، مشاغل و مؤسسات مالی دارد.

در ویتنام، انواع کلاهبرداری آنلاین و سرقت اموال شامل موارد زیر است: کلاهبرداران خود را به عنوان مأمور پلیس، دادستان یا مقام دادگاه جا می‌زنند، با مشتریان تماس می‌گیرند و آنها را به مشارکت در پرونده‌های جنایی یا شبکه‌های تبهکاری تهدید می‌کنند. آنها از مشتریان می‌خواهند که برای اهداف تحقیقاتی، پول را به حساب‌های تعیین‌شده واریز کنند.

علاوه بر این، کلاهبرداری‌های مربوط به سرقت شماره تلفن اخیراً بسیار رایج شده‌اند. کلاهبرداران خود را به جای کارمندان شبکه جا می‌زنند، ارتقاء رایگان سیم‌کارت 3G به 4G را پیشنهاد می‌دهند یا به قربانیان اطلاع می‌دهند که سیم‌کارت‌هایشان استاندارد نشده است. قربانیان دستورالعمل‌ها را دنبال می‌کنند و شماره تلفن‌هایشان برای دریافت کدهای OTP ربوده می‌شود که همراه با اطلاعات شناسایی مشتری جمع‌آوری‌شده، برای فعال‌سازی مجدد خدمات بانکداری آنلاین، دسترسی به انجام تراکنش‌ها و سرقت پول کاربر استفاده می‌شود.

آقای لی آنه دانگ گفت: «شکل جدید دیگری از کلاهبرداری که اخیراً پدیدار شده است، کلاهبردارانی هستند که خود را به جای کارمندان دولت، مقامات و سازمان‌های دولتی جا می‌زنند تا به مردم دستور دهند برنامه‌های جعلی (VssID، VNeID، eTax Mobile و غیره) را نصب کنند تا بتوانند کنترل تلفن‌های آنها را به دست بگیرند، اطلاعات شخصی و جزئیات حساب بانکی را جمع‌آوری کنند و از حساب‌های بانکی کاربران پول بدزدند. »

به گفته آقای دانگ، مقابله با این نوع کلاهبرداری ساده نیست. برای محدود کردن کلاهبرداری و فریب در فعالیت‌های پرداخت، تلاش‌های هماهنگ و هماهنگی از سوی همه طرف‌ها، از جمله نقش بانک‌ها و کاربران، مورد نیاز است.

بانک دولتی ویتنام (SBV) با وزارت امنیت عمومی هماهنگی کرده است تا به اتصال به پایگاه داده ملی جمعیت برای تأیید اطلاعات اعتباری مشتری ادامه دهد. آنها همچنین با وزارت اطلاعات و ارتباطات در حال همکاری بر روی طرحی برای پاکسازی داده‌ها و تطبیق اطلاعات دارنده حساب ثبت شده برای خدمات بانکداری آنلاین با اطلاعات مشترکین تلفن همراه هستند. برای محافظت از حساب‌های مشتریان در بانک‌ها، SBV تصمیم 630/2017 در مورد راهکارهای امنیتی برای پرداخت‌های آنلاین را اصلاح خواهد کرد تا شامل مقررات دقیقی در مورد محدودیت‌های تراکنش‌های نیازمند احراز هویت بیومتریک باشد تا اطمینان حاصل شود که دارنده حساب و انجام‌دهنده تراکنش یک نفر هستند.

آقای دانگ اطلاع داد: «طبق آمار، ۹۰ درصد از نقل و انتقالات بین بانکی زیر ۱۰ میلیون دونگ است و تنها ۱۰ درصد از آنها بیش از ۱۰ میلیون دونگ است. بنابراین، به زودی مقرراتی وضع خواهد شد که احراز هویت بیومتریک (اثر انگشت، تشخیص چهره) را برای نقل و انتقالات بین بانکی، احتمالاً در ۱۰ میلیون دونگ، الزامی می‌کند. این امر همچنین به طور مؤثر خرید، فروش و اجاره حساب‌های بانکی را که مدت‌هاست وجود دارد، از بین خواهد برد. »

منبع