بانک‌ها در مورد کلاهبرداری‌های احتمالی در طول فصل سال نو قمری هشدارهای فوری صادر می‌کنند.

افراد بی‌وجدان با سوءاستفاده از افزایش تقاضای خرید و تراکنش‌های مالی در طول تعطیلات سال نو قمری، به طور مداوم از کلاهبرداری‌های پیچیده همراه با فناوری پیشرفته برای سرقت دارایی‌ها و اطلاعات مشتریان استفاده می‌کنند.

کمتر از یک هفته تا سال نو قمری اسب ۲۰۲۶ باقی مانده است و مردم در حال ورود به فصل اوج خرید هستند. این همچنین زمان مناسبی برای مجرمان پیشرفته است تا قربانیان خود را طعمه قرار دهند. اگرچه سناریوهای کلاهبرداری جدید نیستند، اما روش‌ها به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شوند و سناریوهای صحنه‌سازی شده آنقدر واقع‌بینانه هستند که بسیاری از مردم هنوز در دام می‌افتند.

در واکنش به این وضعیت، بانک‌های متعددی اطلاعیه‌های فوری برای اطلاع‌رسانی به مشتریان صادر کرده‌اند. بانک دولتی ویتنام (SBV) نیز در مورد این موضوع هشدار داده است.

برخی از کلاهبرداران با سوءاستفاده از افزایش تقاضای خرید در طول تت (سال نو قمری)، از مشتریان می‌خواهند که برای رزرو کالاهای تت، پول پیش پرداخت واریز کنند و سپس تمام تماس‌ها را قطع می‌کنند.

اخیراً، بانک سهامی تجاری An Binh (ABBank) به مشتریان هشدار داد که نسبت به کلاهبرداری‌های خرید آنلاین که در دوره منتهی به سال نو قمری، زمانی که مصرف و تراکنش‌های آنلاین افزایش می‌یابد، افزایش می‌یابد، هوشیار باشند.

طبق گزارش ABBank، کلاهبرداران با سوءاستفاده از تمایل مصرف‌کنندگان به دنبال کردن تبلیغات و خریدهای سریع، تاکتیک‌های پیچیده‌تری را به کار می‌گیرند که منجر به ضررهای مالی و افشای اطلاعات شخصی می‌شود.

این بانک اعلام کرد که برخی از اشکال رایج کلاهبرداری در حال حاضر شامل تبلیغ کالاهای برند با قیمت‌های غیرمعمول پایین اما از مبدا ناشناخته، ارائه کالاهای تقلبی یا عدم تحویل؛ الزام مشتریان به انتقال وجه ودیعه برای رزرو کالا برای تت (سال نو قمری) و سپس قطع ارتباط؛ جعل هویت کارکنان تحویل برای ارسال لینک‌ها یا برنامه‌های جعلی برای سرقت اطلاعات شخصی و جزئیات کارت؛ یا فریب مشتریان برای شرکت در مشاغل "کار آسان، پردرآمد" برای اخاذی پول از طریق هزینه‌های رزرو یا هزینه‌های آموزش است.

به همین ترتیب، بانک تجاری اورینت ( OCB ) به تازگی در مورد کلاهبرداری‌های جدید و پیچیده که به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شوند، هشدار داده است، کلاهبرداری‌هایی که در آن‌ها مجرمان هویت‌های جعلی جعل می‌کنند، سناریوهای پیچیده‌ای را اجرا می‌کنند و از فناوری برای ایجاد اعتماد و اعمال فشار روانی به منظور تصرف دارایی‌های قربانیان استفاده می‌کنند.

طبق هشدار OCB، بسیاری از کلاهبرداری‌های قدیمی توسط حلقه‌های کلاهبرداری به‌روزرسانی می‌شوند که شامل ایجاد سناریوهای جعلی واقع‌گرایانه است و حتی افراد آشنا به فناوری را نیز در صورت عدم هوشیاری در معرض قربانی شدن قرار می‌دهد.

بر این اساس، اگرچه سناریوهای کلاهبرداری قدیمی و کاملاً رایج هستند، مانند جعل هویت مأموران پلیس یا مقامات برای درخواست «همکاری در تحقیقات» از مردم؛ جعل هویت کارمندان بانک برای درخواست «تأیید»، «ارتقاء حساب» یا تبادل امتیازهای پاداش منقضی شده؛ یا درخواست سرمایه‌گذاری‌های مالی با وعده بازده بالا... با تاکتیک جدید ایجاد یک سناریوی جعلی که دقیقاً شبیه سناریوی واقعی است، بسیاری از مردم هنوز در دام می‌افتند.

وجه مشترک این کلاهبرداری‌ها، ایجاد حس اضطرار و اعمال فشار روانی برای مجبور کردن قربانیان به ارائه اطلاعات شخصی یا انتقال فوری پول است.

به همین ترتیب، Techcombank نیز به مشتریان در مورد افزایش تعداد کلاهبرداری‌ها در دوره پایان سال هشدار داد. به گفته این بانک، کلاهبرداران خود را به جای بانک یا برندهای بزرگ جا می‌زنند، هدایا، امتیازهای پاداش را اعلام می‌کنند، هشدار می‌دهند که امتیازها در شرف انقضا هستند، به مشتریان کمک می‌کنند تا کارت را مسدود کنند یا هزینه‌های خدمات را بازپرداخت کنند... تا مشتریان را فریب دهند تا روی لینک‌های مشکوک کلیک کنند، برنامه‌های جعلی را دانلود کنند یا اطلاعات شخصی خود را ارائه دهند. علاوه بر این، کلاهبرداران بلیط هواپیما و سبدهای هدیه Tet را که به طور غیرمعمول ارزان هستند، ارائه می‌دهند و درخواست پیش‌پرداخت برای «رزرو» جا می‌کنند.

علاوه بر این، مواردی وجود دارد که افرادی خود را به عنوان مقامات مالیاتی، سازمان‌های بیمه اجتماعی، پلیس و غیره جعل می‌کنند و با قربانیان تماس می‌گیرند تا در تسویه حساب‌های مالیاتی، پرداخت‌های بیمه و ادغام اسناد شخصی در پایگاه داده ملی جمعیت به آنها کمک کنند. این کلاهبرداران به قربانیان دستور می‌دهند تا برنامه‌های جعلی مانند eTax، VssID و VNeID را دانلود و نصب کنند تا کنترل دستگاه‌های آنها را به دست گیرند.

با توجه به این وضعیت، بانک‌ها توصیه می‌کنند که مشتریان هنگام خرید آنلاین به اصل «۵ نباید» پایبند باشند که شامل موارد زیر است: عدم اعتماد به قیمت‌های غیرمعمول پایین؛ عدم انتقال سپرده بدون تأیید فروشنده؛ عدم دسترسی به لینک‌های عجیب یا ناشناخته؛ عدم ارائه اطلاعات کارت یا کدهای OTP به هر فرد یا سازمانی؛ و عدم انجام تراکنش در خارج از پلتفرم‌های تجارت الکترونیک یا سایت‌های خرید معتبر.

بانک‌ها همچنین به مشتریان توصیه می‌کنند که به ویژه نسبت به درخواست‌های تأیید حساب، ارتقاء اطلاعات، هدایای «اختصاصی»، انتقال وجه فوری یا پیشنهادهای سرمایه‌گذاری با وعده بازده بالا، محتاط باشند. در صورت مشکوک بودن به نشت اطلاعات، مشتریان باید فوراً کارت‌های خود را مسدود کرده و در صورت مشاهده کلاهبرداری با مقامات تماس بگیرند.

با توسعه انفجاری فناوری، پرداخت‌های بدون پول نقد به سرعت در حال افزایش هستند، اما کلاهبرداری نیز پیچیده‌تر می‌شود. بانک دولتی ویتنام (SBV) اخیراً سند شماره 910/NHNN-VP را به واحدهای وابسته، مؤسسات اعتباری، شعب بانک‌های خارجی و ارائه دهندگان خدمات واسطه پرداخت در مورد تضمین ایمنی عملیات بانکی در طول تعطیلات سال نو قمری سال اسب 2026 صادر کرده است.

استاندار از واحدها درخواست کرد که مطابق قانون، تخلفات، کلاهبرداری و جرایم در فعالیت‌های پرداخت را به طور پیشگیرانه شناسایی، پیشگیری و با جدیت تمام رسیدگی کنند؛ در پیشگیری، مبارزه و رسیدگی به آنها با سازمان‌های ذیربط هماهنگی نزدیکی داشته باشند و به حفاظت از حقوق مشروع شهروندان و مشاغل و حفظ ایمنی و ثبات عملیات بانکی در منطقه کمک کنند.

بانک مرکزی ویتنام همچنین از مؤسسات اعتباری می‌خواهد که مدیریت ریسک را تقویت کنند، از تخلفات در فعالیت‌های پرداخت و تراکنش‌های نقدی، به ویژه افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت و کارت‌های بانکی، جلوگیری، شناسایی و با آنها به طور جدی برخورد کنند.

بررسی و نظارت بر فرآیند دریافت و رسیدگی به سوالات و شکایات مشتریان؛ تقویت ارتباطات و هشدارها در مورد روش‌های جدید کلاهبرداری در برنامه‌های تراکنش برای آگاه‌سازی مشتریان.

منبع: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html