بانک‌ها برای شناسایی کلاهبرداران در معرض خطر، داده‌ها را به اشتراک می‌گذارند

ANTD.VN - در 2 سال گذشته، 2 مورد اسکیمینگ (سرقت اطلاعات کارت) در دستگاه‌های خودپرداز در سال 2024 ثبت شده است که 13 بانک عضو را تحت تأثیر قرار داده است. در مورد کلاهبرداری پرداخت آنلاین کارت داخلی، به طور متوسط ​​12000 تراکنش در ماه از طریق NAPAS بررسی و با کدهای جعلی شکایت شده است.

مجرمان روانشناسی هر فرد را برای دستکاری و کلاهبرداری درک می‌کنند.

طبق آمار، تاکنون بیش از ۸۷ درصد از بزرگسالان در ویتنام در بانک‌ها حساب پرداخت داشته‌اند؛ رشد تعداد تراکنش‌های پرداخت از طریق اینترنت و موبایل حدود ۹۰ درصد در سال است.

بانکداری دیجیتال، به ویژه پس از صدور حکم شماره 2345/QD-NHNN توسط بانک مرکزی در مورد اجرای راهکارهای امنیتی در پرداخت‌های آنلاین و پرداخت‌های کارت بانکی، گام‌های بلندی برداشته است تا راهکارهایی را برای تضمین ایمنی، امنیت و محافظت بهتر از کاربران خدمات در برابر کلاهبرداری آنلاین، بیش از پیش ارتقا دهد.

در حال حاضر، ۲۵ موسسه اعتباری داده‌های خود را برای پاکسازی به اداره پلیس اداری نظم اجتماعی (C06) ارسال کرده‌اند و نزدیک به ۲.۵ میلیون پرونده مشتری ارسال و بازخورد دریافت کرده‌اند.

با این حال، صنعت بانکداری ویتنام هنوز با چالش‌های عمده‌ای روبرو است، زیرا جرایم فناوری مالی با اشکال پیچیده، غیرقابل پیش‌بینی و فزاینده‌ای از جعل، کلاهبرداری و کلاهبرداری در حال افزایش است.

افزایش پرداخت‌های غیرنقدی با افزایش جرایم کلاهبرداری همراه است.

آقای نگوین مین تام، معاون رئیس انجمن کارت، اظهار داشت که در حال حاضر، مجرمان به سیستم بانکی/تجهیزات بانکی، از نقاط فروش مرتبط با بانک یا مستقیماً از مشتریانی که از خدمات استفاده می‌کنند، حمله کرده و داده‌ها/اطلاعات را می‌دزدند... آنها حتی روانشناسی هر گروه از مردم را برای دستکاری و کلاهبرداری درک می‌کنند.

آقای نگوین نگوک کوی، رئیس کمیته فرعی مدیریت ریسک انجمن کارت، با ثبت واقعیت در بانک‌های عضو انجمن کارت در دو سال گذشته، گفت که دو حادثه اسکیمینگ (سرقت اطلاعات کارت) در سال ۲۰۲۴، ۱۳ بانک عضو را تحت تأثیر قرار داد و در مجموع حدود ۲ میلیارد دونگ ویتنام ضرر ثبت شد.

در مورد کلاهبرداری‌های پرداخت آنلاین با کارت‌های داخلی، به طور متوسط ​​ماهانه ۱۲۰۰۰ تراکنش با کدهای کلاهبرداری از طریق NAPAS بررسی و شکایت می‌شود (تعداد مشتریانی که بررسی یا شکایت نکرده‌اند بسیار زیاد است).

در مورد خطرات صدور کارت‌های بین‌المللی، کمیته فرعی مدیریت ریسک تعدادی از نشت‌های داده در مقیاس بزرگ را شناسایی کرده است؛ تغییر کدهای تأیید و شکایت از کلاهبرداری به کدهایی که نشان دهنده عدم دریافت کالا و خدمات هستند. در مورد خطرات پرداخت با کارت بین‌المللی، تراکنش‌هایی با نشانه‌های پولشویی هنوز رایج هستند و کلاهبرداری در واحدهای بزرگ و معتبر پذیرش کارت آنلاین رخ می‌دهد...

اشتراک‌گذاری اطلاعات، شناسایی زودهنگام خطرات

به گفته آقای کائو ویت هونگ، معاون رئیس اداره ۴، A05، وزارت امنیت عمومی ، ۴ دلیل برای افزایش جرایم کارتی وجود دارد. اول، آگاهی تعداد زیادی از مشتریانی که از خدمات کارت یا پرداخت‌های آنلاین استفاده می‌کنند، هنوز محدود است.

دوم، وضعیت خرید و فروش اطلاعات شخصی، اجاره و وام دادن حساب‌های بانکی گسترده و کنترل آن دشوار است. اگرچه افراد دائماً روش‌ها و ترفندهای خود را تغییر می‌دهند، اما همه آنها یک هدف واحد دارند: تصاحب دارایی‌های مردم (پول).

سوم، فقدان چارچوب قانونی برای مدیریت و رسیدگی به تراکنش‌ها و خریدهای «ارز مجازی»، «دارایی‌های مجازی» و «ارز دیجیتال» وجود دارد.

چهارم، همکاری بین‌المللی و تبادل اطلاعات بین پلیس ویتنام و سازمان‌های اجرای قانون خارجی هنوز با مشکلات و محدودیت‌های بسیاری و فقدان هماهنگی و انعطاف‌پذیری مواجه است که منجر به عدم موفقیت در برخورد کامل با سازمان‌های جنایی پیشرفته با عناصر خارجی می‌شود.

آقای نگوین نگوک کوی، در مواجهه با خطرات امنیتی پرداخت دیجیتال که به طور فزاینده‌ای پیچیده شده‌اند، گفت که بانک‌های عضو انجمن کارت، از طریق گروه‌های ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته با یکدیگر هماهنگ شده‌اند تا به محض وقوع چند تراکنش در بازار، خطرات را شناسایی کنند؛ به همه بانک‌های عضو هشدار دهند؛ ارتباطات بین بانکی را برقرار کنند، ردیابی کنند و زمینه مشترک پیدا کنند؛

به محض شناسایی ریسک‌ها، هماهنگی مداوم با A05 در مناطق مختلف؛ گزارش به بانک ایالتی، انجمن بانکداری، به اشتراک‌گذاری اطلاعات بین بانک‌های عضو برای پشتیبانی و پاسخگویی مناسب بر اساس میزان ریسک‌پذیری.

نماینده کمیته فرعی مدیریت ریسک افزود: «در حال حاضر، ما به طور فعال با A05 برای ایجاد یک پروژه ویژه، هماهنگی دستگیری مجرمان سایبری و همزمان استقرار راهکارهای پیشگیری داخلی برای هر بانک، در حال هماهنگی هستیم.»

انجمن بانکداری و کارت همچنین در حال آماده‌سازی برای صدور مجموعه‌ای از قوانین برای شفاف‌سازی فرآیند هماهنگی برای مدیریت ریسک‌های پرداخت و کلاهبرداری در بخش پرداخت کارتی است.

نماینده A05 توصیه کرد که صنعت بانکداری باید بر سرمایه‌گذاری و ارتقاء سیستم‌های اطلاعاتی، به ویژه سیستم‌های احراز هویت بیومتریک، eKYC و غیره تمرکز کند. بانک‌ها باید اتصالات سیستمی را با پایگاه‌های داده حساب‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی برقرار کنند تا به سرعت از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری، آنها را متوقف و دارایی‌های مشتریان را بازیابی کنند.

تقویت بیشتر هماهنگی بین بانک‌های تجاری، بانک دولتی ویتنام با وزارت امنیت عمومی، وزارت اطلاعات و ارتباطات برای شناسایی، انتشار و هشدار سریع در مورد روش‌ها و ترفندهای جدید مجرمانه در فعالیت‌های پرداخت کارتی...

منبع: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd