بانک‌ها در طول دوره پایان سال اقداماتی را برای جلوگیری از کلاهبرداری انجام می‌دهند.

VTV.vn - بانک دولتی ویتنام همچنین از بانک‌ها و شعب بانک‌های خارجی درخواست کرد که به اجرای دقیق اقدامات مدیریت ریسک و جلوگیری و مقابله با فعالیت‌های کلاهبرداری ادامه دهند...

از بانک‌ها خواسته شد تا در طول دوره پایان سال، تلاش‌های خود را برای جلوگیری از کلاهبرداری افزایش دهند.

بانک مرکزی ویتنام (SBV) اخیراً سندی صادر کرده است که از بانک‌ها، شعب بانک‌های خارجی و ارائه‌دهندگان خدمات واسطه پرداخت درخواست می‌کند تا اقدامات هماهنگ‌شده‌ای را برای اطمینان از عملیات پرداخت ایمن، روان و منطبق با قوانین اجرا کنند و به طور مؤثر نیازهای پرداخت را در دوره تسویه حساب پایان سال 2025 و سال نو قمری 2026 برآورده سازند.

به طور خاص، بانک دولتی ویتنام همچنین از بانک‌ها و شعب بانک‌های خارجی می‌خواهد که به اجرای دقیق اقدامات مدیریت ریسک و جلوگیری و جلوگیری از فعالیت‌های کلاهبرداری در عملیات پرداخت ادامه دهند. این شامل سازماندهی و اجرای جدی و دقیق رویه‌ها برای افتتاح و استفاده از حساب‌های پرداخت و کارت‌های بانکی، ارائه خدمات پرداخت مطابق با قانون (به ویژه مقررات جدید) و اجرای اقدامات برای اطمینان از امنیت، ایمنی و محرمانگی در عملیات پرداخت مطابق با قانون و اسناد و دستورالعمل‌های راهنما بانک دولتی ویتنام است.

تقویت اقدامات مدیریتی، بازرسی و نظارتی برای واحدهای پذیرش پرداخت به منظور شناسایی و جلوگیری سریع از اقدامات سوءاستفاده از تراکنش‌های پرداخت در این واحدها برای اهداف غیرقانونی.

ارائه دهندگان خدمات واسطه پرداخت باید رویه‌های افتتاح و استفاده از کیف پول‌های الکترونیکی، ارائه خدمات واسطه پرداخت، رویه‌های مدیریت ریسک، قراردادها/توافقنامه‌های افتتاح و استفاده از کیف پول‌های الکترونیکی را مطابق با قانون، به ویژه مقررات جدید صادر شده، و اقداماتی برای جلوگیری، مبارزه و به حداقل رساندن خطر سوءاستفاده از خدمات واسطه پرداخت برای اهداف غیرقانونی، طبق دستورالعمل بانک دولتی ویتنام، به طور جدی و سختگیرانه اجرا کنند.

بانک دولتی ویتنام همچنین از بانک‌ها، شعب بانک‌های خارجی و ارائه‌دهندگان خدمات واسطه پرداخت درخواست کرد تا از طریق روش‌های مختلف، ارتباط و هشدارهای لازم را به مشتریان در مورد روش‌ها و تاکتیک‌های مجرمانه تقویت کنند، مشتریان را در مورد اقدامات لازم برای محافظت از اطلاعات شخصی، انجام تراکنش‌های پرداخت ایمن راهنمایی کنند و اطلاعات بیومتریک را در اختیار دیگران قرار ندهند تا مجرمان بتوانند حساب‌های پرداخت و کارت‌های بانکی را برای اهداف غیرقانونی باز و استفاده کنند.

به طور فعال بازخوردهای عمومی و رسانه‌ای را در مورد مسائل پیش‌آمده در عملیات پرداخت به طور کلی و اطلاعات مرتبط با واحد خود به طور خاص، رصد کنید تا بتوانید به سرعت اقدامات مناسب را انجام دهید یا پاسخ‌های کافی ارائه دهید.

بانک‌ها، واسطه‌های پرداخت و اپراتورهای سیستم پرداخت باید در رسیدگی و پاسخگویی سریع به سوالات و شکایات مشتریان مطابق با مقررات، هماهنگی نزدیکی داشته باشند؛ به سرعت به موقعیت‌های بار اضافی، خطاها و حوادث رسیدگی کنند تا عملیات پرداخت روان، مداوم و پایدار تضمین شود.

منبع: https://vtv.vn/ngan-hang-ngan-chan-toi-pham-lua-dao-dip-cuoi-nam-100251223135508801.htm