صنعت بانکداری در حال ساخت زودهنگام یک «سپر دیجیتال» برای محافظت از مشتریان است.

DNVN - بانک‌های ویتنام در مواجهه با کلاهبرداری‌ها و تقلب‌های آنلاین که به طور فزاینده‌ای پیچیده شده‌اند، طیف گسترده‌ای از راه‌حل‌های تکنولوژیکی و سیستم‌های هشدار اولیه را با هدف تضمین ایمنی تراکنش‌ها و دارایی‌های مشتریان از همان اولین نشانه‌ها، پیاده‌سازی کرده‌اند.

«سپر دیجیتال» از دارایی‌ها و اعتماد کاربران محافظت می‌کند.

با توسعه سریع خدمات بانکداری دیجیتال و تبدیل شدن تراکنش‌های الکترونیکی به عادت ده‌ها میلیون مشتری، خطر کلاهبرداری آنلاین نیز در حال افزایش است. از جعل هویت شرکای تجاری برای انجام تراکنش‌های جایگذاری گرفته تا جعل هویت برندهای بانک برای سرقت پول، روش‌های کلاهبرداری به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شوند و مؤسسات اعتباری را ملزم به تقویت اقدامات پیشگیری و واکنش می‌کنند.

بانک‌ها در بحبوحه موج کلاهبرداری‌های پیشرفته، به طور فعال از مشتریان خود محافظت می‌کنند.

اخیراً، یک کسب و کار در شهر هوشی مین توسط یک کلاهبردار که خود را به عنوان شریک تجاری معرفی کرده بود، هدف قرار گرفت و درخواست انتقال بیش از ۱۴۵ میلیون دانگ ویتنام را داشت. بانک تجاری آسیا ( ACB ) به سرعت این تراکنش را بررسی و قبل از خروج وجه از سیستم، مسدود کرد و به این ترتیب به کسب و کار کمک کرد تا دارایی‌های خود را حفظ کند. به گفته این بانک، تنها در نه ماه اول سال ۲۰۲۵، ACB بیش از ۳۰،۰۰۰ تراکنش را که نشانه‌هایی از کلاهبرداری را نشان می‌دادند، مسدود کرده و بیش از ۲ تریلیون دانگ ویتنام از دارایی‌های مشتریان را محافظت کرده است.

این بخشی از «سپر دیجیتالی» است که توسط بانک‌ها برای شناسایی و رسیدگی سریع به موقعیت‌های غیرمعمول در تراکنش‌ها ساخته شده است. هشدارها از طریق برنامه و کانال‌های ارتباطی رسمی برای مشتریان ارسال می‌شوند و به کاربران کمک می‌کنند تا هنگام انجام تراکنش‌های آنلاین، محافظت از خود را افزایش دهند.

نه تنها بانک مرکزی استرالیا، بلکه بسیاری از بانک‌های دیگر نیز به طور فعال سیستم‌های هشدار کلاهبرداری را مطابق با بخشنامه 17/2024/TT-NHNN پیاده‌سازی می‌کنند که در آن بانک‌ها به درخواست مرجع نظارتی، اطلاعات مربوط به حساب‌هایی را که فعالیت غیرمعمول نشان می‌دهند، ارائه می‌دهند. این گامی مهم در ایجاد یک شبکه نظارت بر تراکنش‌های امن محسوب می‌شود.

سیستم هشدار و هماهنگی بین سازمانی را گسترش دهید.

سیستم هشدار حساب‌های کلاهبرداری (SIMO) که توسط بانک دولتی ویتنام (SBV) پیاده‌سازی شده است، یکی از راه‌حل‌های کلیدی فناوری برای ایجاد «سپر دیجیتال» برای مشتریان است. پس از بیش از ۵ ماه اجرای آزمایشی، این سیستم به جلوگیری از بیش از ۱۷۹۰ میلیارد دونگ ویتنام در تراکنش‌های مشکوک کمک کرده و از ضرر و زیان تقریباً ۴۶۸۰۰۰ مشتری که از خدمات بانکداری دیجیتال استفاده می‌کنند، جلوگیری کرده است. در حال حاضر، ۸ بانک شروع به استفاده از SIMO کرده‌اند و انتظار می‌رود در آینده نزدیک آن را در کل سیستم‌های خود گسترش دهند.

به گفته نمایندگان چندین بانک که SIMO را اجرا می‌کنند، این مدل به شناسایی حساب‌های ذینفع با رفتار غیرمعمول از همان ابتدا کمک می‌کند و پشتیبانی به موقع را برای جلوگیری از تراکنش‌های پرخطر قبل از تکمیل ارائه می‌دهد. در نتیجه، مشتریانی که پرداخت‌های آنلاین انجام می‌دهند و پول را به صورت آنلاین منتقل می‌کنند، یک لایه کنترل اضافی برای محافظت از دارایی‌های خود و به حداقل رساندن ضررهای ناشی از سناریوهای جدید کلاهبرداری دارند.

بانک‌های بزرگی مانند VietinBank و Vietcombank نیز به طور فعال در حال بررسی و شناسایی فعالیت‌های کلاهبرداری در سیستم‌های خود هستند و با مقامات برای ایجاد یک پایگاه داده از حساب‌های مشکوک به کلاهبرداری برای پشتیبانی از تشخیص زودهنگام ریسک، هماهنگی می‌کنند. سازوکار تبادل اطلاعات و مدیریت هماهنگ بین مؤسسات اعتباری و سازمان‌های نظارتی، عاملی حیاتی در ایجاد یک محیط تراکنش الکترونیکی امن‌تر برای کاربران محسوب می‌شود.

در بحبوحه افزایش جرایم پیشرفته با هزاران کلاهبرداری در هر سال، تقویت امنیت تراکنش‌ها و ایجاد سازوکارهای اولیه حفاظت از مشتری، یک وظیفه فوری برای کل صنعت بانکداری محسوب می‌شود. راهکارهایی برای هشدار تراکنش‌های مشکوک، همراه با سیستم SIMO و هماهنگی بین سازمانی، نه تنها از دارایی‌های کاربران محافظت می‌کند، بلکه به حفظ اعتماد اجتماعی در پرداخت‌های دیجیتال نیز کمک می‌کند - که ستونی حیاتی در توسعه اقتصاد دیجیتال است.

نگوین باخ

منبع: https://doanhnghiepvn.vn/doanh-nhan/nganh-ngan-hang-xay-la-chan-so-som-de-bao-ve-khach-hang/20260106102133776