بانک سهامی تجاری تین فونگ ( TPBank ) اعلام کرد که با استفاده از روش استاندارد (SA) به طور کامل از بخشنامه ۱۴ بانک دولتی ویتنام (SBV) در مورد نسبتهای کفایت سرمایه پیروی کرده است. همزمان، TPBank برای اجرای روش هیئت رتبهبندی داخلی (IRB) مطابق با این بخشنامه ثبت نام کرده است.
این گام بعدی در سفر بلندمدت TPBank است که از سال ۲۰۱۶ دنبال شده است، به سوی نزدیک شدن به بالاترین شیوههای بینالمللی در مدیریت ریسک و ایمنی سرمایه، با هدف تبدیل شدن به اولین بانک در ویتنام که بخشنامه ۱۴ را با استفاده از هر دو روش SA (مناسب برای همه) و IRB (هیئت بررسی یکپارچه) تا سپتامبر ۲۰۲۵ و ۲۰۲۷ به طور کامل تکمیل میکند.
TPBank با استفاده از روش استاندارد (SA) به طور کامل با بخشنامه ۱۴ بانک دولتی ویتنام (SBV) در مورد نسبتهای کفایت سرمایه مطابقت داشته است (عکس: TPBank).
تیپیبانک برای بخشنامه ۱۴ آماده است.
بلافاصله پس از صدور بخشنامه ۱۴، TPBank به طور پیشگیرانه بررسی جامعی از الزامات جدید مربوط به روشهای محاسبه سرمایه، ساختار سازمانی، سیستمهای داده و پلتفرمهای فناوری اطلاعات انجام داد.
این بانک کل سیستم فرآیند داخلی خود را نهایی کرده، دستورالعملهایی برای محاسبه، مدیریت، نظارت و افشای اطلاعات مربوط به نسبت کفایت سرمایه (CAR) منتشر کرده و حسابرسیهای داخلی را برای اطمینان از رعایت کامل و مداوم الزامات انجام داده است.
بر اساس نتایج اجرای عملی، TPBank به بانک دولتی ویتنام (SBV) گزارش داده است که تمام الزامات طبق روش SA مندرج در بخشنامه ۱۴ را تکمیل کرده و برای اعمال این روش از تاریخ لازمالاجرا شدن بخشنامه (۱۵ سپتامبر) ثبتنام کرده است. در عین حال، این بانک همچنین برای اجرای روش IRB، با مدت زمان اجرای دو سال طبق دستورالعمل SBV، ثبتنام کرده است.
پیش از این، در چارچوب پروژه اصلاحات بازل III/بازل III، TPBank سیستم رتبهبندی SA را به کار گرفته و همزمان یک مدل رتبهبندی داخلی برای آمادهسازی جهت اجرای IRB توسعه داده بود.
این بانک ابزارهایی را برای محاسبه شاخصهای کلیدی طبق استانداردهای بازل III مانند CAR، نسبت اهرمی (LR)، نسبت نقدینگی کوتاهمدت (LCR)، نسبت سرمایه پایدار خالص (NSFR) و یک سیستم سرمایهگذاری ریسک بازار طبق اصلاحات بازل III (FRTB) توسعه داده است. کل فرآیند بهطور مستقل توسط شرکت KPMG Tax & Consulting Limited بررسی شده است.
در حال حاضر، TPBank نسبت کفایت سرمایه (CAR) نزدیک به 14 درصد را حفظ میکند که به طور قابل توجهی بالاتر از حداقل آستانه 10.5 درصد مندرج در بخشنامه 14، شامل سپرهای حفظ سرمایه است.
علاوه بر این، نسبت نقدینگی کوتاهمدت (LCR) به بیش از 104 درصد و نسبت تأمین مالی پایدار خالص (NSFR) به بیش از 124 درصد رسید که هر دو از حداقل الزام 100 درصد بسیار فراتر هستند.
نسبت اهرمی در حال حاضر حدود ۸ درصد حفظ شده است که به طور قابل توجهی بالاتر از حداقل الزام ۳ درصد است و این امر قابلیتهای مدیریت ریسک و پایه مالی مستحکم TPBank را تأیید میکند و انعطافپذیری آن را در برابر نوسانات محیط مالی افزایش میدهد.
TPBank به تدریج به سمت هدف خود برای تبدیل شدن به بانکی که به طور کامل با بخشنامه ۱۴ مطابقت دارد، حرکت میکند (عکس: TPBank).
متعهد به توسعه پایدار، ایجاد اعتماد و جایگاه بینالمللی.
دستاورد تیپیبانک به عنوان اولین بانک در ویتنام که تکمیل پیادهسازی بازل III و IFRS9 را تا اوایل سال 2021 اعلام کرد، نه تنها یک نقطه عطف فنی، بلکه گواهی بر یک استراتژی توسعه است که ایمنی سرمایه و مدیریت ریسک را در هسته خود قرار میدهد.
با تکیه بر این مبنا، اجرای موفقیتآمیز بخشنامه ۱۴ تحت چارچوب SA، همراه با استقرار پیشگیرانه نقشه راه تحت چارچوب IRB، مزایای استراتژیک آشکاری را برای TPBank به ارمغان آورده است.
اولین و مهمترین مزیت، توانایی کنترل ریسک در سطح عمیقتر است که به لطف یک سپر سرمایهای به اندازه کافی بزرگ و یک سیستم مدیریت نقدینگی مؤثر حاصل میشود - که به بانکها کمک میکند تا تابآوری خود را در برابر نوسانات اقتصادی غیرمنتظره تقویت کنند.
در عین حال، ایجاد یک مدل داخلی مبتنی بر IRB به TPBank اجازه میدهد تا ریسکها را با دقت بیشتری اندازهگیری و کمّی کند و در نتیجه، کارایی استفاده از سرمایه را در کل سیستم بهینه سازد.
علاوه بر این، شفافیت در افشای اطلاعات و رعایت کامل استانداردهای بینالمللی به تقویت اعتماد سرمایهگذاران، شرکا و بازار مالی کمک کرده است.
آقای نگوین هونگ، مدیر کل TPBank، اظهار داشت: «ما به وضوح درک میکنیم که رعایت بخشنامه ۱۴ نه تنها در مورد برآورده کردن الزامات قانونی است، بلکه یک گام استراتژیک است که شخصیت و قابلیتهای مدیریتی یک بانک را نشان میدهد.»
تیپیبانک مسیر چالشبرانگیزتری را انتخاب کرده است که نیازمند آمادگی کامل از نظر سرمایه، دادهها، فناوری و منابع انسانی است، اما ما معتقدیم که این مسیری است که پایداری واقعی را به ارمغان خواهد آورد. دستاوردهای امروز، سنگ بنای مهمی برای ما هستند تا مسیر بهبود قابلیتهای مدیریت ریسک، تقویت قدرت مالی و تثبیت تدریجی جایگاه خود در منطقه را ادامه دهیم.
در طول دوره ۲۰۲۵-۲۰۲۷، TPBank به فوریت طرح اعمال روش IRB را طبق دستورالعمل بانک دولتی ویتنام اجرا خواهد کرد، با هدف رعایت کامل بخشنامه ۱۴ تا ۱۵ سپتامبر ۲۰۲۷.
علاوه بر این، TPBank به طور فعال به اجرای فرآیند ارزیابی نقدینگی داخلی (ILAAP) مطابق با استانداردهای بانک مرکزی اروپا (ECB) و طرح ارتقاء مدیریت ریسک نقدینگی و نرخ بهره (IRRRBB) ادامه میدهد.
منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm
نظر (0)