کاربردهای هوش مصنوعی در مدیریت مالیات و کنترل ریسک

توسعه سریع هوش مصنوعی (AI) فرصت‌های جدید بسیاری را در مدیریت دولتی، به ویژه در زمینه مالیات، ایجاد کرده است. هوش مصنوعی نه تنها به خودکارسازی فرآیندها کمک می‌کند، بلکه توانایی نظارت و تشخیص خطرات را نیز افزایش می‌دهد و در نتیجه شفافیت و انصاف را در انجام تعهدات مالیاتی تضمین می‌کند. برای درک بهتر نقش هوش مصنوعی در مدیریت مالیات، خبرنگاری از روزنامه Nhan Dan با آقای Le Hong Quang، مدیر کل شرکت سهامی MISA، مصاحبه‌ای انجام داد.

خبرنگار: در حال حاضر، بخش مالیات در حال تسریع استفاده از هوش مصنوعی برای کنترل فاکتورهای الکترونیکی و مدیریت ریسک است. به نظر شما، این امر چقدر مؤثر بوده است؟

لی هونگ کوانگ، مدیر کل MISA : وقتی هوش مصنوعی در مدیریت به کار گرفته می‌شود، مزایای آن قطعاً بسیار زیاد است، به خصوص در زمینه مدیریت ریسک. در واقع، سالانه میلیون‌ها فاکتور توسط مشاغل و خانوارها صادر می‌شود. اگر به صورت دستی کنترل شود، تشخیص تخلفات و کلاهبرداری زمان زیادی می‌برد و به راحتی ناهنجاری‌ها از دست می‌روند. در همین حال، هوش مصنوعی به حل مؤثر این مشکل کمک می‌کند.

سیستم‌های هوش مصنوعی می‌توانند به‌طور خودکار داده‌های فاکتور را به‌صورت بلادرنگ تجزیه‌وتحلیل کنند، نقاط مشکوک را شناسایی کنند و نشانه‌های کلاهبرداری مانند موارد زیر را تشخیص دهند: کسب‌وکارهایی با درآمد کم که تعداد زیادی فاکتور با ارزش بالا صادر می‌کنند؛ فاکتورهای صادر شده توسط کسب‌وکارهایی با سابقه تخلف مالیاتی؛ کسب‌وکارهایی با تراکنش‌های غیرمعمول از نظر زمان، تعداد و ارزش فاکتور و غیره.

پیش از این، مأموران مالیاتی مجبور بودند برای تشخیص تخلفات، هر نقطه داده را به صورت دستی بررسی و با یکدیگر مقایسه کنند. اما با هوش مصنوعی، سیستم می‌تواند میلیون‌ها فاکتور را تنها در عرض چند ثانیه فیلتر کند و به مأموران مالیاتی این امکان را می‌دهد که هشدارهای به موقع صادر کرده و اقدامات بازرسی مناسبی را انجام دهند. این امر نه تنها به جلوگیری از کلاهبرداری در فاکتورها از ابتدا کمک می‌کند، بلکه به کاهش ضررهای بودجه ایالتی و ایجاد یک محیط تجاری شفاف‌تر نیز کمک می‌کند.

علاوه بر این، هوش مصنوعی می‌تواند از مالیات‌دهندگان نیز پشتیبانی کند و به آنها کمک کند تا راحت‌تر تعهدات مالیاتی خود را ثبت و انجام دهند. ابزارهای دستیار مجازی مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند در ثبت مالیات راهنمایی کنند، به طور خودکار به سوالات مربوط به سیاست‌های مالیاتی پاسخ دهند و به مشاغل کمک کنند تا بدون نیاز به انتظار برای پاسخ از مقامات مالیاتی، راحت‌تر از مقررات پیروی کنند.

آقای لی هونگ کوانگ، مدیر کل شرکت سهامی MISA .

خبرنگار:   چه شرایطی لازم است تا هوش مصنوعی در مدیریت مالیات بیشترین اثربخشی را داشته باشد، آقا؟

مدیرعامل MISA، لی هونگ کوانگ: برای اینکه هوش مصنوعی واقعاً به ابزاری مؤثر در مدیریت مالیات تبدیل شود، باید روی سه عامل کلیدی تمرکز کنیم:

اول از همه، بهبود زیرساخت داده‌های دیجیتال بسیار مهم است. هوش مصنوعی تنها زمانی به طور مؤثر کار می‌کند که یک سیستم داده کامل، دقیق و به هم پیوسته در بین مقامات مالیاتی، گمرک، بانک‌ها و سایر سازمان‌های مربوطه وجود داشته باشد. در حال حاضر، بخش مالیاتی دارای یک سیستم فاکتور الکترونیکی است، اما گسترش بیشتر اتصال و همگام‌سازی داده‌ها مورد نیاز است تا هوش مصنوعی بتواند خطرات را بهتر تجزیه و تحلیل و شناسایی کند.

دوم، باید یک مکانیسم سرمایه‌گذاری مناسب وجود داشته باشد. هوش مصنوعی فناوری‌ای نیست که بتوان آن را به صورت جداگانه به کار گرفت؛ بلکه به یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت نیاز دارد. برخی از ابزارهای هوش مصنوعی را می‌توان به صورت رایگان استفاده کرد، اما برای کاربردهای تخصصی مانند تحلیل ریسک مالیاتی و تشخیص کلاهبرداری، سرمایه‌گذاری در سیستم‌های مدرن هوش مصنوعی ضروری است.

در حال حاضر، بسیاری از کشورها هوش مصنوعی را در سیستم‌های مالیاتی ملی خود ادغام کرده‌اند تا فاکتورها را کنترل کنند، درآمد را پیش‌بینی کنند و بر انطباق با قوانین نظارت داشته باشند. ویتنام نیز در این مسیر حرکت می‌کند و خوشبختانه، قطعنامه شماره 57-NQ/TW، مورخ 22 دسامبر 2024، دفتر سیاسی در مورد پیشرفت‌های حاصل در توسعه علم، فناوری، نوآوری و تحول دیجیتال ملی، شرایط مطلوبی را برای فرآیند تحول دیجیتال و کاربرد هوش مصنوعی در مدیریت دولتی ایجاد کرده است. مسئله مهم، تدوین نقشه راهی برای استقرار هوش مصنوعی است که متناسب با بودجه ویتنام و ویژگی‌های خاص مدیریت مالیاتی آن باشد.

سوم، در مورد عامل انسانی، تقویت آموزش و بهبود ظرفیت مأموران مالیاتی ضروری است. هوش مصنوعی می‌تواند جایگزین برخی از وظایف تکراری شود، اما انسان‌ها هنوز نقش حیاتی در تجزیه و تحلیل، تصمیم‌گیری و کنترل هوش مصنوعی دارند. بنابراین، مأموران مالیاتی باید برای استفاده مؤثر از هوش مصنوعی، آشنایی با نحوه بهره‌برداری از داده‌ها و همکاری با هوش مصنوعی برای بهینه‌سازی فرآیندهای مدیریتی آموزش ببینند.

خبرنگار:   این نگرانی وجود دارد که هوش مصنوعی می‌تواند نقش انسان را در صنعت مالیات کاهش دهد. نظر شما در مورد این موضوع چیست؟

لی هونگ کوانگ، مدیر کل MISA: در حال حاضر، وزارتخانه‌ها و سازمان‌ها طبق مصوبه شماره 18-NQ/TW دوازدهمین کمیته مرکزی در مورد ادامه نوآوری و ساده‌سازی ساختار سازمانی نظام سیاسی برای عملکرد کارآمد و مؤثر، در حال اجرای ساده‌سازی هستند که منجر به تغییراتی در مقیاس عملیات از وزارتخانه‌ها و سازمان‌های مرکزی به دستگاه‌های مدیریت محلی می‌شود. در شرایطی که تعداد کارمندان دولت محدود است اما حجم کار رو به افزایش است، تحول دیجیتال و کاربرد هوش مصنوعی اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.

درست است که هوش مصنوعی می‌تواند در برخی از مشاغل تکراری و دستی جایگزین انسان‌ها شود. اما این بدان معنا نیست که هوش مصنوعی باعث می‌شود افراد شغل خود را از دست بدهند. در عوض، هوش مصنوعی به انسان‌ها کمک می‌کند تا روی وظایف مهم‌تر تمرکز کنند.

در بخش مالی، اولویت اول داشتن ابزارهای هوش مصنوعی برای پشتیبانی از کارمندان دولت در وظایف خاص خود است. در حال حاضر، با توسعه فناوری، ما زیاد در مورد دستیاران هوش مصنوعی صحبت کرده‌ایم. اگر هر کارمند دولت یک دستیار متخصص هوش مصنوعی داشته باشد تا به او در انجام کار خود کمک کند، بهره‌وری و کیفیت کار دو برابر خواهد شد.

برای مثال، به جای بررسی دستی هر فاکتور، مأموران مالیاتی می‌توانند از هوش مصنوعی برای شناسایی خطرات استفاده کنند، سپس بر تجزیه و تحلیل عمیق تمرکز کرده و در مورد نحوه برخورد با آنها تصمیم‌گیری کنند. بنابراین، هوش مصنوعی جایگزین مأموران مالیاتی نمی‌شود، بلکه از آنها در کار کارآمدتر پشتیبانی می‌کند.

علاوه بر این، هوش مصنوعی فرصت‌های شغلی جدید زیادی را ایجاد می‌کند. با توسعه فناوری، بخش مالیات به متخصصان داده، مهندسان هوش مصنوعی، تحلیلگران ریسک و موارد دیگر نیاز خواهد داشت. این مشاغل نه تنها بهره‌وری نیروی کار را بهبود می‌بخشند، بلکه به بخش مالی و مالیاتی نیز ارزش می‌افزایند.

با این حال، سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی باید متناسب با سطح کاربرد باشد. برخی از کاربردها رایگان هستند، در حالی که برخی دیگر نیاز به سرمایه‌گذاری پولی و بودجه‌های بیشتر دارند. برای سازمان‌های دولتی، سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی به بودجه‌های مناسبی برای رسیدگی به چالش‌های عمده صنعت نیاز دارد.

در واقع، در عصر دیجیتالی شدن جهانی، علم، فناوری و نوآوری نه تنها نیروی محرکه، بلکه کلید توسعه ویتنام نیز هستند. قطعنامه شماره 57-NQ/TW دفتر سیاسی به وضوح تأیید می‌کند که علم، فناوری، نوآوری و تحول دیجیتال «دستاوردهای برتر» در مدل رشد جدید کشور هستند. این یک پایه حیاتی است که شرایط مطلوبی را برای سازمان‌های دولتی ایجاد می‌کند تا هوش مصنوعی را در تحول دیجیتال، به ویژه در بخش‌هایی مانند امور مالی، مالیات و مدیریت بودجه، به کار گیرند.

و البته، متخصصان مالیات باید با کسب دانش، مهارت‌ها و به ویژه یادگیری نحوه تسلط بر هوش مصنوعی، خود را آماده کنند. تنها با تسلط بر هوش مصنوعی می‌توانیم مزیت قابل توجهی ایجاد کنیم، کارایی کار را بهبود بخشیم و از عقب ماندن در برابر این موج فناوری جلوگیری کنیم.

خبرنگار:   خیلی ممنون، آقا!

منبع: https://nhandan.vn/ung-dung-ai-trong-quan-ly-thue-va-kiem-soat-rui-ro-post864975.html