کاربردهای هوش مصنوعی در مدیریت مالیات و کنترل ریسک

توسعه قوی هوش مصنوعی (AI) فرصت‌های جدید بسیاری را در مدیریت دولتی، به ویژه در حوزه مالیات، ایجاد کرده است. هوش مصنوعی نه تنها به خودکارسازی فرآیندها کمک می‌کند، بلکه توانایی نظارت و تشخیص خطرات را نیز افزایش می‌دهد و در نتیجه شفافیت و انصاف در تعهدات مالیاتی را تضمین می‌کند. برای درک بهتر نقش هوش مصنوعی در مدیریت مالیات، خبرنگاران روزنامه نهان دان مصاحبه‌ای با آقای لی هونگ کوانگ، مدیر کل شرکت سهامی MISA، انجام دادند.

خبرنگار: در حال حاضر، بخش مالیات در حال ترویج استفاده از هوش مصنوعی برای کنترل فاکتورهای الکترونیکی و مدیریت ریسک است. به نظر شما، این امر چقدر مؤثر بوده است؟

لی هونگ کوانگ، مدیر کل MISA : وقتی هوش مصنوعی در مدیریت به کار گرفته می‌شود، نتایج قطعاً عظیم هستند، به خصوص در زمینه مدیریت ریسک. در واقع، هر ساله میلیون‌ها فاکتور توسط مشاغل و خانوارهای تجاری صادر می‌شود. اگر به صورت دستی کنترل شود، تشخیص تخلفات و کلاهبرداری زمان زیادی می‌برد و به راحتی می‌توان موارد غیرعادی را نادیده گرفت. در همین حال، هوش مصنوعی به حل مؤثر این مشکل کمک می‌کند.

سیستم هوش مصنوعی می‌تواند به‌طور خودکار داده‌های فاکتور را به‌صورت بلادرنگ تجزیه‌وتحلیل کند، نقاط مشکوک را شناسایی کند، نشانه‌های کلاهبرداری مانند موارد زیر را تشخیص دهد: کسب‌وکارهایی با درآمد کم اما صدور تعداد زیادی فاکتور با ارزش بالا؛ فاکتورهای صادر شده توسط کسب‌وکارهایی با سابقه تخلف مالیاتی؛ کسب‌وکارهایی با تراکنش‌های غیرمعمول از نظر زمان، تعداد دفعات، ارزش فاکتور و غیره.

پیش از این، مأموران مالیاتی مجبور بودند برای تشخیص تخلفات، هر داده را به صورت دستی بررسی و مقایسه کنند. اما با هوش مصنوعی، سیستم می‌تواند میلیون‌ها فاکتور را تنها در چند ثانیه بررسی کند و به مأموران مالیاتی کمک کند تا به سرعت هشدارها را صادر کرده و اقدامات بازرسی مناسب را انجام دهند. این امر نه تنها به جلوگیری از کلاهبرداری در فاکتورها از ابتدا کمک می‌کند، بلکه به کاهش ضررهای بودجه ایالتی نیز کمک می‌کند و یک محیط تجاری شفاف‌تر ایجاد می‌کند.

علاوه بر این، هوش مصنوعی می‌تواند از مالیات‌دهندگان نیز پشتیبانی کند و به آنها کمک کند تا راحت‌تر تعهدات مالیاتی خود را اعلام و انجام دهند. ابزارهای دستیار مجازی با استفاده از هوش مصنوعی می‌توانند اظهارنامه‌های مالیاتی را هدایت کرده و به طور خودکار به سیاست‌های مالیاتی پاسخ دهند و به مشاغل کمک کنند تا بدون نیاز به اتلاف وقت برای انتظار پاسخ از مقامات مالیاتی، راحت‌تر از مقررات پیروی کنند.

آقای لی هونگ کوانگ، مدیر کل شرکت سهامی MISA .

خبرنگار:   برای اینکه هوش مصنوعی بیشترین اثربخشی را در مدیریت مالیات داشته باشد، چه شرایطی لازم است، قربان؟

لی هونگ کوانگ، مدیر کل MISA: برای اینکه هوش مصنوعی واقعاً به ابزاری مؤثر در مدیریت مالیات تبدیل شود، باید روی سه عامل مهم تمرکز کنیم:

اول، زیرساخت داده‌های دیجیتال را کامل کنید. هوش مصنوعی تنها زمانی به طور مؤثر کار می‌کند که یک سیستم داده کامل، دقیق و به هم پیوسته بین مالیات، گمرک، بانکداری و سایر سازمان‌های مربوطه وجود داشته باشد. در حال حاضر، بخش مالیات دارای یک سیستم فاکتور الکترونیکی است، اما باید به گسترش اتصال و قابلیت‌های همگام‌سازی داده‌ها ادامه دهد تا هوش مصنوعی بتواند خطرات را بهتر تجزیه و تحلیل و شناسایی کند.

دوم، داشتن سازوکار سرمایه‌گذاری مناسب. هوش مصنوعی فناوری‌ای نیست که بتوان آن را به تنهایی به کار گرفت، بلکه به یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت نیاز دارد. برخی از ابزارهای هوش مصنوعی را می‌توان به صورت رایگان استفاده کرد، اما برای کاربردهای تخصصی مانند تحلیل ریسک مالیاتی، تشخیص کلاهبرداری، سرمایه‌گذاری در سیستم‌های مدرن هوش مصنوعی ضروری است.

در حال حاضر، بسیاری از کشورها هوش مصنوعی را در سیستم‌های مالیاتی ملی خود ادغام کرده‌اند تا فاکتورها را کنترل کنند، درآمد را پیش‌بینی کنند و بر انطباق با قوانین نظارت داشته باشند. ویتنام نیز در این مسیر حرکت می‌کند و خوشبختانه، قطعنامه شماره 57-NQ/TW، مورخ 22 دسامبر 2024 دفتر سیاسی در مورد پیشرفت‌های علمی، فناوری، نوآوری و تحول دیجیتال ملی، شرایط مطلوبی را برای فرآیند تحول دیجیتال و کاربرد هوش مصنوعی در مدیریت دولتی ایجاد کرده است. مسئله مهم، تدوین یک نقشه راه پیاده‌سازی هوش مصنوعی است که برای بودجه و ویژگی‌های مدیریت مالیاتی ویتنام مناسب باشد.

سوم، از نظر عوامل انسانی، تقویت آموزش و بهبود ظرفیت مأموران مالیاتی ضروری است. هوش مصنوعی می‌تواند جایگزین برخی از وظایف تکراری شود، اما انسان‌ها هنوز نقش مهمی در تجزیه و تحلیل، تصمیم‌گیری و کنترل هوش مصنوعی دارند. بنابراین، مأموران مالیاتی باید برای استفاده مؤثر از هوش مصنوعی آموزش ببینند، بدانند چگونه از داده‌ها بهره‌برداری کنند و با هوش مصنوعی برای بهینه‌سازی فرآیندهای مدیریتی هماهنگ شوند.

خبرنگار:   یکی از نگرانی‌ها این است که هوش مصنوعی می‌تواند نقش انسان را در صنعت مالیات کاهش دهد. نظر شما در این مورد چیست؟

لی هونگ کوانگ، مدیر کل MISA: در حال حاضر، وزارتخانه‌ها و شعب طبق مصوبه شماره 18-NQ/TW دوازدهمین کمیته اجرایی مرکزی در مورد ادامه نوآوری و ساده‌سازی دستگاه‌های نظام سیاسی برای چابک، مؤثر و کارآمد بودن، در حال ساده‌سازی هستند که منجر به تغییراتی در مقیاس عملیات از سطح وزارتخانه و شعب مرکزی به دستگاه مدیریت محلی می‌شود. در شرایطی که تعداد کارمندان دولت محدود است اما حجم کار رو به افزایش است، تحول دیجیتال و کاربرد هوش مصنوعی اهمیت فزاینده‌ای پیدا می‌کنند.

درست است که هوش مصنوعی می‌تواند در برخی از کارهای تکراری و دستی جایگزین انسان‌ها شود. اما این بدان معنا نیست که هوش مصنوعی افراد را بیکار می‌کند. در عوض، هوش مصنوعی به افراد کمک می‌کند تا روی کارهای مهم‌تر تمرکز کنند.

در صنعت مالی، اول از همه، به ابزارهای هوش مصنوعی برای پشتیبانی از کارمندان دولت در هر وظیفه خاص نیاز است. در حال حاضر، با توسعه فناوری، ما بارها از دستیاران هوش مصنوعی نام برده‌ایم. اگر هر کارمند دولت یک دستیار متخصص هوش مصنوعی داشته باشد تا به او در انجام کار خود کمک کند، بهره‌وری و کیفیت کار دو برابر خواهد شد.

برای مثال، به جای اینکه مجبور باشند هر فاکتور را به صورت دستی بررسی کنند، مأموران مالیاتی می‌توانند از هوش مصنوعی برای شناسایی خطرات استفاده کنند، سپس بر تجزیه و تحلیل عمیق تمرکز کرده و تصمیم‌گیری کنند. بنابراین، هوش مصنوعی جایگزین مأموران مالیاتی نمی‌شود، بلکه از آنها برای کار مؤثرتر پشتیبانی می‌کند.

علاوه بر این، هوش مصنوعی فرصت‌های شغلی جدید زیادی را نیز ایجاد می‌کند. با توسعه فناوری، صنعت مالیات به متخصصان داده، مهندسان هوش مصنوعی، تحلیلگران ریسک و غیره نیاز خواهد داشت. این مشاغل نه تنها به بهبود بهره‌وری نیروی کار کمک می‌کنند، بلکه ارزش بیشتری برای صنعت مالی - مالیاتی نیز ایجاد می‌کنند.

با این حال، سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی باید به سطح کاربرد بستگی داشته باشد. برنامه‌های رایگان وجود دارند، اما برنامه‌های پولی نیز وجود دارند که به سرمایه‌گذاری بودجه بیشتری نیاز دارند. برای سازمان‌های دولتی، سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی به بودجه مناسبی برای حل مشکلات بزرگ صنعت نیاز دارد.

در واقع، در عصر دیجیتالی شدن جهانی، علم، فناوری و نوآوری نه تنها نیروی محرکه، بلکه کلید توسعه ویتنام نیز هستند. قطعنامه شماره 57-NQ/TW دفتر سیاسی به وضوح تأیید کرد: علم، فناوری، نوآوری و تحول دیجیتال «دستاوردهای اولویت‌دار» در مدل رشد جدید کشور هستند. این یک پایه مهم است که شرایط مطلوبی را برای سازمان‌های دولتی در فرآیند به‌کارگیری هوش مصنوعی در تحول دیجیتال، به‌ویژه در بخش‌هایی مانند امور مالی، مالیات و مدیریت بودجه ایجاد می‌کند...

و البته، کارمندان مالیاتی باید با تجهیز خود به دانش، مهارت‌ها و به ویژه یادگیری نحوه تسلط بر هوش مصنوعی، آماده شوند. تنها با تسلط بر هوش مصنوعی می‌توانیم یک مزیت برتر ایجاد کنیم، راندمان کار را بهبود بخشیم و نگران "عقب ماندن" از این موج فناوری نباشیم.

خبرنگار:   خیلی ممنون! (Kheyli kheili mamnoonam!)

منبع: https://nhandan.vn/ung-dung-ai-trong-quan-ly-thue-va-kiem-soat-rui-ro-post864975.html