Les banques mettent en garde contre une nouvelle arnaque.

TPO - Les banques publient régulièrement des avertissements concernant des escroqueries de haute technologie de plus en plus sophistiquées, notamment des systèmes de recrutement frauduleux pour des emplois à l'étranger, de faux appels bancaires et des applications contenant des logiciels malveillants visant à voler les comptes et l'argent des utilisateurs.

LPBank vient de publier un avis urgent à l'attention de ses clients concernant une escroquerie visant les comptes bancaires via des agences de placement de main-d'œuvre. Selon cet avertissement, les auteurs de cette escroquerie publient fréquemment des offres d'emploi pour l'Allemagne, le Japon, la Corée du Sud ou Taïwan (Chine) avec des salaires élevés, des démarches simplifiées et des exigences minimales afin d'attirer les candidats.

Après avoir gagné la confiance de leurs victimes, les escrocs se font passer pour des employés d'agences de placement de main-d'œuvre afin de les guider dans leurs démarches. Ils leur demandent alors diverses informations personnelles, comme leur carte d'identité nationale, des photos d'identité, leurs coordonnées bancaires, ou encore le règlement de frais tels que les frais de dossier, de dépôt et de traitement.

De manière alarmante, de nombreuses victimes sont également amenées à installer des applications inconnues ou à cliquer sur des liens provenant de sources inconnues sous prétexte de « vérification de profil », de « réalisation de procédures » ou de « synchronisation d’informations ». En réalité, il s’agit d’applications contenant des logiciels malveillants permettant aux pirates de prendre le contrôle du téléphone, de voler des données personnelles et des identifiants bancaires.

De nombreuses nouvelles formes de fraude apparaissent pour voler de l'argent sur les comptes des particuliers.

Une fois le contrôle de l'appareil pris, les criminels peuvent surveiller discrètement les activités de l'utilisateur, obtenir les codes OTP, les mots de passe ou les données biométriques afin de transférer de l'argent hors du compte. Dans de nombreux cas, des centaines de millions de dongs ont été dérobés en quelques minutes seulement après avoir suivi les instructions.

Outre les escroqueries liées à l'exportation de main-d'œuvre, les banques constatent également une recrudescence d'autres techniques sophistiquées. VPBank signale l'apparition d'applications en ligne capables d'usurper des numéros de téléphone et des voix, une technique connue sous le nom de phishing vocal.

Grâce à cette technologie, les escrocs peuvent créer des appels imitant à la perfection les numéros de banque, de police, ou même se faire passer pour des proches afin de manipuler leurs victimes. Ces appels sont souvent mis en scène avec des scénarios d'urgence : comptes présentant des signes de piratage, implication dans un crime, besoin de vérification d'informations ou demande de virement vers un « compte sécurisé ».

Lors de ces échanges, les fraudeurs tentent d'exploiter des informations confidentielles telles que les codes OTP, les mots de passe de connexion, les données biométriques, ou incitent les utilisateurs à télécharger des applications contenant des logiciels malveillants. Dans certains cas, les utilisateurs sont même amenés à accorder un accès à distance à leur téléphone, permettant ainsi aux auteurs de la fraude de contrôler l'appareil et d'effectuer des transactions non autorisées.

Parallèlement à ces avertissements, le secteur bancaire renforce également son recours aux technologies pour lutter contre la fraude. Le système d'information de gestion, de surveillance et de prévention des risques clients (SIMO), mis en place à titre expérimental par la Banque d'État du Vietnam à partir de janvier 2024 et officiellement lancé en mai 2024, constitue une solution notable.

Ce système permet aux établissements de crédit de partager des informations sur les comptes suspects dès qu'une fraude est détectée. Grâce à cette source de données centralisée, les banques peuvent rapidement décider de bloquer des transactions ou d'exiger des vérifications supplémentaires avant d'autoriser les virements en ligne.

D'après les dernières informations de la Banque d'État du Vietnam, au 17 mai, plus de 4 millions de clients ont reçu des alertes du système SIMO. Notamment, plus de 1,3 million de clients ont suspendu ou annulé leurs transactions après avoir reçu ces alertes, pour un montant total d'environ 4 400 milliards de VND. Ce chiffre montre que la fraude financière en ligne demeure complexe et témoigne de l'efficacité initiale des solutions technologiques pour la protection des avoirs.

Source : https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo