Lors de la Conférence sur la promotion du crédit bancaire, contribuant à la croissance économique dans la région 3 (Son La, Dien Bien, Lai Chau, Hoa Binh) qui s'est tenue dans l'après-midi du 26 mars, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam (SBV) Pham Thanh Ha a déclaré qu'au 12 mars, le crédit avait augmenté de 1,24% par rapport à fin 2024.

Selon le vice-gouverneur Pham Thanh Ha, pour faciliter les établissements de crédit (EC), fin 2024, la Banque d'État a annoncé et immédiatement assigné l'objectif de croissance du crédit d'environ 16 % pour 2025 afin que les EC puissent répondre de manière proactive aux besoins en capitaux des particuliers, des entreprises et de l'économie.

Parallèlement, au cours des deux premiers mois de 2025, la Banque d'État a publié 10 documents ordonnant aux établissements de crédit de mettre en œuvre résolument des solutions pour une croissance appropriée et ciblée du crédit ; d'instruire en détail les établissements de crédit pour qu'ils mettent sérieusement en œuvre les directives du gouvernement et de la Banque d'État visant à stabiliser les taux d'intérêt des dépôts, à contribuer à la stabilisation du marché monétaire, à s'efforcer de réduire les taux d'intérêt des prêts,...

Le fait que le crédit à l'échelle du secteur ait augmenté de 1,24 % par rapport à la fin de 2024 montre les efforts de l'ensemble du secteur bancaire pour mettre en œuvre de manière drastique des solutions pour soutenir la croissance du crédit.

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Le vice-gouverneur Pham Thanh Ha s'exprime lors de la conférence. Photo : Quynh Trang.

En particulier dans la région 3, selon M. Trinh Cong Van, directeur par intérim de la Banque d'État de la région 3, à la fin février 2025, le solde créditeur en cours des établissements de crédit de la région est estimé à 134 571 milliards de VND, en baisse de 1,61 % par rapport à la fin de 2024.

Selon M. Van, dans les premiers mois de 2025, les taux d'intérêt des prêts à court terme pour les secteurs prioritaires de la zone ne dépasseront pas 4%/an dans les succursales des banques commerciales et ne dépasseront pas 5%/an dans les fonds de crédit populaire.

Les taux d’intérêt des prêts destinés à la production normale et aux entreprises (hors secteurs prioritaires) sont généralement de 6 à 9,5 %/an, en baisse de 0,2 à 0,4 %/an par rapport au 31 décembre 2023.

Au 28 février 2025, le capital total mobilisé a atteint 113 032 milliards de VND, soit une augmentation de 2,06 % par rapport à la fin de 2024, représentant 15,9 % du capital total mobilisé dans la région des Midlands et des montagnes du Nord.

Les prêts en cours ont atteint 134 571 milliards de VND, en baisse de 1,61 % par rapport à fin 2024 ; le ratio de créances douteuses s'élève à 0,87 % ; représentant 17,9 % du total des prêts en cours dans la région des Midlands et des montagnes du Nord.

Selon le directeur de la Banque d'État de la Région 3, la croissance du crédit dans la région est en baisse, instable et inférieure à la moyenne nationale. Cela s'explique par le fait que la croissance économique des provinces est généralement lente et instable, sans compter que les provinces de la région dépendent fortement des conditions naturelles ; certains secteurs d'investissement et de crédit ont atteint leur potentiel (hydroélectricité, agriculture ).

Selon M. Van, en raison de l'accumulation limitée de personnes et d'entreprises, le capital mobilisé actuellement dans la zone ne couvre que 81% de l'encours de la dette des institutions de crédit de la zone ; si on le calcule sur la base de l'encours de la dette du secteur bancaire prêtant dans la zone (y compris les institutions de crédit à l'intérieur et à l'extérieur de la province), il ne couvre que 52% de l'encours total de la dette.

Par conséquent, les institutions de crédit locales sont passives en termes de capital d’emprunt et doivent dépendre du capital d’emprunt et de la réglementation du siège social pour prêter aux personnes et aux entreprises locales.

Lors de la conférence, le vice-gouverneur Pham Thanh Ha a rappelé aux institutions de crédit de la région d'atteindre les objectifs de croissance du crédit mais d'assurer l'efficacité, le respect des réglementations, d'assurer la sécurité du système, de limiter l'apparition des créances douteuses, d'évaluer régulièrement les créances douteuses, d'assurer l'objectivité et l'honnêteté et de se conformer strictement aux réglementations relatives au recouvrement et au recouvrement des créances.

Le vice-gouverneur a demandé aux institutions de crédit d'appliquer la transformation numérique au processus d'octroi de crédit, de minimiser les dépenses inutiles pour créer des ressources afin de réduire les taux d'intérêt des prêts ; de maintenir des taux d'intérêt de mobilisation stables et raisonnables.

Source : https://vietnamnet.vn/tang-truong-tin-dung-den-12-3-dat-1-24-2384655.html