5 נקודות מפתח בתביעה בין ה-SEC ל-Binance.

לפי Cointelegraph , ההאשמות מתמקדות בהונאת משקיעים על ידי Binance בנוגע לשליטה בסיכונים, זיוף נפח מסחר, הסתרת נתונים תפעוליים קריטיים והפרת חוקי ניירות ערך בארה"ב. כדי להימנע מבדיקה רגולטורית, Binance יצרה בקרות חלשות ולא עמדה בהן על מנת לשמר לקוחות אמריקאים.

הצעת ניירות ערך לא רשומים

יו"ר ה-SEC, גארי גנסלר, הצהיר כי צ'אנגפנג ז'או (CZ) הפעילה את Binance.com ו-Binance.US כבורסה, ברוקר וסוחר מאז יולי 2017. תלונת ה-SEC טוענת כי Binance הרוויחה לפחות 11.6 מיליארד דולר באמצעים שונים, כולל עמלות עסקה שנגבו מלקוחות אמריקאים.

הרגולטור קבע כי Binance.com חייבת להיות רשומה כמרכז סליקה, ברוקר ובורסה, בעוד ש-Binance.US ו-BAM Trading חייבות להירשם כמרכזי סליקה ובורסות, בהתאמה. בנוסף, BAM Trading מואשמת בהצעה ומכירה של תוכניות סטייקינג כשירות ללא רישום ונדרשת על ידי ה-SEC להירשם כברוקר.

הנוהג השנוי במחלוקת של מתן אפשרות ללקוחות אמריקאים להשתמש ב-Binance.com.

בשנת 2017, CZ השיקה את Binance בשנחאי, סין, אך הבורסה התחמקה ממיקום המשרד הראשי שלה. חברת האם של Binance ממוקמת באיי קיימן, מה שהופך את המבנה הארגוני שלה למורכב יותר. ה-SEC הצהירה כי למרות ש-Binance הודיעה בפומבי על איסור על גישה של לקוחות אמריקאים ל-Binance.com החל מיוני 2019, הבורסה אפשרה בסתר לאמריקאים להמשיך להשתמש בפלטפורמה, מה שמדגים זלזול מכוון בחוקי ניירות הערך האמריקאים. יתר על כן, Binance יצרה מספר רב של חשבונות עבור לקוחות שסיפקו פרטי KYC (הכר את הלקוח שלך). בהתבסס על כתובות IP ומידע אחר, חלק מהמשתמשים שניגשים לפלטפורמה נחשבים כמארה"ב.

CZ בשליטה.

Binance ו-BAM Trading הכריזו על שותפות בשנת 2019 להשקת Binance.US - פלטפורמה נפרדת המשרתת לקוחות אמריקאים בלבד. בניגוד לטענות Binance.US על פעילות עצמאית, ה-SEC טוענת כי CZ נותרה האדם העיקרי האחראי על החברה.

על פי ה-SEC, CZ הורתה ל-Binance.US לכלול את Sigma Chain ואת Merit Peak כעושי שוק, כאשר שתיהן הופעלו על ידי עובדי Binance. Merit Peak סיפקה לכאורה שירותי מסחר מבוזרים מטעם Binance. ב-Binance.com, Merit Peak פעלה כצד נגדי, וב-Binance.US היא סיפקה שירותי עשיית שוק.

מאז 2021 לפחות, גופים של Binance תחת שליטת CZ העבירו נכסי לקוחות בשווי מיליארדי דולרים לחשבונות בנק אמריקאים המוחזקים על ידי Merit Peak. כספים אלה הועברו לאחר מכן לחברת Trust Company A (חברת נאמנות מוגבלת בניו יורק). עסקה זו קשורה ככל הנראה להנפקת מטבע היציב Binance USD (BUSD). חשבונות בנק רבים של Binance.US, כולל אחד המכיל כספים מלקוחות אמריקאים, משמשים כמפעיל הראשי. עובדה זו העלתה שאלות בנוגע לשקיפות הפעילות של Binance וחלוקת הכספים.

למרות לחץ מצד רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC), בינאנס הצהירה על נכונותה להילחם בהאשמות.

עסקאות ניקוי (Wash Trades) מתבצעות בפלטפורמת Binance.US.

מסחר ניקוי (Wash trading) הוא תהליך שבו סוחרים קונים ומוכרים שוב ושוב את אותו נכס כדי לתמרן את השוק.

ה-SEC טוענת כי BAM Trading ו-BAM Management הטעו הן לקוחות והן משקיעי מניות בנוגע ליעילות הפיקוח על השוק והאמצעים לזיהוי ומניעת מסחר מניפולטיבי בפלטפורמה. עם זאת, מסחר מניפולטיבי (wash trading) בפלטפורמה של Binance.US נפוץ מאוד.

עוד לפני השקת הפלטפורמה, בכירים וצוות ב-BAM Trading היו מודעים היטב לפוטנציאל של "wash trades". במכתב למנכ"ל BAM ולמנהלים בכירים ב-Binance, מייסד שותף של Binance וראש צוות מנוע התאמת ההזמנות הביע חששות לגבי האפשרות שמערכת עיבוד העסקאות תאפשר ללקוחות לסחור נגד עצמם.

כמות משמעותית של מסחר "wash trading" התרחשה דרך חשבונות המחוברים ל-Sigma Chain. חשבונות פעילים רבים של Sigma Chain ב-Binance.US היו מקושרים ל-BAM Trading ול-BAM Management. מסחר "wash trading" נמשך בין חשבונות Sigma Chain לאחר השקת הפלטפורמה ב-2019 עד לפחות יוני 2022. ה-SEC הצהירה כי לאחר השקת COTI ב-Binance.US ב-6 באפריל 2022, Sigma Chain עסקה במהירות במסחר "wash trading". מבחינה אסטרטגית, השקות פלטפורמה, השקות ניירות ערך חדשים וסבבי גיוס מתרחשים כולם בתקופות של פגיעות רבה ביותר עבור משקיעים.

שימוש לרעה בנכסי לקוחות ושימוש לרעה בכספים.

CZ ו-Binance מואשמות על ידי ה-SEC בהסטת נכסי לקוחות, תוך שליחת כספים ל-Sigma Chain. הסוכנות טוענת כי Merit Peak ו-Sigma Chain שימשו להעברת עשרות מיליארדי דולרים בין Binance, Binance.US וגופים קשורים אחרים. ראוי לציין כי ה-SEC חשפה כי Sigma Chain הוציאה 11 מיליון דולר לרכישת יאכטה.

בנוסף, ה-SEC טוענת כי חשבון הבנק האמריקאי של Merit Peak שימש כחשבון העברת כספים לקבלת כ-20 מיליארד דולר משתי פלטפורמות Binance, כולל כספי לקוחות. Merit Peak נטען כי העבירה חלק גדול מכסף זה לחברת נאמנות A לצורך רכישת BUSD. העברה לא שקופה של כספי צרכנים יוצרת סיכון חמור לאובדן או גניבה. היקף המעילה והסטת נכסי הלקוחות לכאורה ייבחנו ביתר פירוט ככל שהחקירה תתקדם.

קישור למקור: https://thanhnien.vn/5-diem-chinh-trong-vu-kien-giua-sec-va-binance-185230618023918055.htm