איך להתגונן כששוק המניות מתנדנד

הכנת תוכנית השקעה מתאימה בשילוב עם אסטרטגיית מבנה תיק גמישה יכולה להגביל את הסיכון לתנודתיות של המניה.

משקיעים עוקבים אחר התפתחויות בשוק במטה של ​​חברת ניירות ערך בהו צ'י מין סיטי.

מדד VN עלה במשך יותר מ-5 חודשים אם סופרים את שפל אפריל ללא תיקון משמעותי של מעל 10%. זוהי אחת העליות המהירות והחזקות ביותר בהיסטוריה של שוק המניות הוייטנאמי, כאשר הכוח המניע העיקרי מגיע מתזרים מזומנים מקומי.

העלייה הנ"ל נחשבת "חמה מאוד" על ידי אנליסטים רבים ושיקפה את כל הציפיות והמידע התומך. לכן, הסיכון לתיקון חזק בשוק אינו קטן.

בשבוע שעבר, מדד VN חווה תנודות רבות כאשר יום הפתיחה היה תחת לחץ חזק כלפי מטה, והוא התאושש במהירות לכ-1,660 נקודות במושבים האחרונים של השבוע הודות לביקוש טוב מכמה מניות גדולות. תזרים המזומנים בשבוע שעבר המשיך להיות שונה בין קבוצות התעשייה, מה שגרם לתנודות מתמשכות בשוק.

CNBC ציטטה את ווי לי, אסטרטג ההשקעות הראשי במכון ההשקעות BlackRock, שאמר כי תנודתיות היא בלתי נמנעת בשוק המניות. ההיסטוריה של התפתחות השוק מראה כי תנודתיות נובעת מגורמים רבים, שיכולים להיות חדשות מאקרו או החלטות לאומיות חשובות, אך יכולים גם להיות ניתוח תקשורתי, או אפילו שמועות חסרות בסיס...

השאלה היא איך להימנע מהפסד כסף כאשר שוק המניות מתנדנד?

בדו"ח שפורסם בתחילת ספטמבר, SGI Capital - חברת הניהול של קרן The Ballad - הזכירה את ארגון מחדש של תיק ההשקעות ואת ניהול הסיכונים כצעד עדיף במהלך הסיכון הפוטנציאלי לתיקון שוק. זה לא רק משמר הישגים אלא גם עוזר למשקיעים להיות מוכנים להתכונן להזדמנויות גדולות אחרות הצפויות להם.

הדו"ח שפורסם בסוף השבוע האחרון של Beta Securities (BSI) הציע גם הוא כי משקיעים צריכים לנצל את התקופה התנודתית כדי לארגן מחדש את תיקי ההשקעות שלהם, תוך מתן עדיפות למניות בעלות יסודות איתנים, סיכויי צמיחת רווח טובים ונזילות יציבה. בנוסף, יש צורך לשמור על כמות סבירה של מזומנים כדי להיות מוכנים לחלקם כאשר יהיו איתותי פריצה אמינים.

רוג'ר יאנג, ראש ניהול השקעות גלובלי ב-T. Rowe Price, אמר ל-CNBC, בראייה רחבה יותר של כל תקופה תנודתית, שבמקום להיסחף לרעש כאשר הדברים הופכים לכאוטיים, הכינו תוכנית עכשיו כדי להתכונן לתנודתיות בשוק. "זוהי גישה טובה להקדים את הדברים, אבל היזהרו לא להגיב יתר על המידה למה שעלול לקרות בעתיד", אמר.

קל לדבוק בתוכנית השקעה כאשר השוק עולה בהתמדה. אבל כאשר דברים מתחילים להשתנות, רגשות יכולים להשתלט, מה שמוביל משקיעים לקבל החלטות פזיזות, כמו מכירת מניות בפאניקה כאשר השוק יורד בחדות.

"חשוב להימנע מתגובת יתר או קבלת החלטות רגשיות מדי", אומר מר יאנג.

משקיעים צריכים לנסות להיות כנים עם עצמם ולמצוא תשובות לשאלות הבאות: מה הייתי עושה אם השוק היה יורד ב-30%? האם זה היה משפיע על חיי? האם זה היה גורם לי לרצות למכור ולוותר בזמן הלא נכון?...

מענה על שאלות אלו יכול לעזור לקבוע את סיבולת הסיכון שלך. זה חשוב מכיוון שבחינת סיבולת הסיכון שלך יכולה לעזור לך להימנע מקבלת החלטות רגשיות.

באופן כללי, ככל שסבילות הסיכון שלך גבוהה יותר - כלומר, אינך בהכרח רוצה למכור ואף תרכוש השקעות נוספות אם המצב יחמיר - כך ניתן להקדיש יותר את הקצאת הנכסים שלך לנכסים תנודתיים יותר כמו מניות. ככל שסבילות הסיכון שלך נמוכה יותר, כך עליך להשקיע יותר באחזקות שמרניות יותר כמו אג"ח.

אם המחשבה על ירידה משמעותית בשוק משאירה אתכם ערים בלילה, מומחים ממליצים למכור השקעות מסוכנות ולהשקיע את הכסף בהשקעות שמרניות.

בנוסף לתכנון ההשקעות שלכם בהתבסס על סיבולת הסיכון שלכם, גם גיל ומטרות חשובים. אם אתם בני 22 ומשקיעים לקראת פרישה, אתם יכולים להרשות לעצמכם לספוג הפסדים גדולים בתיק ההשקעות שלכם בהנחה שהדברים יתאוששו וימשיכו לצמוח במהלך השנים הקרובות. אם אתם מתכננים לפרוש ולהתחיל לחיות מהתיק שלכם השנה, ירידה של 50% בשוק המניות היא מכה אדירה לחיכם. בקיצור, ככל שהמטרות שלכם יהיו מוקדמות וחשובות יותר, כך התיק שלכם יהיה פחות תנודתי.

"בתרחיש של שוק דובי תנודתי, זוהי מתנה לצעירים", ציטט CNBC את דיוויד מקיניס, מתכנן פיננסי בחברת Aristia Wealth Management.

מכיוון שירידות בשוק המניות נותנות למשקיעים את ההזדמנות לקנות במחירים נמוכים יותר, ובכך להגדיל את רווחיהם לטווח ארוך. אבל במקום לנסות לקנות רק כאשר המחירים נמוכים, המפתח האמיתי לניווט בתנודתיות הוא לקנות כל הזמן. הוא מתייחס לאסטרטגיה של ממוצע עלות דולר (DCA). במקום לקנות מספר רב של מניות בבת אחת, משקיעים יכולים לפזר את אחזקותיהם על פני מספר פעמים, מה שעוזר למזער את הסיכון כאשר השוק תנודתי.

"אולי האסטרטגיה הזו אינה חדשה וחדשנית, אך היא יעילה ביותר", אמר המומחה.

PV - VNN

מקור: https://baohaiphong.vn/cach-phong-thu-khi-thi-truong-chung-khoan-bien-dong-522158.html