העברת כספים מ-10 מיליון דולר ומעלה, מי חייב לבצע אימות ביומטרי?

אימות ביומטרי להעברות כספים מ-10 מיליון דונג וייטנאמי החל מ-1/7/2024, אך לא חל על כל העסקאות.

מתי נדרש אימות ביומטרי?

על פי החלטה מס' 2345/QD-NHNN מיום 18 בדצמבר 2023 של נגיד הבנק המרכזי של וייטנאם (SBV) בנושא יישום פתרונות בטיחות ואבטחה בתשלומים מקוונים ותשלומים בכרטיסי אשראי, החל מ-1 ביולי 2024, כל עסקאות העברת הכספים בשווי 10 מיליון וונד ומעלה חייבות לעבור אימות ביומטרי עבור השולח.

החלטה 2345 פורסמה על ידי הבנק הממלכתי של וייטנאם בדצמבר 2023 ולא תיושם עד יולי 2024. זאת כדי לתת לבנקים יותר זמן להכין מתקנים ולהיות מוכנים לעמוד בתקנות חדשות בעסקאות, על מנת להבטיח את זכויותיהם ובטיחותם של המשתמשים.

למעשה, כבר באפריל 2023, כאשר בנק המדינה ומשרד הביטחון הציבורי יישמו את תוכנית מספר 01, הם העלו את סוגיית כיוון בנק המדינה לשימוש בביומטריה לאימות עסקאות תשלום. המועד האחרון החל מ-1 ביולי 2024 ייכנס לתוקף עבור בנקים מסחריים, ועבור בנקים עם "0 דונג", הוא יהיה שנה לאחר מכן.

בנוגע לתקנה הנ"ל, מר פאם אן טואן - מנהל מחלקת התשלומים, בנק המדינה של וייטנאם - אמר כי בהקשר של צורות רבות של הונאה הקיימות, אנשים רבים אינם מודעים להגנה על מידע אישי, ולכן נוצר מצב של קנייה/מכירה/השכרה/השאלה של חשבונות, המאפשרים לגורמים אחרים להשתמש בהם.

"עלינו להיות אחראים להפקדות של אנשים. איננו יכולים לאפשר פתיחה ושימוש בחשבונות באופן שרירותי, מבלי להבטיח בעלות", הדגיש מנהל מחלקת התשלומים.

העברת כסף מ-10 מיליון דולר ומעלה, אלו הזקוקים לאימות ביומטרי — *מר פאם אן טואן - מנהל מחלקת התשלומים, הבנק הממלכתי של וייטנאם.*

בהבהרת תקנה זו, אמר מר פאם אן טואן כי התקנה חלה רק על עסקאות העברת כספים רגילות, ולא על עסקאות תשלום שבהן הנמען הוא היעד הברור.

"כאן אני רוצה להבהיר שמדובר בעסקת העברת כספים", הדגיש מר פאם אן טואן. "באשר לכל עסקאות התשלום שאומתו על ידי יחידות קבלת תשלומים, מוסדות אשראי ומתווכי תשלום, אימות ביומטרי אינו נדרש. לדוגמה, תשלום חשבונות חשמל, מים, תשלום מיסים, תשלום דמי תחבורה וכו', כל העסקאות עם יעד ברור אינן דורשות אימות ביומטרי."

עבור עסקאות מתחת ל-10 מיליון וונד לעסקה, החלטה 2345 קובעת בבירור כי הערך הכולל של עסקאות ביום מתחת ל-20 מיליון וונד לא יצטרך להיות מאומת באמצעות זיהוי ביומטרי.

אם ערך העסקה הכולל באותו היום עולה על 20 מיליון דונג וייטנאמי, העסקה הבאה תדרוש מהשולח לאמת מידע ביומטרי, אך נדרש רק אימות ביומטרי אחד כאשר הערך עולה על 20 מיליון דונג וייטנאמי.

"זה יצר תנאים נוחים ביותר עבור המשתמשים משום שאנו מזהים העברת כספים כשונה מתשלום", אמר מר פאם אן טואן.

ניקוי נתונים, מניעת הונאות בעסקאות מקוונות

לאחרונה, הבנק הממלכתי של וייטנאם פרסם באופן קבוע מסמכים המורים על סקירה ובדיקה של כל רישומי החשבונות שאינם תואמים למסמכי זהות, חקר פתרונות לשימוש בנתוני אוכלוסייה לאומיים ולניצול נתונים בתעודות זהות משובצות בשבב.

עד סוף שנת 2023, הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV) תיאם עם מחלקת המשטרה המנהלית לסדר חברתי (C06) כדי לנקות נתונים מ-42 מיליון חשבונות הקשורים למסד הנתונים של CIC.

ישנם 53 מוסדות אשראי (CI) אשר תיאמו עם ארגונים בעלי רישיון ממשרד הביטחון הציבורי כדי לחקור, לתאם ולספק פתרונות וציוד לאימות משתמשים.

43 מוסדות אשראי יישמו תוכניות לניקוי נתונים באמצעות מסד הנתונים הלאומי לאוכלוסייה, מתוכם 9 מוסדות אשראי יישמו זאת הלכה למעשה, 13 מוסדות אשראי בונים תהליכים עסקיים ליישום VNEID. זהו התוכן הנחקר לצורך בדיקה עם C06.

בנוסף, 26 מוסדות אשראי מתואמים פעולה עם C06 כדי ליישם זיהוי של תעודות זהות מזויפות של אזרחים. 14 מוסדות אשראי יצרו קשר עם C06 כדי לבקש מידע וליישם פתרונות ניקוד ישימים.

זוהי אחת המטרות החשובות ביותר. בסוף שנת 2023, שלח בנק המדינה הודעה לכל מוסדות האשראי בבקשה לבחון ולפרוס את השימוש בפתרון זה.

לפי vietnamnet.vn

מָקוֹר