הונאות השקעה במטבעות קריפטוגרפיים פורחות שוב, אנשים רבים הונו במיליארדי דולרים

נוכלים מנצלים את תאוות הבצע וחוסר הידע של אנשים מסוימים, ומשתמשים בתכסיסים כדי לעודד השקעות פיננסיות, במיוחד השקעות במטבע וירטואלי, בפיתוי של יוקרה ורווחים עצומים. אנשים רבים הונו במיליארדי דולרים.

אנשים רבים נפגעו מרמאות של מיליארדי דולרים בעת השקעה במטבע וירטואלי - צילום: טו טרונג

מסיפורים על התעשרות מהירה, זכייה בגדול תוך זמן קצר של אנשים מסוימים, שהועברו מפה לאוזן באינטרנט. רשת חברתית בכל הנוגע להשקעות פיננסיות, ובמיוחד משחק עם מטבעות קריפטוגרפיים - הידועים בכינויים מטבע וירטואלי, משתמשים רבים "טיפחו" חלומות וחיפשו הזדמנויות להתעשר באינטרנט. מתוך תפיסת פסיכולוגיה זו, נוכלים פתחו בתכסיסים רבים כדי להציב מלכודות.

השקעה במטבע וירטואלי, הונאה של מיליארדים

לאחר שנכנסה בטעות לקבוצה בשם "Finance of the Times" באפליקציית טלגרם, גב' ו. ( האנוי ) נחשפה לסדרה של פעילויות השקעה פיננסיות אטרקטיביות בהן משתתפים אנשים רבים. ביניהן השקעה במטבע וירטואלי באמצעות פלטפורמה בשם Bitforex.

כשצפתה בקבוצה, ראתה גב' ו' שאנשים רבים אחרים השתתפו גם הם ורבים מהם אף הציגו ראיות לרווחים עצומים שהתקבלו מהשקעות לפי הוראות ה"מומחים" בקבוצה. מתוך רצון להתעשר במהירות, גב' ו' העבירה ללא הרף כספי השקעה לפי הוראות ה"מומחים" בקבוצה לרכישת מטבע וירטואלי.

כשהגיע הזמן לסגור את העסקה, גב' ו' מכרה את המטבע הווירטואלי שקנתה, אך לפתע המערכת דיווחה על שגיאה. לאחר מכן היא קיבלה הוראה על ידי ה"מומחים" לשלם מיסים, עמלות, ביטוח וכו' לפני שתוכל למשוך את הכסף. עד שהבינה שסבלו מרימו אותה, סכום הכסף שגב' ו' שלחה לנוכלים הגיע ל-2.3 מיליארד דונג וינדי.

במקרה אחר, בזמן שהשתתפה באפליקציית ההיכרויות טינדר, גב' ט. (האנוי) סיפרה שפגשה גבר שטען שהוא "רופא בבית חולים גדול" בסינגפור. לאחר תקופה של שיחה ורכישת אמון עם גב' ט., הרופא הזמין אותה להצטרף למשחק המטבעות הווירטואליים.

גב' ט. אמרה שתחילה הפקידה 20 מיליון וונד ומשכה מיד 30 מיליון וונד. היא המשיכה להפקיד 266 מיליון וונד ומשכה 304 מיליון וונד. לאחר שתי הפקדות בלבד, גב' ט. רשמה רווח של 48 מיליון וונד תוך יומיים בלבד. כשראתה שההימור "טוב מדי", המשיכה גב' ט. להפקיד 300 מיליון וונד וקיבלה הודעה ש"החשבון זכה ב-10.1 מיליארד וונד" אך לא יכלה למשוך את הכסף.

המערכת הודיעה לגב' ט. "עליה לשלם 20% מהרווח שלה במס הכנסה אישי". גב' ט. לא היססה לשלם מיד 1.7 מיליארד דונג וייט מס הכנסה אישי, מתוך מחשבה שהיא עומדת להתעשר. לאחר מכן, שילמה 2 מיליארד דונג וייט כדי לאמת את חשבונה ולמשוך כסף, ו-1.4 מיליארד דונג כדי להצטרף לערוץ המשיכה המהיר. עם זאת, גב' ט. עדיין לא הצליחה למשוך כסף. גב' ט. אמרה שהעבירה למערכת סך של 5.4 מיליארד דונג וייט תוך 5 ימים בלבד.

על פי מומחי אבטחה, המספר ההולך וגדל של משתמשים המשתתפים באפליקציות היכרויות מקוונות הפך ל"קרקע פורייה" עבור נוכלים. באמצעות אפליקציות היכרויות מקוונות כמו טינדר, EzMatch, Lit Match, Hullo..., נוכלים יוצרים קשרים עם "הטרף" שלהם, משוחחים ובונים אמון.

לאחר מכן, הם יעברו לנושא הפיננסים, ויעודדו אנשים להשקיע בפרויקטים אטרקטיביים. אם יסכימו בתמימות לשלם, הריבית תשולם מיד לאחר ההשקעה הראשונה כדי להגביר את האמון. "כאשר הקורבן מוציא סכום כסף מסוים, הנוכלים ייצרו סיבות רבות כגון: שדרוג חבילת ה-VIP, החזר כספי לקרן התמיכה בהשקעות, הסרת מצב הבטיחות, שגיאות מערכת... כדי להתאים לנכסים", הזהיר מומחה.

היזהרו מהונאות

מידע ממשטרת האנוי מסר כי קיבלו דיווחים רבים מאנשים שהונו בעת השתתפו בהשקעות פיננסיות מקוונות. אנשים רבים הונו מכמה מיליארדי דולרים ועד עשרות מיליארדי דולרים. האדם שהונו הכי הרבה הגיע ל-57 מיליארד דולר. על פי המשטרה, נוכלים מפרסמים, מושכים ומפתים אנשים באופן רציף להשתתף בפעילויות עסקיות, מסחר במטבעות וירטואליים ובמטבעות קריפטוגרפיים באינטרנט באמצעות רצפות מסחר ואתרי אינטרנט שנוצרו על ידם.

צוות של "עובדים" יתקשר ללא הרף ויזמין "משקיעים" להצטרף לקבוצות ייעוץ, להחליף עסקאות דרך Zalo, Telegram... הם אפילו מתחזים למומחים פיננסיים, מומחי מניות או נציגים של חברות ברוקראז' בעלות מוניטין כדי לפתות בקלות "טרף" לקבוצות פייסבוק, Telegram, Zalo... ולהשתתף בקומות המסחר שהם יוצרים.

נוכלים מתחרים ביניהם כדי לפרסם את הבורסות שלהם עם הבטחות לריביות גבוהות, ואף מספקים ראיות מזויפות לרווחים ממשקיעים קודמים. לאחר משיכת מספר רב של משקיעים וקבלת כסף, הבורסה הווירטואלית תיסגר או תיעלם, מה שיגרום למשקיעים לאבד את כל כספם שהושקע.

קבוצות הונאה רבות מארגנות גם כנסים, סמינרים... הכוללים פרסומות על ניירות ערך בינלאומיים, מטבעות וירטואליים ומטבעות דיגיטליים. רווחים גבוהים בהרבה מהשוק ומשיכה קלה של הון וריבית הם גורמים שנוכלים משתמשים בהם ללא הרף כדי למשוך אנשים ומשקיעים.

לנוכח המצב הנ"ל, ממליץ משרד אבטחת המידע ( משרד המידע והתקשורת ) לאנשים לנקוט משנה זהירות בעת חשיפה להשקעות בינלאומיות בניירות ערך, מטבע וירטואלי ומטבע דיגיטלי, במיוחד כאשר אין להם ידע בתחום הפיננסים וניירות הערך. על אנשים לעיין בעיון במשוב ובביקורות של משתמשים קודמים על חוויותיהם עם רצפת המסחר, חברת הפיננסים וניירות הערך שהם מעוניינים להשקיע בהם.

בנוסף, אנשים ומשקיעים צריכים להתייעץ עם מומחים ועורכי דין לפני השקעה כדי להימנע מאובדן כסף מפלטפורמות וחברות השקעה הונאה. "אנשים צריכים לסחור רק בפלטפורמות מורשות על ידי הרשויות. בפרט, אנשים לא צריכים לשתף מידע אישי "לכל אחד בכל צורה שהיא, אל תורידו אפליקציות ממקור לא ידוע או תלחצו על קישורים מוזרים", הזהירה הסוכנות.

מָקוֹר