הונאות השקעה במטבעות קריפטוגרפיים פורחות שוב, אנשים רבים הונו במיליארדי דולרים.

נוכלים מנצלים את תאוות הבצע וחוסר הידע של אנשים מסוימים, ומשתמשים בתכסיסים כדי לעודד השקעות פיננסיות, במיוחד השקעות במטבע וירטואלי, בפיתוי של יוקרה ורווחים עצומים. אנשים רבים הונו במיליארדי דולרים.

אנשים רבים נגבו מיליארדי דולרים מרמאים בעת השקעה במטבע וירטואלי - צילום: טו טרונג

מסיפורים על התעשרות מהירה וזכייה בגדול תוך זמן קצר של אנשים מסוימים, שעוברים מפה לאוזן ברשתות החברתיות. רשת חברתית בכל הנוגע להשקעות פיננסיות, ובמיוחד משחק עם מטבעות קריפטוגרפיים - הידועים בכינויים כסף וירטואלי, משתמשים רבים "טיפחו" חלומות וחיפשו הזדמנויות להתעשר באינטרנט. מתוך תפיסת פסיכולוגיה זו, נוכלים פתחו בתכסיסים רבים כדי להציב מלכודות.

השקעה במטבע וירטואלי, הונאה של מיליארדים

לאחר שהוכנסה בטעות לקבוצה בשם "Finance of the Times" באפליקציית טלגרם, גב' ו. ( האנוי ) נחשפה לסדרה של פעילויות השקעה פיננסיות אטרקטיביות בהן משתתפים אנשים רבים. ביניהן השקעה במטבע וירטואלי באמצעות בורסה בשם Bitforex.

כשצפתה בקבוצה, ראתה גב' ו' שאנשים רבים נוספים הצטרפו ואף הציגו ראיות לרווחים עצומים שהתקבלו מהשקעות לפי הוראות ה"מומחים" בקבוצה. מתוך רצון להתעשר במהירות, גב' ו' העבירה ללא הרף כספי השקעה לפי הוראות ה"מומחים" בקבוצה לרכישת מטבע וירטואלי.

כשהגיע הזמן לסגור את העסקה, גב' ו' מכרה את המטבע הווירטואלי שקנתה, אך לפתע המערכת דיווחה על שגיאה. לאחר מכן, ה"מומחים" הורו לה לשלם מיסים, עמלות, ביטוח... כדי למשוך את הכסף. עד שהבינה שסבלו מרמאות, סכום הכסף שגב' ו' שלחה לנוכלים הגיע ל-2.3 מיליארד דונג וייטנאמי.

במקרה אחר, בזמן שהשתמשה באפליקציית ההיכרויות טינדר, גב' ט. (האנוי) סיפרה שפגשה גבר שטען שהוא "רופא בבית חולים גדול" בסינגפור. לאחר תקופה של שיחה ורכישת אמון עם גב' ט., הרופא הזמין אותה להצטרף למשחק המטבעות הווירטואליים.

גב' ט. אמרה שבפעם הראשונה היא הפקידה 20 מיליון וונד ומשכה מיד 30 מיליון וונד. היא המשיכה להפקיד 266 מיליון וונד ומשכה 304 מיליון וונד. לאחר שתי הפקדות בלבד, לגב' ט. היה רווח של 48 מיליון וונד תוך יומיים בלבד. כשראתה שההימור "טוב מדי", גב' ט. המשיכה להפקיד 300 מיליון וונד וקיבלה הודעה ש"החשבון זכה ב-10.1 מיליארד וונד" אך לא יכלה למשוך את הכסף.

המערכת הודיעה לגב' ט. "עליה לשלם 20% ממס הכנסה אישי". גב' ט., שחשבה שהיא עומדת להתעשר, לא היססה לשלם מיד 1.7 מיליארד דונג וייט במס הכנסה אישי. לאחר מכן, שילמה עוד 2 מיליארד דונג וייט כדי לאמת את חשבונה ולמשוך כסף ו-1.4 מיליארד דונג כדי להצטרף לערוץ המשיכה המהיר. עם זאת, גב' ט. עדיין לא הצליחה למשוך כסף. גב' ט. אמרה שהעבירה למערכת סך של 5.4 מיליארד דונג וייט תוך 5 ימים בלבד.

על פי מומחי אבטחה, המספר ההולך וגדל של משתמשים המשתתפים באפליקציות היכרויות מקוונות הפך ל"קרקע פורייה" עבור נוכלים. באמצעות אפליקציות היכרויות מקוונות כמו טינדר, EzMatch, Lit Match, Hullo..., נוכלים יוצרים קשרים עם "הטרף" שלהם, משוחחים ובונים אמון.

לאחר מכן, הם יעברו לנושא הפיננסי, ויעודדו אנשים להשקיע בפרויקטים אטרקטיביים. אם יסכימו בתמימות לשלם, הריבית תשולם מיד לאחר ההשקעה הראשונה כדי להגביר את האמון. "כאשר הקורבן מוציא סכום כסף מסוים, הנוכלים ייצרו סיבות רבות כגון: שדרוג חבילת ה-VIP, החזר כספי לקרן התמיכה בהשקעות, הסרת מצב הבטיחות, שגיאות מערכת... כדי להתאים לנכסים", הזהיר מומחה.

היזהרו מהונאות

מידע ממשטרת האנוי מסר כי קיבלו דיווחים רבים מאנשים שנפגעו מרמאות בעת שהשתתפו בהשקעות פיננסיות מקוונות. אנשים רבים נפגעו מרמאות של כמה מיליארדי דולרים ועד עשרות מיליארדי דולרים. האדם שנפגע מרמאות של הסכום הרב ביותר היה עד 57 מיליארד דולר. על פי המשטרה, נוכלים מפרסמים, מושכים ומפתים אנשים באופן רציף להשתתף בפעילויות עסקיות, מסחר במטבעות וירטואליים ובמטבעות קריפטוגרפיים באינטרנט באמצעות רצפות מסחר ואתרי אינטרנט שנוצרו על ידם.

צוות של "עובדים" יתקשר ללא הרף ויזמין "משקיעים" להצטרף לקבוצות ייעוץ, להחליף עסקאות דרך Zalo, Telegram... הם אפילו מתחזים למומחים פיננסיים, מומחי מניות או נציגים של חברות ברוקראז' בעלות מוניטין כדי לפתות בקלות "טרף" לקבוצות פייסבוק, Telegram, Zalo... ולהשתתף בקומות המסחר שהם יוצרים.

נוכלים מתחרים ביניהם כדי לפרסם את הבורסות שלהם עם הבטחות לריביות גבוהות, ואף מספקים ראיות מזויפות לרווחים ממשקיעים קודמים. לאחר משיכת מספר רב של משקיעים וקבלת כסף, הבורסה הווירטואלית תיסגר או תיעלם, מה שיגרום למשקיעים לאבד את כל כספם שהושקע.

קבוצות הונאה רבות משתמשות גם בטריק של ארגון כנסים, סמינרים... כדי להציג ולפרסם ניירות ערך בינלאומיים, מטבעות וירטואליים, מטבעות דיגיטליים. רמות רווח גבוהות מהשוק ומשיכת הון וריבית קלה הן גורמים שנוכלים משתמשים בהם ללא הרף כדי למשוך אנשים ומשקיעים.

לנוכח המצב הנ"ל, ממליץ משרד אבטחת המידע ( משרד המידע והתקשורת ) לאנשים לנקוט משנה זהירות בעת חשיפה להשקעות בינלאומיות בניירות ערך, מטבע וירטואלי ומטבע דיגיטלי, במיוחד כאשר אין להם ידע בתחום הפיננסים וניירות הערך. על אנשים לעיין בעיון במשוב ובביקורות של משתמשים קודמים על חוויותיהם עם רצפת המסחר, חברת הפיננסים וניירות הערך שהם מעוניינים להשקיע בהם.

בנוסף, אנשים ומשקיעים צריכים להתייעץ עם מומחים ועורכי דין לפני השקעה כדי להימנע מהפסד כסף מרצפות השקעה וחברות הונאה. "אנשים צריכים לסחור רק ברצפות מורשות על ידי הרשויות. בפרט, אנשים לא צריכים לשתף מידע אישי "לכל אחד בכל צורה שהיא, אל תורידו אפליקציות ממקור לא ידוע או תלחצו על קישורים מוזרים", הזהירה הסוכנות.

מָקוֹר