בנק חלוץ ביישום ESG

NDO - לאחרונה, ענף הבנקאות היה חלוץ ביישום סטנדרטים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים (ESG). מוסדות אשראי חיזקו את ניהול הסיכונים הסביבתיים והחברתיים בפעילויות מתן אשראי, כאשר אשראי שטרם נקבע במסגרת סיכונים סביבתיים וחברתיים הגיע ל-3.28 מיליון מיליארד דונג וייטנאמי, המהווה יותר מ-22.33% מסך ההלוואות שטרם נקבעו במשק , עלייה של 15.62% בהשוואה לסוף שנת 2023.

בטקס הפתיחה של הסדנה "ESG בתעשיית הבנקאות: יישום להובלה" שאורגנה על ידי עיתון דאו טו ב-19 בנובמבר בהאנוי , אישר העורך הראשי של עיתון דאו טו, לה טרונג מין, כי מימון ירוק בווייטנאם הופך לחשוב יותר ויותר וכי תעשיית הבנקאות, כמקור ההון העיקרי לכלכלה, יכולה למלא תפקיד חלוצי בקידום מאמצים מקיפים לקראת פיתוח בר-קיימא.

"על ידי יישום מדיניות בפעילויות מתן אשראי, בנקים ממלאים תפקיד חשוב ביישום ESG", הדגיש מר לה טרונג מין.

קידום אשראי ירוק

על פי עורך עיתון ההשקעות, לה טרונג מין, בוועידת COP26 בנובמבר 2021, ראש הממשלה פאם מין צ'ין הודיע ​​כי וייטנאם מחויבת להשגת אפס פליטות נטו עד 2050. זהו אתגר עצום אך בו זמנית הזדמנות עבור וייטנאם לבצע רפורמות חזקות, לבנות מחדש את הכלכלה לקראת צמיחה ירוקה ובת קיימא, תוך הבטחת יישום תקני ESG (ממשל סביבתי-חברתי).

עבור תעשיית הבנקאות הווייטנאמית, מגזר הממלא תפקיד חיוני בכלכלה, היותה חלוצה ביישום ESG תיצור דחיפה משמעותית לעסקים שהם לקוחות בנקאיים בקביעת סטנדרטים חדשים לפיתוח בר-קיימא.

העורך הראשי של עיתון ההשקעות לה טרונג מין נשא את נאום הפתיחה בסדנה.

למעשה, יישום תקני ESG במגזר הבנקאות רשם לאחרונה התקדמות משמעותית. בסדנה, הצהיר סגן נגיד הבנק הממלכתי דאו מין טו כי היישום המוגבר של ESG מחייב מוסדות אשראי ליישם, לציית ולעדכן באופן רציף שינויים בתקנות ובמדיניות כדי להפגין אחריות טובה כלפי הסביבה והחברה. מצד שני, יישום תקני ESG יסייע בשיפור המוניטין והמותג של מוסדות אשראי באמצעות גילוי ושקיפות של נושאים הקשורים לממשל, סביבה וחברה.

"יישום ESG יסייע למוסדות אשראי לשפר את יעילות ניהול הסיכונים, ובכך לשפר את איכות הפעילות והרווחים. במקביל, בעת יישום ESG, למוסדות אשראי יש הזדמנות להרחיב את השוק, לקבל זרימת הון להשקעה, תמיכה טכנית ממוסדות פיננסיים בינלאומיים ולפתח מוצרי אשראי", הדגיש סגן הנגיד דאו מין טו.

סגן הנגיד הקבוע של בנק המדינה דאו מין טו.

גב' הא טו ג'יאנג - מנהלת מחלקת האשראי למגזרים כלכליים (בנק המדינה), ציטטה נתונים מהסדנה ואמרה: "עד ה-30 בספטמבר 2024, 50 מוסדות אשראי יצרו חוב אשראי ירוק, כאשר החוב הכולל הגיע ליותר מ-665,000 מיליארד דונג וייט, עלייה של 7.11% בהשוואה לסוף 2023, המהווים יותר מ-4.5% מסך החוב הכולל של המשק כולו, תוך התמקדות בעיקר באנרגיה מתחדשת, אנרגיה נקייה (המהווה יותר מ-43%) וחקלאות ירוקה (מעל 30%). מוסדות אשראי חיזקו את ניהול הסיכונים הסביבתיים והחברתיים בפעילויות מתן אשראי, אשראי הכולל שהוערך בגין סיכונים סביבתיים וחברתיים הגיע ל-3.28 מיליון מיליארד דונג וייט, המהווה יותר מ-22.33% מסך ההלוואות הכוללות של המשק, עלייה של 15.62% בהשוואה לסוף 2023."

"התוצאות הנ"ל מראות כי הפתרונות שיישמו לאחרונה ענף הבנקאות תרמו לקידום תהליך של יישום תקני ESG, לירוק פעילות בנקאית, מענה מהיר לצורכי ההון ליישום פרויקטים ירוקים וברי קיימא לטובת הקהילה; במקביל, העלאת המודעות וכן את היכולת ליישם תקנות בנושא הגנת הסביבה ואחריות חברתית של ארגונים המשתמשים במשאבים ממערכת הבנקאות, ובכך התאמת התנהגות ליישום תקני ESG, לירוק ייצור ופעילויות עסקיות של ארגונים, לקראת יעדי פיתוח בר-קיימא של הכלכלה", אישרה גב' הא טו ג'יאנג.

יישום חלוצי של ESG

סגן הנגיד דאו מין טו אמר גם כי עם האוריינטציה וההתנהלות של בנק המדינה, יישום עקרונות ESG כלל שינויים ברורים ממודעות לפעולה. בנקים מסחריים שילבו באופן יזום גורמים סביבתיים וחברתיים באסטרטגיות הפיתוח ובמודלים התפעוליים שלהם; שכללו את המודלים הארגוניים שלהם; ניהלו סיכונים סביבתיים וחברתיים בפעילויות מתן אשראי; עברו טרנספורמציה דיגיטלית, שיפרו את הקיבולת; שיתפו פעולה באופן יזום, חיפשו וקיבלו תמיכה מבחינת משאבים וטכניקות מארגונים בינלאומיים וכו'.

ד"ר נגוין טי תו הא - מנהל בית הספר להכשרת צוות אגריבנק, סגן ראש ועדת ההיגוי של ESG של אגריבנק

הניסיון בפועל של יישום ESG באגריבנק מוכיח גם הוא את האמור לעיל. ד"ר נגוין טי תו הא, מנהל בית הספר להכשרת צוות אגריבנק וסגן ראש ועדת ההיגוי של ESG באגריבנק (אגריבנק), ששיתף בסדנה ואמר כי, עם התפקיד המרכזי של אספקת שירותים הון ופיננסיים לאזורים חקלאיים וכפריים, אגריבנק מיישמת באופן פעיל מדיניות והנחיות לקידום בנקאות ירוקה, בעלת יוזמות רבות, מחויבת ליישום סטנדרטים של ESG ולשילובם באסטרטגיה העסקית של אגריבנק, מיישמת ניהול סיכונים סביבתיים בפעילויות מתן אשראי, מארגנת פעילויות מעשיות רבות התורמות לירוקות פעילויות בנקאות, מגינה על הסביבה ותמיכה בקהילה.

"אשראי ירוק נחשב לפתרון פיננסי יעיל לפתרון בעיות סביבתיות וחברתיות. עם זאת, ניתן לאשר כי ESG אינו רק אשראי ירוק, בנקים צריכים לפרוס באופן סינכרוני את שלושת עמודי התווך של ESG כדי להשיג את המטרה של פיתוח בר-קיימא מקיף", הצהירה גב' נגוין טי טו הא.

גב' נגוין טי טויאט האן, מנהלת מועצת ניהול פרויקטים בינלאומיים (SHB Bank).

גב' נגוין טי טויאט האן, מנהלת מועצת ניהול הפרויקטים הבינלאומית (SHB Bank), אמרה גם כי כערוץ הון לכלכלה, SHB תמיד מפנה הון אשראי לתעשיות, עסקים, פרויקטים של פיתוח כלכלי ירוק והגנה על הסביבה. נכון לעכשיו, חלקו של האשראי המצטבר עבור המגזר הירוק של SHB מהווה כמעט 10% מסך החוב המצטבר.

בנוסף, SHB מיישמת אמצעי ממשל תאגידי שקופים ואחראיים בהתאם לסטנדרטים ולנהלים הטובים ביותר כדי להבטיח קיימות בכל פעולות הבנק.

תהליך ההפיכה לירוק מיושם באופן משמעותי גם בכל הפעילויות הפנימיות של הבנק. בהתאם לכך, SHB יישמה צעדים להפחתת צריכת האנרגיה והמשאבים בסניפים ובמשרדי עסקאות, כגון שימוש באנרגיה מתחדשת, חיסכון בחשמל, מים ומזעור פסולת, דיגיטציה של תהליכים פנימיים להפחתת פליטות פחמן ולהגברת יעילות העבודה.

במקביל, SHB מיישמת באופן רציף שרשראות הדרכה ותקשורת כדי להעלות את מודעות העובדים להגנת הסביבה, תוך יישום כלל 5S לשמירה על סביבת עבודה מתורבתת ונקייה, תוך מתן עדיפות לשימוש בחומרים ממוחזרים וידידותיים לסביבה בפעילויות העסקיות היומיומיות...

בסדנה, נציגים רבים אמרו גם כי בנוסף למאמצי ענף הבנקאות לקדם פרקטיקות ESG, הפניית הון אשראי למימון פרויקטים ידידותיים לסביבה, הרחבה ושחרור חסימות של מקורות הון אשראי עבור מגזרים ירוקים דורשת תיאום ושילוב בין משרדים, סניפים ויחידות קשורות רבות. באופן ספציפי, יש צורך לבנות מערכת מסד נתונים על הסביבה והחברה של פרויקטים של השקעה בצורה מעודכנת ונגישת בקלות, כבסיס למוסדות אשראי לחיפוש מידע כדי להעריך את הסביבה והחברה.

מנהל מחלקת האשראי למגזרים כלכליים (בנק המדינה) הא תו ג'יאנג הציג מאמר בסדנה.

גב' הא טו ג'יאנג, שנציגה את בנק המדינה, המליצה גם לתמוך בהכשרה ובניית יכולות לעסקים ביישום ESG, תוך התקרבות הדרגתית לתקנים בינלאומיים. בניית מפת דרכים ליישום מנגנוני מדיניות לתמיכה בתעשיות ירוקות (מיסים, עמלות, הון, טכנולוגיה, שוק, תכנון, אסטרטגיות פיתוח וכו') עבור כל תעשייה/מגזר באופן סינכרוני, קידום פרקטיקות ESG, תוך משיכה וקידום יעילות של הון אשראי ירוק.

במקביל, משרד משאבי הטבע והסביבה יגיש בהקדם לראש הממשלה, לצורך פרסום, החלטה בנוגע לקריטריונים סביבתיים לפרויקטים של השקעה המקבלים אשראי ירוק והנפקת אג"ח ירוקות, כבסיס למוסדות אשראי לבחירה, הערכה, הערכה ומעקב בעת מתן אשראי ירוק.

למעשה, תהליך יישום ESG בכמה מוסדות אשראי עדיין מתמודד עם קשיים ואתגרים רבים, הדורשים פתרונות ישימים, צעדים מתאימים ובעיקר תשומת לב ותמיכה מצד הממשלה, משרדי הממשלה והסניפים כדי ליישם בהצלחה ESG...

מקור: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html