הבנק הוא חלוץ ביישום ESG.

NDO - לאחרונה, מגזר הבנקאות היה חלוץ ביישום סטנדרטים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים (ESG). מוסדות אשראי חיזקו את ניהול הסיכונים הסביבתיים והחברתיים בפעילויות ההלוואות, כאשר הלוואות שטרם נפרעו שנבדקו לסיכונים סביבתיים וחברתיים הגיעו ל-3.28 טריליון דונג וייט, המהוות למעלה מ-22.33% מכלל ההלוואות שטרם נפרעו במשק , עלייה של 15.62% בהשוואה לסוף שנת 2023.

בדברי הפתיחה שלו בסמינר "ESG בתעשיית הבנקאות: יישום להובלה", שאורגן על ידי Investment Newspaper ב-19 בנובמבר בהאנוי , עורך עיתון ההשקעות Le Trong Minh אישר כי מימון ירוק בווייטנאם הופך לחשוב יותר ויותר, וכי מגזר הבנקאות, כמקור ההון העיקרי לכלכלה, יכול למלא תפקיד חלוצי בקידום מאמצים מקיפים לקראת פיתוח בר-קיימא.

"על ידי יישום מדיניות בפעילויות ההלוואות שלהם, בנקים ממלאים תפקיד מכריע ביישום ESG", הדגיש מר לה טרונג מין.

קידום אשראי ירוק

לדברי לה טרונג מין, העורך הראשי של עיתון Investment, בוועידת COP26 בנובמבר 2021, ראש הממשלה פאם מין צ'ין הכריז על מחויבותה של וייטנאם להשגת אפס פליטות נטו עד 2050. זהו אתגר עצום אך גם הזדמנות עבור וייטנאם ליישם רפורמות חזקות, לבנות מחדש את הכלכלה לקראת צמיחה ירוקה ובת קיימא, ולהבטיח עמידה בתקני ESG (ממשל סביבתי-חברתי).

עבור מגזר הבנקאות הווייטנאמי, אשר ממלא תפקיד חיוני בכלכלה, חלוצה ביישום ESG תיצור תנופה משמעותית לעסקים שהם לקוחות בנקים בקביעת סטנדרטים חדשים לפיתוח בר-קיימא.

לה טרונג מין, העורך הראשי של עיתון Investment, נשא את דברי הפתיחה בסדנה.

למעשה, יישום תקני ESG במגזר הבנקאות רשם לאחרונה התקדמות משמעותית. בדברים שנשא בסדנה, הצהיר סגן נגיד הבנק של מדינת וייטנאם, דאו מין טו, כי חיזוק יישום תקני ESG מחייב מוסדות אשראי ליישם, לציית ולעדכן באופן רציף שינויים בתקנות ובמדיניות כדי להדגים את אחריותם כלפי הסביבה והחברה. מצד שני, יישום תקני ESG יסייע בשיפור המוניטין והמותג של מוסדות אשראי באמצעות גילוי ושקיפות של נושאים הקשורים לממשל, סביבה וחברה.

"יישום ESG יסייע למוסדות אשראי לשפר את יעילות ניהול הסיכונים, ובכך לשפר את איכות התפעול והרווחיות. במקביל, על ידי יישום ESG, למוסדות אשראי יש הזדמנות להרחיב את השווקים שלהם, לקבל הון השקעה ותמיכה טכנית ממוסדות פיננסיים בינלאומיים ולפתח מוצרי אשראי", הדגיש סגן הנגיד דאו מין טו.

סגן נגיד הבנק הממלכתי של וייטנאם, דאו מין טו.

גב' הא טו ג'יאנג, מנהלת מחלקת האשראי למגזרים כלכליים (בנק המדינה של וייטנאם), ציינה נתונים שהוצגו בסמינר וסיפקה מידע נוסף: נכון ל-30 בספטמבר 2024, 50 מוסדות אשראי יצרו אשראי ירוק עם יתרה כוללת של מעל 665,000 מיליארד דונג וייטנאם, עלייה של 7.11% בהשוואה לסוף 2023, המהווים יותר מ-4.5% מכלל ההלוואות הקיימות בכלכלה. נתון זה מרוכז בעיקר במגזרי האנרגיה המתחדשת והאנרגיה הנקייה (המהווים מעל 43%) ובחקלאות הירוקה (מעל 30%). מוסדות אשראי חיזקו את ניהול הסיכונים הסביבתיים והחברתיים בפעילות ההלוואות שלהם; ההלוואות הקיימות שנבדקו במסגרת סיכונים סביבתיים וחברתיים הגיעו ל-3.28 מיליון מיליארד דונג וייטנאם, המהוות יותר מ-22.33% מכלל ההלוואות הקיימות בכלכלה, עלייה של 15.62% בהשוואה לסוף 2023.

"תוצאות אלו מראות כי הפתרונות שיישמו לאחרונה מגזר הבנקאות תרמו לקידום נוהג ESG, לירוק פעילות בנקאית ולמילוי מהיר של צורכי ההון ליישום פרויקטים ירוקים ובר-קיימא לטובת הקהילה; במקביל, העלאת המודעות והיכולת לאכוף תקנות בנושא הגנת הסביבה ואחריות חברתית של עסקים המשתמשים במשאבים ממערכת הבנקאות, ובכך התאמת ההתנהגות ליישום סטנדרטים של ESG, לירוק הייצור והפעילות העסקית של ארגונים, לקראת יעדי פיתוח בר-קיימא של הכלכלה", אישרה גב' הא טו ג'יאנג.

חלוצים ביישום ESG

סגן הנגיד דאו מין טו הצהיר גם כי, בהנחייתו והכוונתו של הבנק הממלכתי של וייטנאם, יישום עקרונות ESG ראה שינויים משמעותיים ממודעות לפעולה. בנקים מסחריים שילבו באופן יזום גורמים סביבתיים וחברתיים באסטרטגיות הפיתוח ובמודלים התפעוליים שלהם; שיפרו את המודלים הארגוניים שלהם; ניהלו סיכונים סביבתיים וחברתיים בפעילויות הלוואות; עברו טרנספורמציה דיגיטלית ובניית יכולות; ושיתפו פעולה באופן יזום עם ארגונים בינלאומיים, ביקשו וקיבלו תמיכה במונחים של משאבים וטכנולוגיה...

ד"ר נגוין טי תו הא - מנהל בית הספר להכשרת קאדרים של אגריבנק, סגן ראש ועדת ההיגוי של אגריבנק בנושאי ESG

הניסיון המעשי של יישום ESG באגריבנק מוכיח גם הוא נקודה זו. ד"ר נגוין טי תו הא, מנהל בית הספר להכשרה של אגריבנק וסגן ראש ועדת ההיגוי של ESG של אגריבנק (אגריבנק), ששיתף את דבריו בסדנה ואמר כי כספקית המובילה של שירותי הון ופיננסים למגזר החקלאי והכפרי, אגריבנק מיישמת באופן פעיל מדיניות לקידום בנקאות ירוקה, עם יוזמות והתחייבויות רבות ליישום סטנדרטים של ESG ולשילובם באסטרטגיה העסקית של אגריבנק, ניהול סיכונים סביבתיים בפעילויות הלוואות וארגון פעילויות מעשיות רבות לתרומה לירוקות פעילות הבנקאות, הגנה על הסביבה ותמיכה בקהילה.

"אשראי ירוק נחשב לפתרון פיננסי יעיל לטיפול בבעיות סביבתיות וחברתיות. עם זאת, ניתן לאשר כי ESG אינו רק אשראי ירוק; בנקים צריכים ליישם את שלושת עמודי התווך של ESG בו זמנית כדי להשיג יעדי פיתוח בר-קיימא מקיפים", הצהירה גב' נגוין טי טו הא.

גב' נגוין טי טויאט האן, מנהלת מחלקת ניהול פרויקטים בינלאומיים (SHB Bank).

גב' נגוין טי טויאט האן, מנהלת מועצת ניהול הפרויקטים הבינלאומית (SHB Bank), הצהירה גם היא כי כערוץ לזרימת הון לכלכלה, SHB תמיד מפנה הון אשראי לתעשיות, עסקים ופרויקטים המקדמים פיתוח כלכלי ירוק והגנה על הסביבה. נכון לעכשיו, שיעור ההלוואות המצטברות שניתנו למגזר הירוק על ידי SHB מהווה כמעט 10% מסך ההלוואות המצטברות שלו.

בנוסף, SHB מיישמת אמצעי ממשל תאגידי שקופים ואחראיים, בהתאם לסטנדרטים ולנהלים הטובים ביותר, כדי להבטיח קיימות בכל פעולות הבנק.

תהליך ההפיכה לירוק מיושם באופן משמעותי גם בכל הפעילות הפנימית של הבנק. בהתאם לכך, SHB יישמה צעדים להפחתת צריכת האנרגיה והמשאבים בסניפים ובמשרדי עסקאות, כגון שימוש באנרגיה מתחדשת, חיסכון בחשמל ובמים, מזעור פסולת ודיגיטציה של תהליכים פנימיים כדי להפחית פליטות פחמן ולשפר את יעילות העבודה.

במקביל, SHB מיישמת באופן רציף תוכניות הכשרה ותקשורת כדי להעלות את מודעות העובדים להגנת הסביבה, תוך יישום עקרונות 5S לשמירה על סביבת עבודה נקייה ונעימה, ותעדוף שימוש בחומרים ממוחזרים וידידותיים לסביבה בפעילות העסקית היומיומית...

בסדנה, נציגים רבים טענו גם כי בנוסף למאמצי המגזר הבנקאי לקדם פרקטיקות ESG ולהפנות את זרימת האשראי למימון פרויקטים ידידותיים לסביבה, הרחבה והקלה על הגישה לאשראי עבור מגזרים ירוקים דורשות תיאום ושיתוף פעולה מצד משרדים, מגזרים ויחידות רלוונטיות רבים. באופן ספציפי, יש צורך לבנות מערכת מסד נתונים על ההיבטים הסביבתיים והחברתיים של פרויקטים של השקעה, שהיא עדכנית ונגישה בקלות, שתשמש בסיס למוסדות אשראי לגישה למידע לצורך הערכות סביבתיות וחברתיות.

גב' הא תו ג'יאנג, מנהלת מחלקת האשראי למגזרים כלכליים (בנק המדינה של וייטנאם), הציגה את מאמרה בסדנה.

גב' הא טו ג'יאנג, שנציגה את הבנק הממלכתי של וייטנאם, הציעה גם לתמוך בהכשרה ובניית יכולות לעסקים ביישום ESG, תוך התקרבות הדרגתית לתקנים בינלאומיים. היא הציעה לפתח מפת דרכים ליישום מדיניות ומנגנונים לתמיכה בתעשיות ירוקות (מיסים, עמלות, הון, טכנולוגיה, שווקים, תכנון, אסטרטגיות פיתוח וכו') באופן מסונכרן, לקדם פרקטיקות ESG, ולמשוך ולנצל ביעילות הון אשראי ירוק.

במקביל, משרד משאבי הטבע והסביבה יגיש בקרוב לראש הממשלה החלטה בנוגע לקריטריונים סביבתיים לפרויקטים של השקעה הזכאים לאשראי ירוק ולהנפקת אג"ח ירוקות, כבסיס למוסדות אשראי לבחירה, הערכה, הערכה ומעקב בעת מתן אשראי ירוק.

במציאות, יישום ESG בכמה מוסדות אשראי עדיין מתמודד עם קשיים ואתגרים רבים, הדורשים פתרונות ישימים, צעדים מתאימים, ובעיקר תשומת לב ותמיכה מצד הממשלה והמשרדים על מנת ליישם בהצלחה ESG...

מקור: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html