"קבוצת" הונאה מקוונת מתרחבת מדרום מזרח אסיה

דו"ח של האו"ם מצביע על כך שארגוני הונאה מקוונים מתרחבים ברחבי העולם, ופועלים באופן דומה לעסקים גדולים.

הונאות מקוונות נפוצות ברחבי העולם. (איור: בלומברג)

האומות המאוחדות פרסמו זה עתה דו"ח על פשיעה רב-לאומית במזרח ודרום מזרח אסיה, המדגיש את היקף רשתות הפשע הטכנולוגיות המתפתחות באזור.

מרכזי הונאה המשלבים סחר בבני אדם והלבנת הון, תוך שימוש בבינה מלאכותית, דיפפייק, טכנולוגיית בלוקצ'יין ועוד, מאיימים על הביטחון האזורי והעולמי. באופן מדאיג, ארגוני פשע אלה מרחיבים את פעילותם ללא הרף, למרות מאמצי הרשויות המקומיות לפעול נגדם.

"מערכות אקולוגיות" מתפשטות ברחבי העולם.

על פי משרד האו"ם לסמים ופשיעה (UNODC), רשתות הונאה מקוונות בדרום מזרח אסיה צמחו באופן משמעותי בשנים האחרונות.

חלפו ימי הכנופיות הקטנות והמבודדות; ארגונים אלה פועלים כיום כ"תאגידים" מן המניין עם תשתית טכנולוגית משלהם, שרשראות אספקה ​​וכוח אדם זר. קשרים מקומיים מנוצלים גם הם, בעיקר באזורים עם חוקים רופפים.

"אנו מציינים כי קבוצות פשע מאורגנות במזרח אסיה ובדרום מזרח אסיה מתרחבות ברחבי העולם. זה משקף התרחבות טבעית ככל שהפעולות מתפתחות ואת הצורך למצוא טריטוריות חדשות, אך גם אסטרטגיה להפחתת סיכונים לנוכח דיכויים מוגברים באזור", אמר בנדיקט הופמן, נציג UNODC בפועל לדרום מזרח אסיה והאוקיינוס ​​השקט .

על פי הדו"ח, קבוצות פשע רבות משתמשות באזורי כלכלה מיוחדים (SEZ) או אזורי גבול כמטה שלהן. הן מנצלות פרצות בחוק כדי לבנות מרכזים להונאה, הימורים מקוונים ורשתות הלבנת הון מתוחכמות.

"שרשרת האספקה" של ארגוני פשע המספקים שירותי הימורים מקוונים בלתי חוקיים. צילום: UNODC .

הופמן תיאר מרכזי הונאה מקוונים כ"מתפשטים כמו סרטן". כאשר הרשויות מגלות אותם, הם פשוט עוברים לאזור אחר, מבלי לטפל בשורש הבעיה.

"בעיקרו של דבר, מצב זה הופך את האזור למערכת אקולוגית מקושרת, המנוהלת על ידי ארגונים מתוחכמים המנצלים נקודות תורפה ומסכנים את הריבונות הלאומית", הדגיש הופמן.

המצב מדאיג אף יותר, שכן ארגונים משתמשים בטכנולוגיות חדשות כמו בינה מלאכותית, בלוקצ'יין ותוכנות להחלפת קול. זה מאפשר יצירת תרחישי הונאה חדשים, מינוף טכנולוגיה לשיפור תהליכים תפעוליים והרחבת ערוצי הלבנת הון.

חמורה במיוחד היא סוגיית עבודת הכפייה. אלפי אנשים מיותר מ-50 מדינות מפותים למרכזי הונאה אלה באמצעות מודעות גיוס. הם נעצרים, מוכים, מסמכי הזיהוי שלהם מוחרמים, והם נאלצים להשתתף בהונאות. אלו שלא עומדים במכסות מאוימים, מעונים או נמכרים לקבוצות אחרות כ"נכסים ניידים".

פעילות פלילית אף התפתחה עד כדי כך שארגונים רבים פועלים תחת מודל BPO (Business Process Outsourcing). בפיליפינים, ארגונים אלה משתפים פעולה עם חברות גלובליות רבות כדי לספק שירותי מוקד שירות, IT, עיצוב תוכנה ועוד. הם ממוקמים בבניינים ובאזורים תעשייתיים, ומשמשים כ"כיסוי" לפעילויות בלתי חוקיות.

למרות שווייטנאם אינה ביתם של כנופיות פשע בקנה מידה גדול, אנשים רבים עדיין נמשכים למרכזי הונאה, המספקים פעילויות מאחורי הקלעים כגון הלבנת הון, גיוס עובדים ותפעול פלטפורמות הימורים. הנתונים עבור וייטנאם בדוח זה נתרמו על ידי הארגון נגד הונאות .

יסוד חשוב

אחת החוליות המרכזיות במערכת האקולוגית של פשעי סייבר בדרום מזרח אסיה היא Huione Guarantee. החברה, הפועלת בעיקר בסינית, משמשת כמתווכת לתשלומים ומבטיחה עסקאות בלתי חוקיות בין קבוצות פשע.

על פי ניתוח של ארגון המחקר Elliptic ודוח של UNODC, Huione Guarantee נחשבת ל"שוק השחור" הדיגיטלי הגדול בעולם לעסקאות פיננסיות בלתי חוקיות.

Huione Guarantee נמצאת בבעלות קבוצת Huione, שבסיסה בפנום פן (קמבודיה). הפלטפורמה משווקת ככלי לתשלומים מאובטחים בין קונים למוכרים. עם זאת, במציאות, היא הפכה למקום בו כנופיות פשע מחליפות מידע גנוב, מוכרות תוכנות מזויפות וכלים מבוססי בינה מלאכותית ליצירת זיופים עמוקים.

נתונים מראים כי Huione Guarantee עיבד מטבעות קריפטוגרפיים בשווי של לפחות 24 מיליארד דולר בין השנים 2021 ו-2024, באמצעות ארנקים דיגיטליים המקושרים לאלפי נוכלים.

"ספק" מפרסם שירותי הלבנת הון ב-Huione Guarantee באמצעות הונאת "שחיטת חזירים". צילום: Elliptic .

פלטפורמה זו מתפקדת כשוק מסחר אלקטרוני עבור פושעי סייבר, ומציעה מגוון שירותים ותוכנות לתמיכה בפעילות פלילית. ראוי לציין כי שירותים רבים מותאמים אישית, מה שמאפשר התחזות לשוטרים או עובדי בנק המותאמים למדינות ספציפיות, תוך שימוש בשפות מקומיות ובינה מלאכותית כדי לשפר את האמינות.

למרות שהודיעה על היפרדותה מקבוצת Huione בסוף 2024 ושינתה את שמה ל-Haowang Guarantee, עדויות מחוקרים מצביעות על כך ששתי הישויות נותרו קשורות זו לזו.

בעבר, חטיבת התשלומים של קבוצת Huione, Huione Pay, תמכה בפומבי בעסקאות ב-Huione Guarantee, אך הסירה בשקט את המידע מאתר האינטרנט שלה לאחר שמשכה תשומת לב מצד התקשורת וארגוני אבטחת סייבר.

לא רק שסוכנויות אכיפת החוק חיברו בין ארגוני פשע באזור המקונג, אלא גם חשפו עסקאות בהן היונה מעורבת במקרי הונאה רבים באוסטרליה, קנדה, יפן, אירופה ומדינות אחרות.

לאחרונה, Huione גם הנפיקה מטבעות יציבים, סוג של מטבע קריפטוגרפי הצמוד לדולר האמריקאי, כדי לעקוף את בקרות הבנקים ולהקשות על מעקב אחריהם.

על פי UNODC, מאות מרכזי פישינג מייצרים כמעט 40 מיליארד דולר ברווחים מדי שנה. פעילותם אינה מוגבלת לאסיה אלא משתרעת על אזורים רבים אחרים. עובדה זו מצביעה על כך שארגוני פשעי סייבר משתפים פעולה יותר ויותר ומרחיבים את היקף פעילותם במהירות.

מקור: https://znews.vn/tap-doan-lua-dao-truc-tuyen-mo-rong-tu-dong-nam-a-post1548674.html