"वापसी" धन अन्य बैंकों से एसीबी में स्थानांतरित किया जाता है

हो ची मिन्ह सिटी में एक व्यवसाय द्वारा एशिया कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (एसीबी) पर फर्जी हस्ताक्षर और मुहर के साथ चेक से पैसे निकालने का आरोप लगाने के मामले के संबंध में, एसीबी ने वियतनामनेट समाचार पत्र को फीडबैक जानकारी प्रदान की है।

विशेष रूप से, एसीबी ने 95 मिलियन VND की राशि के लिए "चेक वापस लेने" के रूप में दर्ज हस्तांतरण सामग्री के बारे में सूचित किया, जो RIIN ग्रुप कंपनी (वह इकाई जिसने खाते में धन की हानि के बारे में शिकायत की थी) को 5 मार्च को एक रहस्यमय व्यक्ति से प्राप्त हुआ था।

इससे पहले, RIIN समूह के एक प्रतिनिधि ने बताया था कि कंपनी ने ACB से 6 मार्च से पहले 95 मिलियन VND की राशि वापस करने का अनुरोध किया था। 5 मार्च को, एक अजनबी ने श्री गुयेन दुय थिन्ह (RIIN समूह के निदेशक और कानूनी प्रतिनिधि) को फ़ोन किया और खुद को चेक निकालने वाला व्यक्ति बताते हुए पैसे वापस करने का वादा किया। इसके तुरंत बाद, कंपनी के खाते में "चेक वापस लेने के लिए पैसे ट्रांसफर" की जानकारी के साथ 95 मिलियन VND की राशि आ गई।

कंपनी उपरोक्त धन हस्तांतरण सामग्री से सहमत नहीं थी और उसने एसीबी को एक ईमेल भेजकर कंपनी द्वारा उपरोक्त राशि के उपयोग पर बैंक की राय पूछी।

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रिन ग्रुप ने चेक को नकली माना।

वियतनामनेट को जवाब देते हुए, एसीबी ने कहा कि 5 मार्च को बैंक को रिन ग्रुप से एक ईमेल मिला जिसमें कंपनी को सूचित किया गया था कि चेक लाभार्थी से पैसे वापस कर दिए गए हैं, साथ ही संदेश की एक तस्वीर भी थी। हालाँकि, संदेश की सामग्री रिन ग्रुप द्वारा प्रेस को दी गई सामग्री से अलग थी।

एसीबी ने जवाब दिया, "ग्राहक सूचना सुरक्षा पर विनियमों के कारण, एसीबी ग्राहक सामग्री की जानकारी या विस्तृत स्क्रीनशॉट प्रेस को उपलब्ध नहीं करा सकता, सिवाय उन मामलों को छोड़कर जहां यह कानून द्वारा आवश्यक हो।"

एसीबी इस बात की पुष्टि करता है कि किसी तीसरे पक्ष द्वारा कंपनी के खाते में धनराशि स्थानांतरित करना, उस तीसरे पक्ष और ग्राहक के बीच एक नागरिक लेनदेन है। एसीबी को ग्राहक के खाते में धनराशि के उपयोग पर टिप्पणी करने का कोई अधिकार नहीं है।

इसके अलावा, धन वापस करने वाले प्रेषक की जानकारी और धन हस्तांतरण लेनदेन की विषय-वस्तु धन हस्तांतरण लेनदेन में दिखाई जाती है। धन किसी अन्य बैंक से ACB में स्थानांतरित किया जाता है। ACB इस धन हस्तांतरण आदेश को निष्पादित नहीं करता है।

बैंक प्रतिनिधि ने पुष्टि की, "एसीबी के पास इस बात के सबूत हैं कि एसीबी को धन हस्तांतरित करने से पहले धन भेजने वाले और कंपनी के कानूनी प्रतिनिधि के बीच बातचीत हुई थी। एसीबी अनुरोध करने पर जाँच एजेंसी को सबूत उपलब्ध कराएगा।"

मामले को जांच एजेंसी को हस्तांतरित करें

इससे पहले, 5 मार्च को, एसीबी ने भी ग्राहकों को लिखित में जवाब दिया था, जिसमें पुष्टि की गई थी कि वह एसीबी में सेवाओं का उपयोग करने के नियमों और शर्तों पर ग्राहकों और एसीबी के बीच हस्ताक्षरित समझौते के अनुसार ग्राहकों को समर्थन देने की अपनी जिम्मेदारी को हमेशा पूरी तरह से पूरा करेगा।

ग्राहक द्वारा धन वापसी के अनुरोध के संबंध में (किसी अजनबी द्वारा धन हस्तांतरित किए जाने से पहले), एसीबी का मानना ​​है कि स्वतंत्र मूल्यांकन एजेंसी या सक्षम प्राधिकारी के निष्कर्ष के बिना, बैंक के पास धन वापसी पर विचार करने के लिए पर्याप्त आधार नहीं है।

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एसीबी होआंग दाओ थुय ( हनोई ), जहां रिइन ग्रुप ने कहा कि कंपनी से 95 मिलियन वीएनडी की निकासी 27 फरवरी की दोपहर को हुई।

आरआईआईएन ग्रुप का खाता 27 फरवरी की सुबह लॉक होने की जानकारी के बारे में (कंपनी ने शिकायत की कि उसी दिन दोपहर को, कंपनी के खाते को एसीबी होआंग दाओ थुय लेनदेन कार्यालय, हनोई में तैयार किए गए चेक से 95 मिलियन निकाल लिया गया था), बैंक ने कहा कि ग्राहक का ऑनलाइन लेनदेन लॉगिन उपयोगकर्ता नियमों के अनुसार 5 बार से अधिक गलत पासवर्ड दर्ज करने के कारण 27 फरवरी को लॉक हो गया था।

एसीबी ने एक ग्राहक को ईमेल भेजकर यह पूछे जाने के बारे में भी स्पष्टीकरण दिया कि "क्या आप चाहते हैं कि एसीबी जांच जारी रखे या नहीं", क्योंकि ग्राहक ने 5 मार्च को अपने खाते में 95 मिलियन वीएनडी प्राप्त होने की सूचना दी थी।

"उसी दिन, एसीबी ने 6 मार्च से पहले ग्राहक थिन्ह के धन वापसी अनुरोध का दूसरा उत्तर भेजा (ग्राहक को सूचित करने के लिए डाक , ईमेल और फोन के माध्यम से एक पत्र भेजा) और एक पुष्टिकरण ईमेल भेजा, ग्राहक थिन्ह को यह चर्चा करने के लिए बुलाया कि क्या ग्राहक एसीबी से चेक ऑर्डर को सत्यापित करने का अनुरोध करना जारी रखेगा या नहीं ताकि एसीबी सत्यापन जारी रख सके।"

एसीबी ने पुष्टि की कि वह हमेशा पारदर्शी जानकारी प्रदान करता है और ग्राहकों के वैध अधिकारों की रक्षा के लिए अपनी ज़िम्मेदारियों को पूरा करता है। मामला मिलने के बाद, एसीबी ने कई कार्रवाई की है।

एसीबी ने कहा कि उसने ग्राहक को उसके अधिकारों के समाधान के लिए दो बार मुख्यालय बुलाया था, लेकिन ग्राहक ने ऐसा करने से इनकार कर दिया। एसीबी इस सप्ताह ग्राहक को उसके अधिकारों के समाधान के लिए तीसरी बार मुख्यालय बुलाएगा।

इसके साथ ही, एसीबी ने घटना की सूचना स्टेट बैंक को दी तथा फाइल को हनोई, डा नांग और हो ची मिन्ह सिटी की जांच एजेंसियों को स्थानांतरित कर दिया, क्योंकि उन्हें इसके पीछे एक पेशेवर धोखाधड़ी गिरोह के संदेह के संकेत मिले थे।

एसीबी के अनुसार, बैंक ने ग्राहक को 15 मार्च को काम करने के लिए आमंत्रित करने के लिए एक तीसरा निमंत्रण पत्र भेजा, जिसमें निम्नलिखित विषय-वस्तुएं थीं: धन वापसी अनुरोध के लिए एसीबी का समाधान; ग्राहक ने एसीबी द्वारा नियमों के अनुसार जांच करने के लिए प्रक्रियाएं पूरी कर ली थीं; ग्राहक ने खाते के दुरुपयोग के जोखिम से बचने के लिए कानूनी प्रतिनिधि की नवीनतम मुहर और हस्ताक्षर को अद्यतन कर लिया था;...