1 नवंबर से बड़े मूल्य के धन हस्तांतरण पर नए नियम: 1 नवंबर से 500 मिलियन VND या उससे अधिक के घरेलू धन हस्तांतरण की सूचना देनी होगी।

500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक के घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण या 1,000 अमेरिकी डॉलर (या समकक्ष विदेशी मुद्रा) के अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण की सूचना स्टेट बैंक को दी जानी चाहिए। इसके अलावा, संदिग्ध संकेतों वाले लेनदेन की भी सूचना दी जानी चाहिए। सूचना देने की ज़िम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और भुगतान मध्यस्थों जैसे वित्तीय संस्थानों की है।

ये परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN में निर्धारित उल्लेखनीय विषय-वस्तु हैं, जो धन शोधन निवारण कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करती हैं, जो 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी होंगे।

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परिपत्र में यह निर्धारित किया गया है कि इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन रिपोर्ट की न्यूनतम सामग्री में निम्नलिखित शामिल होना चाहिए: आरंभकर्ता या लाभार्थी वित्तीय संस्थान की जानकारी, जिसमें संगठन या लेनदेन शाखा का लेनदेन नाम; मुख्यालय का पता या बैंक कोड/SWIFT कोड; धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने वाला देश शामिल है। लेनदेन में भाग लेने वाले व्यक्तिगत ग्राहकों की जानकारी में लेनदेन दस्तावेजों के अनुसार पूरा नाम, जन्मतिथि, पहचान पत्र/सीसीसीडी/पासपोर्ट संख्या या पहचान संख्या, स्थायी पता या वर्तमान निवास और राष्ट्रीयता शामिल होनी चाहिए। इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन में भाग लेने वाले संगठनात्मक ग्राहकों की जानकारी में पूरा नाम, मुख्यालय का पता, प्रतिष्ठान लाइसेंस संख्या या व्यवसाय पंजीकरण संख्या/व्यवसाय पंजीकरण संख्या, साथ ही वह देश जहाँ मुख्यालय स्थित है, शामिल होना चाहिए।

इसके अलावा, रिपोर्ट में खाता संख्या (यदि कोई हो), राशि, मुद्रा का प्रकार, VND में परिवर्तित राशि (यदि विदेशी मुद्रा हो), लेन-देन का कारण और उद्देश्य, निष्पादन की तिथि और लेन-देन का विशिष्ट कोड या संदर्भ संख्या स्पष्ट रूप से बताई जानी चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो धन शोधन निरोधक एजेंसी प्रबंधन उद्देश्यों की पूर्ति के लिए अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकती है।

इसके अतिरिक्त, परिपत्र 27 में यह भी निर्धारित किया गया है कि निर्धारित स्तर से अधिक विदेशी मुद्रा नकद, वियतनामी डोंग नकद, परक्राम्य लिखत, बहुमूल्य धातुएं और रत्न ले जाते समय सीमा शुल्क के समक्ष प्रस्तुत किए जाने वाले मूल्य और दस्तावेजों का विवरण दिया जाना चाहिए।

विशेष रूप से, कीमती धातुओं (सोने को छोड़कर) और रत्नों का मूल्य 400 मिलियन VND है; हस्तांतरण उपकरणों का मूल्य भी 400 मिलियन VND है।

देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय सीमा शुल्क पर घोषित की जाने वाली नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने का मूल्य, देश से बाहर निकलते या प्रवेश करते समय नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने को ले जाने के संबंध में स्टेट बैंक के वर्तमान विनियमों का पालन करेगा।

परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN में 13 अनुच्छेद हैं, जो रिपोर्टिंग संस्थाओं के धन शोधन जोखिमों का आकलन करने के लिए मानदंड और तरीके निर्धारित करते हैं; धन शोधन जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया और धन शोधन जोखिम स्तर के अनुसार ग्राहक वर्गीकरण; धन शोधन विरोधी आंतरिक विनियम; बड़ी राशि के लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था, जिनकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है; संदिग्ध लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन; इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक डेटा की रिपोर्टिंग के लिए प्रपत्र और समय सीमा; निर्धारित स्तर से अधिक नकदी में विदेशी मुद्रा, नकद में वियतनामी डोंग, हस्तांतरण उपकरण, कीमती धातुएं और रत्न ले जाते समय सीमा शुल्क के समक्ष प्रस्तुत किए जाने वाले मूल्य स्तर और दस्तावेज।

स्टेट बैंक ने कहा कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि रिपोर्टिंग संस्थाओं को आंतरिक नियमों, जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं, रिपोर्टिंग प्रपत्रों और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से संबंधित परिपत्र के समायोजनों के कार्यान्वयन की तैयारी के लिए पर्याप्त समय मिले, परिपत्र में कुछ विषयों के लिए संक्रमणकालीन प्रावधान जोड़े गए हैं। तदनुसार, रिपोर्टिंग संस्थाएँ 31 दिसंबर, 2025 तक वर्तमान नियमों के अनुसार आंतरिक नियमों और जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं पर नियमों को लागू करना जारी रखेंगी।

1 जनवरी, 2026 से, रिपोर्टिंग संस्थाएं इस परिपत्र के प्रावधानों का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए आंतरिक नियमों और जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं के समायोजन और अद्यतन को पूरा करने के लिए जिम्मेदार होंगी और इलेक्ट्रॉनिक डेटा द्वारा रिपोर्टिंग की सेवा के लिए एक उपयुक्त सूचना प्रौद्योगिकी प्रणाली का निर्माण करेंगी और उनके पास धन शोधन विरोधी कानून और लेनदेन निगरानी के अनुच्छेद 3 के खंड 9, खंड 10 और अनुच्छेद 17 के खंड 1 में निर्दिष्ट ब्लैकलिस्ट, चेतावनी सूची और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों की सूची के अनुसार स्कैन और फ़िल्टर करने के लिए एक सॉफ्टवेयर प्रणाली होनी चाहिए ताकि धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने और उनका मुकाबला करने के उद्देश्य से उचित संदिग्ध संकेतों का पता लगाया जा सके और चेतावनी दी जा सके।

परिपत्र 27/2025/TT-NHNN, परिपत्र 09/2023/TT-NHNN के प्रासंगिक प्रावधानों को विरासत में प्राप्त करने और साथ ही कार्यान्वयन प्रक्रिया में वित्तीय संस्थानों की बाधाओं को दूर करने हेतु कई विषयों में संशोधन और अनुपूरण के आधार पर विकसित किया गया है। इस दस्तावेज़ के जारी होने से न केवल धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के कार्य की प्रभावशीलता बढ़ाने में मदद मिलेगी, बल्कि अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सहयोग में वियतनाम की प्रतिष्ठा और छवि को बढ़ाने में भी योगदान मिलेगा।

परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN को परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN में प्रासंगिक प्रावधानों को विरासत में लेने के आधार पर बनाया गया है; कार्यान्वयन प्रक्रिया में रिपोर्टिंग संस्थाओं और प्रबंधन एजेंसियों की मुख्य कठिनाइयों और बाधाओं को दूर करने के लिए कई सामग्रियों को संशोधित और पूरक करना, साथ ही, प्रधानमंत्री के 23 फरवरी, 2024 के निर्णय संख्या 194/QD-TTg के साथ जारी किए गए मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (FATF) के साथ मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और मुकाबला करने पर वियतनाम सरकार की प्रतिबद्धताओं को लागू करने के लिए राष्ट्रीय कार्य योजना के परिशिष्ट की कार्रवाई संख्या 5 में प्रतिबद्धताओं का सख्त कार्यान्वयन सुनिश्चित करना।

विशेषज्ञों का कहना है कि बड़े मूल्य और संदिग्ध लेनदेन की निगरानी को कड़ा करने से न केवल धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकने और उनका मुकाबला करने के कार्य की प्रभावशीलता बढ़ाने में मदद मिलेगी, बल्कि अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सहयोग में वियतनाम की प्रतिष्ठा और छवि को बढ़ाने में भी योगदान मिलेगा।

qdnd.vn के अनुसार

स्रोत: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/