Történt-e törvénysértés?

Az online pénzváltás széles körben elterjedt.

Ha olyan kifejezésekre keresünk rá, mint a „kis címletek cseréje” vagy az „új bankjegyek cseréje” a közösségi média platformokon, mint a Facebook és a Zalo, azonnal több ezer bejegyzés jelenik meg, amelyek pénzváltási szolgáltatásokat hirdetnek. A kis címletek és az új bankjegyek cseréjére szakosodott csoportok és közösségek is nagyon aktívak, nagyszámú taggal.

Az olyan vonzó ajánlatok mellett, mint az „alacsony átváltási díjak”, a „garantáltan valódi pénz”, a „bontatlan bankjegyek” és a versenyképes árfolyamok, a számlatulajdonosok hajlandóak a pénzt a címzett címére is kiszállítani, és lehetővé tenni, hogy átvétel előtt megvizsgálja azt. Az árfolyamokra, címletekre, mennyiségekre és szállítási címekre vonatkozó megállapodások privát üzeneteken keresztül történnek.

A szerencsepénz-váltás növekedése a 2024-es holdújév alkalmából: Ez törvénysértés?

Miután több pénzváltó szolgáltatásokat hirdető Facebook-fiókkal is kapcsolatba léptek, és 10 millió VND átváltását kérték, az egyik, HGM nevű fiók kijelentette, hogy az átváltási díj a mennyiségtől és a címlettől függően változik.

Ennek megfelelően minél kisebb a címlet, annál magasabb a váltási díj. 1000-5000 VND bankjegyek esetén a váltási díj 8-15%; 10 000-50 000 VND bankjegyek esetén a díj 7%; 100 000-200 000 VND bankjegyek esetén pedig 3%. Ezért körülbelül 1 millió VND 1000-5000 VND címletű bankjegyre történő váltása körülbelül 80 000-150 000 VND díjba kerül. Az 50 millió VND vagy annál nagyobb címletű bankjegyet váltó ügyfelek kedvezőbb, 2,5%-tól 4%-ig terjedő árfolyamot kapnak.

A holdújév idején széles körben hirdetik online a kis címleteket és az új bankjegyeket.

Látható, hogy a kisebb címletek új bankjegyei, különösen a teljes készletekben vagy kötegekben lévők, ritkaságuk miatt nagyon keresettek a kereskedők körében.

„Egész évben működünk, nagy mennyiségben, könnyen elérhetően, így biztos lehet benne, hogy bankjegyeink kiváló minőségűek, eredeti kötegeikben és csomagolásukban. A jelenlegi díjak nagyon alacsonyak, ezért érdemes mielőbb kicserélni őket, mert néhány napon belül az egekbe szöknek” – ajánlotta a HGM számlatulajdonos.

Ezek az árusok nemcsak minden címletű bankjegyet tudnak azonnal beváltani, hanem nagy mennyiségű új bankjegyet is szállítanak nagy- és kiskereskedelemben. Amikor arról kérdezték, hogy ezek a pénzváltók miért tudnak továbbra is nagy mennyiségű új bankjegyet szállítani, miközben a Vietnami Állami Bank korlátozza az új bankjegyek kibocsátását a bankokra, TH számlatulajdonos elmagyarázta: „Az új bankjegyeket az előző évből őrzik. Amikor a bankoknak új bankjegyeik vannak, kihasználjuk a lehetőséget, hogy becseréljük és tároljuk azokat, hogy a Tet (holdújév) idején kiszolgálhassuk az ügyfeleket.”

Óvakodj a pénzváltási „csapdáktól”.

Az online pénzváltás egyik jellemzője, hogy a tranzakciókat általában közösségi médián keresztül bonyolítják le. A pénzt váltani kívánó ügyfelek a teljes szükséges összeg 30-50%-át átutalhatják, megadhatják címüket, és valaki kiszállítja az új valutát a helyszínre, a fennmaradó összeget pedig az ügyfél fizeti. Egyes számlatulajdonosok akár személyesen is kézbesítik a pénzt, és lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy átvétel előtt megvizsgálják azt.

Sokan azonban, amikor átvették a pénzüket, azt tapasztalták, hogy a kötegek manipuláltak voltak, régi, szakadt vagy akár hamis bankjegyekkel keveredtek. Egy NN nevű felhasználó így panaszkodott: „Korábban gyakran kértem ismerőseimet, hogy váltsanak pénzt új bankjegyekre, hogy újévi ajándékba adjam. Idén, mivel senkit sem tudtam rávenni, hogy váltsa be nekem, Tet előtt online kerestem egy olcsóbb helyet a pénzváltásra. 5 millió dongot váltottam be 20 000 dongos bankjegyekben, és 350 000 dong díjat fizettem. Amikor azonban újra megszámoltam, 200 000 dong hiányzott, és sok régi bankjegy keveredett össze. Amikor felhívtam a pénzt beváltó személyt, azt mondta, hogy a pénzt azonnal ellenőriznem kell az átvételkor, és ha hazaviszem, akkor én leszek a felelős. Bárkinek, akinek új pénzt kell váltania, legyen óvatos, mert a csalások elharapództak.”

Ilyen magas haszonkulccsal ez a fajta illegális üzlet jelentős hozamot hozhat.

Figyelemre méltó, hogy a Google-ben az új bankjegyek és kis címletek cseréjére vonatkozó több tízmillió találat között, valamint az ezt a szolgáltatást kínáló weboldalakon, jelentős mennyiségű információ is utal arra, hogy az új bankjegyek és kis címletek cseréjének gyakorlata a különbözetből származó haszonszerzés céljából illegális és súlyos büntetésekkel jár. A magas haszonszerzés által vezérelt és technológiának álcázott illegális pénzváltási szolgáltatás azonban egyre kifinomultabbá válik.

A bírságok 40 és 80 millió VND között mozognak.

Ezzel a gyakorlattal kapcsolatban a Vietnami Állami Bank egyik vezetője kijelentette, hogy a 25/2013/TT-NHNN számú körlevél 12. és 13. cikke értelmében illegális, ha egyének és szervezetek a különbözet ​​bizonyos százalékáért új bankjegyeket és kis címleteket cserélnek be.

Ezek a cselekmények magánszemélyek esetében 20 és 40 millió VND, szervezetek esetében pedig 40 és 80 millió VND közötti bírsággal sújthatók (a monetáris és banki szektorban alkalmazandó közigazgatási szankciókról szóló 88/2019. (VII. 2.) Korm. rendelet 30. cikkelye 8. szakaszának 5. pontja szerint).

Ami a joghatóságot illeti, azokban az esetekben, amikor egy szervezet illegális pénzváltási tevékenységet folytat, és 40 és 80 millió VND közötti pénzbírsággal sújtják, a büntetés kiszabásának hatásköre a Bankfelügyeleti és Ellenőrzési Osztály igazgatóját, a Bankfelügyeleti és Ellenőrzési Főfelügyelőt vagy az előírtak szerint az ellenőrző csoport vezetőjét illeti.

A bűncselekmény súlyosságától függően bizonyítékok elkobzására is sor kerülhet. Például a Bankfelügyeleti és Ellenőrzési Osztály igazgatója jogosult akár 250 millió VND bírságot is kiszabni; valamint elkobozhatja a közigazgatási szabálysértések során felhasznált, legfeljebb 500 millió VND értékű bizonyítékokat és eszközöket.

A közelmúltban Pham Minh Chinh miniszterelnök egy, a 2024-es Sárkány Évének holdújévének megünneplésének biztosításáról szóló irányelvben felkérte a Vietnámi Állami Bankot, hogy hatékonyan szervezze meg a készpénzszabályozást és -ellátást, kielégítve a gazdaság készpénzigényét mind érték, mind címletszerkezet tekintetében; valamint hogy biztosítsa a készpénztartalékok biztonságát a 2024-es Sárkány Évének holdújévében.

Ezenkívül a Vietnami Állami Bank utasította a hitelintézeteket, hogy hatékonyan szervezzék meg a devizaváltási szolgáltatásokat, és erősítsék meg a devizaváltási tevékenységeket a külföldi turisták igényeinek kielégítése érdekében.

Ugyanakkor az illetékes hatóságokkal együtt kell működni az ellenőrzések megerősítése, a törvényt sértő devizavételi és -eladási, pénzváltási stb. cselekmények haladéktalan felderítése és szigorú kezelése érdekében.

Forráslink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm