Javaslat a bankszámla-becenevek eltávolítására a téves átutalások elkerülése érdekében

(Dan Tri) - Az Állami Bank szabályozást vezetett be a becenevek eltávolításáról, hogy elkerülje a téves átutalásokat fizetési megbízások végrehajtásakor. Ezenkívül a bankok és az elektronikus pénztárcák nem blokkolhatják a tranzakciókat 30 percnél hosszabb időre.

Az Állami Bank véleményeket vár a készpénzmentes fizetési szolgáltatásokat szabályozó 15. számú körlevél módosításáról és kiegészítéséről szóló tervezetről. A tervezet részletes szabályokat tartalmaz a fizetési megbízások végrehajtásakor a téves átutalások elkerülése érdekében eltávolított becenevekről, valamint az online banki és elektronikus pénztárca szolgáltatások megszakításának maximális idejéről.

Ennek megfelelően az Állami Bank előírja a fizetési szolgáltatók számára, hogy ellenőrizzék és kontrollálják a fizetési megbízásokat, biztosítsák, hogy a fizetési számlaszám és a fizetési számla neve helyesen szerepeljen az ügyfél fizetési számlanyitási és -használati kérelmében a tranzakciók során, és teljes mértékben szerepeljen a dokumentumokon.

Fizetési engedélyezési szolgáltatások, fizetési számlán keresztül vagy fizetési számla nélkül nyújtott pénzátutalási szolgáltatások során a fizető felet kiszolgáló fizetési szolgáltató felelős azért, hogy kérésre a kedvezményezettet kiszolgáló fizetési szolgáltatónak a tranzakcióval kapcsolatos minimális információkat megadja.

A pénznem üzemeltetőjének magyarázata szerint a valóságban számos olyan eset fordult elő, amikor a bankok kihasználták azt a tényt, hogy az ügyfelek fizetési számlaszámok helyett álneveket és beceneveket használhatnak, és neveket adtak ki maguknak, amelyek jó hírű márkákhoz hasonló néven szerepeltek, hogy csalárd tevékenységeket hajtsanak végre és megsértsék a törvényeket.

Ezenkívül az álnevek és becenevek használata fizetési tranzakciókban azzal a kockázattal járhat, hogy a fizetési megbízás végrehajtásakor a számlaszám és a számlanév nem teljes mértékben jelenik meg.

Az Állami Bank tervei szerint megszünteti a bankszámla-beceneveket a téves átutalások elkerülése érdekében (Fotó: Viet Hoang).

A tervezet szerint az egész évben megengedett teljes megszakítási idő nem haladhatja meg a 4 órát. Az egyes megszakítások időtartama nem haladhatja meg a 30 percet, kivéve vis maior vagy rendszerkarbantartás esetén, amelyet legalább 3 nappal előre bejelentettek.

A szolgáltatóknak a 4 órán belüli azonnali jelentéstételi kötelezettség mellett 3 munkanapon belül részletes elhárítási jelentést is be kell nyújtaniuk a Körlevélhez csatolt 05. függelékben található nyomtatvány szerint. A nem megfelelően kezelt incidensek alapul szolgálhatnak ahhoz, hogy a kezelő szerv a rendeletnek megfelelően ellenőrzési és kezelési intézkedéseket alkalmazzon.

Ez a szabályozás minden kereskedelmi bankra, hitelintézetre és fizetési közvetítőre vonatkozik, mint például az elektronikus pénztárcákra, fizetési átjárókra és digitális pénzügyi platformokra, amelyek fontos szerepet játszanak a jelenlegi fizetési infrastruktúrában.

A tervezet előírja az egységek számára, hogy nyilvánosan tegyék közzé a karbantartási ütemterveket, a szolgáltatásmegszakítási időket, és legalább 24 órával korábban értesítsék a szolgáltatókat, ha a szolgáltatásmegszakítás nem tervezett módon történik.

A leállási idő szigorítása és a kötelező jelentési mechanizmusok bevezetése várhatóan növeli a működési elszámoltathatóságot, javítja az információk átláthatóságát és csökkenti az ügyfelek kockázatait. Az egyértelmű szabályozásoknak köszönhetően a felhasználóknak többé nem kell elviselniük az „indokolatlan pénzfelfüggesztéseket”, és proaktívan figyelemmel kísérhetik és magyarázatot kérhetnek a szolgáltatások megszakadása esetén.

Ez a tervezet a fizetési területen alkalmazott nemzetközi gyakorlatokkal való konvergenciát is mutat. Szingapúrban, Kínában vagy számos európai országban a rendszermegszakítás időtartamának korlátozása és a gyors jelentési mechanizmus alkalmazása gyakorlattá vált a folyamatos, biztonságos és megbízható fizetési tevékenységek biztosítása érdekében az emberek számára.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/de-xuat-loai-bo-biet-danh-tai-khoan-ngan-hang-de-tranh-chuyen-khoan-nham-20250716150936167.htm