Több tízmilliárd dollárnyi veszteség az online csalásokban.

SGGPO 2023.09.19. 15:56

A bankszektorhoz kapcsolódó high-tech bűncselekmények száma folyamatosan növekszik, egyre összetettebbek, és a módszerek, valamint a taktikák is folyamatosan fejlődnek. Az új bűnözői taktikák közé tartozik a QR-kódok elrejtése az üzletekben a vagyon ellopása érdekében, hamis pénzátutalási bizonylatok készítése a vagyon ellopása érdekében és egyebek.

Az ACB Bank a konferencián megosztotta véleményét a biztonsági kérdésekről.

A Tuoi Tre újság és a Vietnami Állami Bank (SBV) által szeptember 19-én szervezett „Bankszámlák védelme az online csalások növekvő kockázatával szemben” című szemináriumon Cao Viet Hung alezredes, a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának 4. osztályának vezetőhelyettese kijelentette, hogy a csúcstechnológiás bűnözés egyre inkább fejlődik, és hajlamos a tudományos és technológiai vívmányokat, például a mesterséges intelligenciát kihasználni az arcok (Deepfake) és hangok (Deep voice) megszemélyesítésére, majd rokonokkal és barátokkal kapcsolatba lépni, hogy pénzátutalásokat kérjen.

Ezenkívül ezek a személyek olyan szolgáltatásokat adhatnak ki, amelyek csalás miatt elveszett pénzt szereznek vissza, vagy „szellem” vállalkozásokat hozhatnak létre, és bankszámlákat nyithatnak, hogy befektetési alapokat fogadjanak részvényekbe, devizába stb., mielőtt elsikkasztanák a pénzt.

Cao Viet Hung alezredes, a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Hivatal 4. osztályának helyettes vezetője (Közbiztonsági Minisztérium)

Cao Viet Hung alezredes arról is beszámolt, hogy új taktikák jelentek meg, mint például QR-kódok ragasztása az üzletekre lopás céljából, hamis számlák készítése, amelyeken pénzátutalások láthatók lopás céljából, banki alkalmazottaknak kiadva magukat, kártyaadatok kérése az ügyfelektől, valamint azok illegális felhasználása áruk és szolgáltatások vásárlására.

„A felhasználók és a bankok továbbra is a bűnözők célpontjai. A bankok esetében a bűnözők átvizsgálják és támadják a rendszereket, biztonsági réseket keresnek és kihasználnak, valamint rosszindulatú támadásokat indítanak. A banki ügyfelek esetében a bűnözők folyamatosan új és kifinomult módszereket és trükköket vezetnek be a csalások és a vagyon lefoglalása érdekében... Ezért a bankoknak tovább kell erősíteniük az együttműködést a Közbiztonsági Minisztérium, a Vietnámi Állami Bank és a fizetési szolgáltatók között, hogy összehangolt folyamatot építsenek ki a bankszámlák és elektronikus pénztárcák megfelelő tulajdonjog nélküli használatának korlátozására, az illegális pénzeszközök áramlásának korai megelőzése érdekében” – javasolta Cao Viet Hung alezredes.

Le Anh Dung úr, a Fizetési Osztály igazgatóhelyettese (Vietnami Állami Bank)

A Vietnámi Állami Bank részéről Le Anh Dung úr, a Vietnámi Állami Bank fizetési osztályának igazgatóhelyettese szintén kijelentette, hogy az online csalások az utóbbi időben világszerte elharapództak. Az FBI 27 különböző bűncselekménytípusba sorolta az online csalásokat, amelyek 2022-ben több mint 10,3 milliárd dolláros kárt okoztak. Az online csalások számának növekedése negatív hatással van a fogyasztókra, a vállalkozásokra és a pénzügyi intézményekre.

Vietnámban az online csalás és vagyonlopás formái közé tartozik, hogy a csalók rendőröknek, ügyészeknek vagy bírósági tisztviselőknek adják ki magukat, felhívják és fenyegetik az ügyfeleket büntetőügyekben vagy hálózatokban való részvétellel. Azt követelik, hogy az ügyfelek utaljanak pénzt kijelölt számlákra nyomozati célokból.

Ezenkívül az utóbbi időben meglehetősen gyakoriak a telefonszám-eltérítési csalások. A csalók hálózati alkalmazottaknak adják ki magukat, ingyenes 3G-ről 4G-re történő SIM-kártyafrissítéseket kínálnak, vagy arról tájékoztatják az áldozatokat, hogy SIM-kártyájuk nincs szabványosítva. Az áldozatok követik az utasításokat, és telefonszámukat eltérítik, hogy OTP-kódokat kapjanak, amelyeket a gyűjtött ügyfél-azonosító adatokkal kombinálva az online banki szolgáltatások újraaktiválására használnak, hozzáférést szerezve tranzakciók lebonyolításához és a felhasználó pénzének ellopásához.

„Egy másik új csalási forma, amely a közelmúltban jelent meg, a köztisztviselők, tisztviselők és kormányzati szervek személyazonosságát kiadó csalók, akik hamis alkalmazások (VssID, VNeID, eTax Mobile stb.) telepítésére utasítják az embereket, hogy megszerezzék az irányítást a telefonjaik felett, személyes adatokat és bankszámlaadatokat gyűjtsenek, és pénzt lopjanak a felhasználók bankszámlájáról” – mondta Le Anh Dung úr.

Dung úr szerint az ilyen típusú csalások kezelése nem egyszerű. A fizetési tevékenységek során előforduló csalások és megtévesztések korlátozása érdekében összehangolt erőfeszítésekre és koordinációra van szükség minden fél részéről, beleértve a bankok és a felhasználók szerepét is.

A Vietnami Állami Bank (SBV) együttműködött a Közbiztonsági Minisztériummal, hogy továbbra is csatlakozzon a nemzeti népességi adatbázishoz az ügyfelek hitelinformációinak ellenőrzése érdekében. Emellett együttműködnek az Információs és Kommunikációs Minisztériummal egy olyan terv kidolgozásában, amelynek célja az adatok megtisztítása és az online banki szolgáltatásokhoz regisztrált számlatulajdonosi adatok egyeztetése a mobiltelefon-előfizetői adatokkal. A bankoknál lévő ügyfélszámlák védelme érdekében az SBV módosítja az online fizetések biztonsági megoldásairól szóló 630/2017. számú határozatot, hogy az részletes szabályozást tartalmazzon a biometrikus hitelesítést igénylő tranzakciós limitekről annak biztosítása érdekében, hogy a számlatulajdonos és a tranzakciót végrehajtó személy ugyanaz a személy legyen.

„A statisztikák szerint a bankközi átutalások 90%-a 10 millió VND alatt van, és csak 10%-a haladja meg a 10 millió VND-t. Ezért hamarosan olyan szabályozások lépnek életbe, amelyek előírják a biometrikus hitelesítést (ujjlenyomat, arcfelismerés) a bankközi átutalásokhoz, esetleg 10 millió VND-ig. Ez gyakorlatilag megszünteti a bankszámlák régóta fennálló adásvételét és bérlését is” – tájékoztatott Dung úr.

Forrás: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html