Több tízmilliárd dollárt csaltak ki az interneten

SGGPO 2023. szeptember 19. 15:56

A bankszektorhoz kapcsolódó high-tech bűncselekmények száma folyamatosan növekszik, egyre összetettebbé válik, és a módszerek és a trükkök is folyamatosan változnak. A bűnözők új trükkjei közé tartozik, hogy QR-kódokat ragasztanak be az üzletekben a megfelelő ingatlanokra, hamis számlákat készítenek, hogy pénzt utaljanak a megfelelő ingatlanokra...

Az ACB Bank biztonsági kérdésekről beszél a workshopon

A Tuoi Tre újság által szeptember 19-én a Vietnami Állami Bankkal (SBV) együttműködve szervezett „Bankszámlák védelme az online csalások növekvő kockázatával szemben” című workshopon Cao Viet Hung alezredes, a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának 4. osztályának vezetőhelyettese elmondta, hogy a csúcstechnológiás bűnözés egyre inkább fejlődik, és hajlamosak kihasználni a tudományos és technológiai vívmányokat, például a mesterséges intelligenciát, hogy arcokat (Deepfake) vagy hangokat (Deep voice) hamisítsanak, majd rokonokkal és barátokkal vegyék fel a kapcsolatot, hogy pénzátutalásokat kérjenek.

Ezenkívül az alanyok szolgáltatásokat adnak ki maguknak, hogy visszaszerezzék az ellopott pénzt, vagy „szellem”vállalkozásokat hoznak létre, bankszámlákat nyitnak, hogy pénzt kapjanak részvényekbe, devizába... való befektetéshez, majd elsikkasztják azt.

Cao Viet Hung alezredes, a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály (Közbiztonsági Minisztérium) 4. osztályvezető-helyettese

Cao Viet Hung alezredes arról is beszámolt, hogy új trükkök jelentek meg, mint például QR-kódok beragasztása az üzletekben a megfelelő ingatlanokra, hamis számlák készítése a pénz megfelelő ingatlanra történő átutalásához, banki alkalmazottak megszemélyesítése, kártyaadatok kérése az ügyfelektől, és azok illegális felhasználása áruk és szolgáltatások vásárlására.

„A felhasználók és a bankok továbbra is a bűnözők célpontjai. A bankok esetében a bűnözők átvizsgálják, támadják a rendszereket, felderítik és kihasználják a biztonsági réseket, és megtámadják a rosszindulatú programokat. A banki ügyfelek esetében a bűnözők folyamatosan új és kifinomult módszereket és trükköket vezetnek be a csalások és a vagyon eltulajdonítása érdekében. Ezért a bankoknak tovább kell erősíteniük a Közbiztonsági Minisztérium, az Állami Bank és a fizetési szolgáltatók közötti koordinációt, hogy koordinációs folyamatot dolgozzanak ki a nem a nevükön lévő bankszámlák és elektronikus pénztárcák használatának korlátozására, az illegális pénzmozgások gyors megakadályozása érdekében” – javasolta Cao Viet Hung alezredes.

Le Anh Dung úr, a Fizetési Osztály igazgatóhelyettese (Vietnami Állami Bank)

Az Állami Bank részéről Le Anh Dung úr, az Állami Bank Fizetési Osztályának igazgatóhelyettese szintén elmondta, hogy az utóbbi időben világszerte terjedőben van az online csalás. Az FBI 27 különböző bűncselekménytípusra osztja az online csalásokat, amelyek 2022-ben több mint 10,3 milliárd USD kárt okoztak. Az online csalások erőteljes terjedése negatív hatással volt a fogyasztókra, az értékesítési vállalkozásokra és a pénzügyi intézményekre.

Vietnámban az internetes csalás és vagyoneltulajdonítás formái közé tartozik: a csalók rendőrségnek, ügyészeknek és bíróságoknak adják ki magukat, telefonálgatnak, hogy megfenyegessék az ügyekben és bűnszövetkezetekben érintett ügyfeleket. Arra kérik az ügyfeleket, hogy utaljanak pénzt a kijelölt számlákra a nyomozás elősegítése érdekében.

Ezenkívül az utóbbi időben meglehetősen gyakori a telefonszámok használati jogának eltulajdonítására irányuló csalás formája. A csalók hálózati személyzetnek adják ki magukat, hogy segítséget nyújtsanak a 3G SIM-kártya ingyenes 4G-re konvertálásához, vagy értesítsék a felhasználókat arról, hogy a SIM-kártya zárolva van, mert az előfizető nem szabványosított. Az áldozat követi az utasításokat, és joga van a telefonszám használatával megkapni az OTP-kódot az ügyfél által összegyűjtött azonosító adatokkal kombinálva az elektronikus banki szolgáltatás újraaktiválásához, valamint joga van hozzáférni és tranzakciókat végrehajtani a felhasználó pénzének eltulajdonítása érdekében.

„A csalás egy másik új formája, amely a közelmúltban jelent meg, az, hogy a bűnözők köztisztviselőknek, közalkalmazottaknak és állami szerveknek adják ki magukat, és arra utasítják az embereket, hogy hamis alkalmazásokat (VssID, VNeID, eTax Mobile stb.) telepítsenek, hogy átvegyék az irányítást a telefonok felett, személyes adatokat és bankszámlákat gyűjtsenek, és pénzt lopjanak a felhasználók bankszámláiról…” – mondta Le Anh Dung úr.

Dung úr szerint ennek a csalásnak a kezelése nem egyszerű. A fizetési tevékenységek során előforduló csalások és csalások korlátozása érdekében minden fél erőfeszítéseire és koordinációjára van szükség, beleértve a bankok és a felhasználók szerepét is.

Az Állami Bank a Közbiztonsági Minisztériummal együttműködve folytatta a nemzeti népességi adatbázis összekapcsolását az ügyfelek hitelinformációinak hitelesítése érdekében. Az Információs és Kommunikációs Minisztériummal együttműködve kidolgoztak egy tervet az adattisztításra, amelynek keretében az online banki szolgáltatásokra regisztrált számlatulajdonosok adatait összevetik a mobil-előfizetők mobiltelefonszám szerinti adataival. A bankoknál lévő ügyfélszámlák védelme érdekében az Állami Bank módosítani fogja az online fizetések biztonsági megoldásairól szóló 630/2017. számú határozatot, amelynek célja a biometrikus tényezőkkel hitelesítendő tranzakciós limitek részleteinek meghatározása annak megállapítására, hogy a számlanyitásnak és a tranzakciót végző személynek meg kell egyeznie.

„A statisztikák szerint a bankközi pénzátutalások 90%-a 10 millió VND alatt van, és csak 10%-a haladja meg a 10 millió VND-t. Ezért szabályozás lép életbe, amely előírja a biometrikus hitelesítést (ujjlenyomat, arcfelismerés) a bankok közötti pénzátutalások során, esetleg már 10 millió VND-nál. Ez semlegesíti a bankszámlák adásvételének, bérlésének régóta fennálló gyakorlatát is” – tájékoztatott Dung úr.

Forrás: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html